Rafał Bogusławski inwestuje #4

To są prawdziwe pieniądze, prawdziwe konto, prawdziwe inwestycje.

W programie Rafał Bogusławski porusza następujące tematy:

Wynik portfela

💥Nie jest źle. Założenie: 100 tys. zł inwestowane w fundusze na platformie KupFundusz.pl, cel to 5% średniorocznie w okresie 3 lat. Rafał przyznaje, że nie docenił roli kryzysu energetycznego, ale myśli, że w ciągu tych 3 lat uda się osiągnąć więcej niż 5%. Czemu "tylko" tyle? Ponieważ min. 60% portfela ulokowane jest w funduszach dłużnych, do 40% w akcjach i surowcach. Jeden fundusz może mieć do 20%, jedno TFI – do 40%. Te ograniczenia mają ochronić portfel przed skutkami nieprzewidywalnych, ekstremalnych sytuacji.

Od 28 lipca budowany tygodniami portfel. Nieprzewidywalne: kryzys energetyczny, sytuacja w Chinach.

💥Kilka zmian: fundusze dłużne, obligacje o dłuższym duration, bo przy tych rentownościach są już atrakcyjne do zakupu teraz.

💥Wynik na 25 października: 912 złotych zysku. Tempo spadku cen obligacji było szybsze niż byłoby, gdyby RPP szybko podniosło stopy proc. Na rynku długu strata 485 zł, na rynku akcji zysk 1271 zł, surowcowe zysk 126 zł.

– Ten portfel ma zarabiać długoterminowo, żeby mocno stracił, to rynek akcyjny musiałby solidnie tąpnąć. Staram się, żeby ten portfel był zrównoważony, stąd np. w nim Investor Rosja jako zabezpieczenie na wypadek wzrostu cen gazu. To nie jest próba zarobienia na wzroście cen surowców energetycznych – wyjaśnia Rafał Bogusławski.

Reklama

Fundusze dłużne

💥PZU Obligacji Krótkoterminowych (-1,03%), PZU Papierów Dłużnych POLONEZ (-4,89%) i MetLife Konserwatywny (-0,22%). W ocenie Rafała połowa przyszłego roku do 9 miesięcy to będzie dobry czas dla obligacji. Allianz Obligacji Plus ma głównie obligacje korporacyjne, dlatego przyniósł zysk. MetLife to skała, ma stabilizować portfel. Generali Dochodowy i PPZU Papierów Dłużnych POLONEZ iały wyższą ekspozycję na ryzyko stopy procentowej, stąd straty.

Fundusze akcji

💥Generali Akcji Megatrendy, Skarbiec Spółek Wzrostowych – spółki technologiczne USA, Rafał deklaruje, że nie będzie ich ruszał, co najwyżej zwiększy inwestycje, PKO Akcji Rynku Amerykańskiego. – Mam w portfelu Allianz China A-Shares, bo myślałem, że gospodarka jest silniejsza, a ostatnie ruchy Xi pokazują, że obawy chińskiej partii przed utratą władzy są większe, niż sądziłem, a gospodarka ma się gorzej, niż pokazują oficjalne dane. To będzie miało znaczenie dla mojego portfela w perspektywie kilku kwartałów. Na razie ten fundusz zostaje, bo wyceny są obecnie atrakcyjne, ale jeśli tropem Związku Radzieckiego chińska gospodarka przejdzie na totalnie centralne sterowanie, to perspektywy dla tego rynku są gorsze niż wydawało i się kilka miesięcy temu – uważa Rafał Bogusławski.

💥PKO Akcji Rynku Złota –  Rafał zapowiada dwukrotne zwiększenie zaangażowania w perspektywie kilku miesięcy, pewnie na początku przyszłego roku, rozważa też Allianz Akcji Rynku Złota. Dodaje, że Barrick jest w każdym portfelu funduszy górników złota ze względu na swoją wielkość, ale uważa, że w tym sektorze są ciekawsze spółki.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

💥Spodziewa się też, że będzie trochę nerwowo, bo gospodarka światowa słabnie.

💥Pytanie od widza, czy czeka aż indeks S&P 500 spadnie do 4100 pkt, żeby dokupić udziały. Odpowiedź: – Portfel jest zaangażowany w 100%, bardzo mi się nie podobał ten nagły ruch na S&P 500, dlatego listopad może być gorszy niż zazwyczaj, nie będę czekał na korektę do 4100 pkt, może dojść nawet do 4800 pkt najpierw. Tutaj dużych ruchów nie będę robił.

💥Rafał, który od miesięcy przewidywał wysoki poziom inflacji, co się ziściło, teraz zakłada, że wzrost cen w tempiepowyżej 5% nie utrzyma się zbyt długo nawet w Polsce, a średnio w przyszłym roku będzie poniżej tego poziomu.

– Jest sporo czynników przemawiających za spadkiem inflacji i jej stabilizacją. Jeżeli 90% ludzi mówi o inflacji i podnoszeniu stóp, to zaczynam skłaniać się do myśli, że to szaleństwo skończy się w perspektywie miesiąca. Rynek jest zbyt zgodny, że inflacja utrzyma się przez dłuższy czas – tłumaczy Rafał Bogusławski.

Rafał zarządza realnym portfelem w ramach cyklu "Rafał Bogusławski inwestuje", który rozpoczęliśmy z końcem lipca 2021. 

Zasady są proste - Rafał Bogusławski pokazuje krok po kroku, jak buduje swój własny, realny portfel inwestycyjny oparty na prawdziwych funduszach, który prowadzi na platformie inwestycyjnej KupFundusz.pl. 28 lipca zainwestował 100 tys. zł w 12 funduszy inwestycyjnych w proporcjach: fundusze dłużne - 60%, fundusze akcyjne - 31% oraz 2 fundusze surowcowe.

Zasady są dostępne tutaj: Rafał Bogusławski inwestuje #1