Rafał Bogusławski inwestuje − zmiany w portfelu (22)

Ciąg dalszy listopadowych zmian w portfelu Rafała Bogusławskiego. Tym razem dotyczą wyłącznie części obligacyjnej.

Zakup funduszy

Rafał kupił za kolejne 6000 złotych jednostki inPZU Inwestycji Ostrożnych. To fundusz, który daje czystą ekspozycję na polskie obligacje skarbowe o zmiennym oprocentowaniu.

Reklama

– Docelowo chcę go mieć w portfelu ponad 17% – deklaruje Rafał Bogusławski.

Drugi zakup to zwiększenie w portfelu udziału funduszu Pekao Dochodu USD za 1000 zł.

– W ten sposób zwiększam ekspozycję na amerykańskie krótkoterminowe obligacje, ale przede wszystkim na USD. Ten fundusz nie zabezpiecza PLN do USD. Docelowo chcę mieć w portfelu ponad 15% tego funduszu – informuje główny strateg Analizy Online KupFundusz.pl.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Sprzedaż funduszy

Tu także ciąg dalszy transakcji. Rafał całkowicie pozbył się z portfela jednostek PZU Sejf+, co dało niespełna 5 tys. zł.

– Ten fundusz wymieniam na inPZU Inwestycji Ostrożnych – wyjaśnia Rafał.

--------------------

„Rafał Bogusławski inwestuje” to prawdopodobnie jedyne takie miejsce w sieci, gdzie można zobaczyć, jak zarządzający z wieloletnim doświadczeniem buduje swój własny, prawdziwy portfel inwestycyjny oparty na prawdziwych funduszach.

Zasady są proste: Rafał Bogusławski pokazuje krok po kroku, jak buduje swój własny, realny portfel inwestycyjny oparty na prawdziwych funduszach, który prowadzi na platformie inwestycyjnej KupFundusz.pl. 28 lipca zainwestował 100 tys. zł w 12 funduszy inwestycyjnych w proporcjach: fundusze dłużne 60%, fundusze akcyjne 31% oraz 2 fundusze surowcowe.

Patronem wydarzenia jest platforma funduszy inwestycyjnych KupFundusz.pl, na której bez opłat manipulacyjnych można inwestować w ponad 400 funduszy inwestycyjnych, krajowych i zagranicznych z 21 TFI. Aby rozpocząć inwestowanie w fundusze inwestycyjne, wystarczy założyć konto na: https://www.kupfundusz.pl/rejestracja.

Fundusze inwestycyjne

Tylko u nas

24.11.2022

analizy.pl

Rafał Bogusławski inwestuje − zmiany w portfelu (22)

Źródło: Shutterstock.com

Napisz komentarz

Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.

Przejdź do logowania

Wszystkie komentarze (0)

Komentarz r2d2 poniżej - nic dodać nic ująć. Niestety ale tak wygląda inwestowanie po polsku. A co znaczy po polsku? Fałsz (co mówią a co robią) obłuda (naganianie wbrew logice) złodziejstwo (pazerność opłat pod różnymi przykrywkami - max cynizm: "za sukces") kombinacje (jak kolega pisze - zaniżyć zmanipulować benchmark żeby z SF wycisnąć ile sie da) itp. itd. Kpina z klientów w polskim czyli najbardziej obłudnym wydaniu. I dziwić się że tak tracą aktywa. Nawet Analizy im nie pomogą retuszując statystyki (aktywa, przepływy, liczba klientów) wliczając PPK gdzie tylko się da (mimo że ten "musowy produkt" nijak się ma do wolnego rynku FIO, co idzie później w świat i serwisy to podają dalej). PPK oczywiste musowo rośnie, fundusze za to (o których przecież wyłącznie tu zawsze i wszędzie mowa) ciągle tracą (i aktywa i liczbę klientów). Kiedy przyjdzie refleksja? Pewnie nigdy, to zgniły rynek który leci po równi pochyłej, teraz jeszcze wydoić z klienta ile się da a potem whatever. Nadzieją faktycznie tylko fundusze pasywne i ETFy, tam tanio i przejrzyście, nikt nas "aktywnie" nie będzie łupał z kasy. Choć znów w wydaniu polskim tylko czekać jak i tu jakieś poukrywane zwymyślane koszty powtykają... Takie to oszczędzanie po polsku - przykład idzie z góry, gdzie stopy 6,75 przy inflacji 18% i nie wiadomo ile jeszcze wyżej. Nawet na czystych skarbówkach można aktualnie zarobić aż -11%! No cóż za promocja :) Wszystko to śmiechu warte...

janek | 25.11.2022

Mam kolejne pytanie o odniesienie się do innych potencjalnych wariantów. Weźmy Pekao Akcji Amerykańskich i Esaliens Okazji Rynkowych. Oba fundusze reprezentują akcje amerykańskie niezabezpieczone walutowo. Esaliens jest chyba bardziej aktywnie zarządzany i być może nachylony w kierunku spółek wzrostowych (może stąd jego większe spadki w ostatnim czasie). Czy ten fundusz potencjalnie nie mógłby przejąć część środków z Pekao Akcji Amerykańskich i Generali Akcji Megatrendy (który z kolei jest funduszem drogim ze względu na opłatę zmienną - wydaje mi się, że historycznie opłata zmienna często wpływała znacząco na wyniki np. przypadek Investor Akcji Spółek Wzrostowych z opłatą zmienną vs. Investor Nowych Technologii wcześniej bez opłaty zmiennej)? Zdywersyfikowało by to część portfela niezabezpieczonego walutowo.

Jacek | 24.11.2022

Opłata SF zawsze ma znaczenie, ale też gdy jest pobierana to ZAWSZE klient dostanie i tak ponad benchmark. Problemem nie są może tyle opłaty co g...niane benchmarki, które istnieją głównei po to aby maksymalizować zyski TFI. W ogóle jak patrzy się na historię ostatnich 2 lat to odechciewa się kupowania funduszy nei ze wzgl na bessę tylko na to co TFI robiły w tej bessie. Rosyjskie papiery w portfelach, zmiana strategii na dnie bessy obligacyjnej, wprowadzanie dodatkowych opłat od benchmarków mających niewiele wspólnego z portfelem (dotyczy głównie akcyjnych), brak kontroli ryzyka co kończyło się niepotrzebnymi stratami, błędy strategiczne (duration 8 na krótko przed podwyżkami stóp). No sorry... Czasem jak tak na to wszystko spojrzę całosciowo to mam wrażenie że mimo tylu TFI i czasem dużych marek w nazwie to te fundusze waniają paździerzem i chałupnictwem. Jak klient ma długoterminowo inwestować gdy Skarbiec ze strategii uniwersalnej robi mu w denku bessy ultrakrótkoterminowy fundusz? To samo Generali-30% strat i nagle klient dowiaduje sie ze zamiast to odrobić TFI zmienia strategię na krótkoterminową. Teraz ktoś kto inwestował w GPW dowiaduje się że TFI zmienia mu strategię na amerykańskie Value. Echh.... Kasa będzie płynąć do etf-ów choć tam tez nie jest wesoło i nie wszystko da się kupić tak jak w TFI (przynajmniej dla człowieka z ulicy)

r2d2 | 25.11.2022

"Czytamy tam: opłata za wyniki pobrana w 2021r. 2.02%, a dalej: benchmark (2021) 7.6%, subfundusz (2021) -1.1%. Czyli w roku 2021 subfundusz był gorszy od benchmarku o 8,7%, a pobrał opłatę zmienną za wynik 2,02%."

Jakim cudem można pobrać SF w sytuacji gdy fundusz przegrywa z benchmarkiem? coś tu nie tak. Brakuje info jakie okresy służą za podst do naliczania benchmarku. Może w którymś kwartale fundusz się załapał na SF?
Zresztą ta polityka SF jest najczęściej tak zamotana że ja po prostu unikam funduszy które je pobierają

r2d2 | 25.11.2022

Odnosząc się do stwierdzenia, że SF „gdy jest pobierana to ZAWSZE klient dostanie i tak ponad benchmark” proszę zerknąć na KIID za 2021 funduszu Skarbiec Spółek Wzrostowych. Czytamy tam: opłata za wyniki pobrana w 2021r. 2.02%, a dalej: benchmark (2021) 7.6%, subfundusz (2021) -1.1%. Czyli w roku 2021 subfundusz był gorszy od benchmarku o 8,7%, a pobrał opłatę zmienną za wynik 2,02%.

Jacek | 25.11.2022

Zobacz więcej odpowiedzi

Zobacz więcej komentarzy

Zobacz także