OKI to nie magiczna różdżka

OKI może zachęcić Polaków do inwestowania, ale pieniądze z lokat nie popłyną na giełdę automatycznie. W rozmowie podczas Fund Forum Marcin Wlazło, wiceprezes PKO TFI mówi o potencjale nowego konta, roli doradców i stopniowym budowaniu portfela dopasowanego do potrzeb klienta. Wyjaśnia też, dlaczego sama zachęta podatkowa nie wystarczy.

Marcin Wlazło wiąże z osobistymi kontami inwestycyjnymi duże nadzieje, ale nie zakłada natychmiastowego napływu nowych inwestorów. Oczekuje, że na początku z rozwiązania skorzystają przede wszystkim osoby już obecne na rynku. Przekonanie klientów, którzy dotąd trzymali pieniądze na depozytach, będzie wymagało czasu, edukacji i odpowiedniej obsługi.

Rozmówca podkreśla rolę instytucji finansowych w wyjaśnieniu zasad OKI i ułatwieniu korzystania z konta. Zachęta podatkowa nie zastąpi zrozumienia ryzyka. Klient powinien wiedzieć, czym inwestowanie różni się od oszczędzania na lokacie i z jakimi wahaniami wartości portfela musi się liczyć.

Reklama

Marcin Wlazło odnosi się także do planowanego uruchomienia OKI po kilku latach hossy. Przekonuje, że wprowadzenia rozwiązania na lata nie warto odkładać w oczekiwaniu na idealny moment rynkowy. Większe znaczenie przypisuje dywersyfikacji i przygotowaniu klienta na to, że inwestycje mogą przejściowo przynosić straty.

Praca w Biurze Maklerskim Pekao dała mu szersze spojrzenie na potrzeby inwestorów. Jak tłumaczy, fundusze są częścią oferty obejmującej również lokaty, obligacje czy bezpośrednie inwestycje na giełdzie. Dlatego TFI powinny patrzeć na całość finansów klienta i dopasowywać produkty do jego sytuacji oraz zmieniających się oczekiwań.

Wsparcie może oznaczać zarówno kontakt z doradcą, jak i dobrze zaprojektowaną aplikację. Wlazło mówi o edukacji, prostym dostępie do informacji i prowadzeniu klienta przez kolejne etapy inwestowania. Zwraca też uwagę, że odpowiednich narzędzi i wiedzy potrzebują pracownicy, którzy przedstawiają klientom ofertę inwestycyjną.

W rozmowie wyjaśnia również, dlaczego popularność funduszy dłużnych traktuje jako naturalny etap przechodzenia od lokat do inwestowania. Zamiast skupiać się na przekonywaniu klientów do samego funduszu akcji, proponuje budowanie zdywersyfikowanych portfeli. Fundusze mogą w tym pomóc, pozwalając rozłożyć inwestycję między wiele instrumentów już przy niewielkich kwotach.

Nagranie pochodzi z 14. Fund Forum Analiz Online, konferencji poświęconej trendom, produktom i wyzwaniom rynku inwestycyjnego. Rozmowę prowadziła Jagoda Fryc, dziennikarka Analizy.pl. Więcej o wydarzeniu: Fund Forum 2026.

Jest to informacja reklamowa. Inwestowanie w fundusze wiąże się z ryzykiem. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z prospektem informacyjnym danego funduszu oraz z Dokumentem zawierającym kluczowe informacje (KID). Pełna treść noty prawnej znajduje się na stronie PKO TFI www.pkotfi.pl/nota-prawna/.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.