Żyjemy coraz dłużej. Czy Twój portfel jest na to gotowy?

Przejście na emeryturę otwiera kolejny etap inwestowania. Radosław Sosna, członek zarządu ING TFI, mówi o korzystaniu ze zgromadzonego kapitału, planowaniu wypłat i roli doradcy, który pomaga dopasować portfel do życiowych celów oraz panować nad emocjami.

Dla klientów i instytucji finansowych moment przejścia na emeryturę bywa metą. Radosław Sosna, członek zarządu ING TFI przekonuje, że to początek kolejnego maratonu: zgromadzone pieniądze mogą nadal być inwestowane, a sposób korzystania z nich wymaga planu dopasowanego do nowego etapu życia.

W rozmowie podczas Fund Forum ekspert wskazuje na możliwość podziału kapitału na część przeznaczoną na najbliższe wydatki i środki, które mogą pracować dłużej. Wyjaśnia również, czy w portfelu emeryta jest miejsce na akcje.

Rozmowa dotyczy również doradztwa w świecie aplikacji inwestycyjnych i sztucznej inteligencji. Według Radosława Sosny nawet osoby sprawnie korzystające z nowych technologii mogą potrzebować wsparcia, zwłaszcza gdy ich majątek rośnie. Doradca ma pomagać spojrzeć szerzej na finanse klienta i jego rodziny.

To oznacza zmianę modelu obsługi: uwzględnienie wielu celów i budowanie odpowiadających im portfeli. Ekspert ocenia, że instytucje finansowe nie są jeszcze w pełni przygotowane do takiego podejścia. Zwraca uwagę na ograniczenia myślenia o kliencie przez pryzmat jednego profilu ryzyka i jednego portfela.

Za szczególnie ważne zadanie doradcy Sosna uznaje pomoc w panowaniu nad emocjami. Wcześniejsza rozmowa o wahaniach rynku i regularny kontakt z klientem mają sprzyjać trzymaniu się długoterminowego planu. Zmiany w portfelu powinny, w jego ocenie, wynikać przede wszystkim ze zmieniającej się sytuacji życiowej i potrzeb klienta.

Reklama

Nagranie pochodzi z 14. Fund Forum Analiz Online, konferencji poświęconej trendom, produktom i wyzwaniom rynku inwestycyjnego. Rozmowę prowadziła Jagoda Fryc, dziennikarka Analizy.pl. Więcej o konferencji: https://www.fundforum.pl/2026/pl/.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.