Amerykanie przenoszą środki w ramach planów emerytalnych

Alight Solutions 401(k) Index wykazał, że aktywność transferowa w sierpniu br. dotyczyła 0,13% kont, wobec 0,07% w lipcu. Prawie we wszystkie dni wyceny aktywów środki przechodziły z akcji do instrumentów o stałym dochodzie, podał Alight. Indeks wykazał, że średnio 0,01% kont 401(k) było przedmiotem dziennych transferów, a w 20 dniach sierpnia na 22 dni wyceny aktywów faworyzowało fundusze o stałym dochodzie, podczas gdy tylko przez dwa dni sierpnia przeważały transfery na rynek akcji.

Reklama

Najchętniej wybieranymi funduszami, do których dokonywano transferów były fundusze stabilnego wzrostu, fundusze obligacji oraz fundusze sektorowe, a odpływy pochodziły głównie z funduszy akcji dużych amerykańskich korporacji, z funduszy akcji małych amerykańskich firm i klasycznych funduszy akcji. Fundusze stabilnego wzrostu odnotowały 47% napływów. Na kolejnych pozycjach znalazły się fundusze obligacji i fundusze sektorowe z napływami na poziomie odpowiednio o 28% i 9%. Fundusze akcji dużych amerykańskich korporacji odnotowały najwięcej odpływów na poziomie 36%, podczas gdy na fundusze akcji małych amerykańskich firm przypadło 22% odpływów, a klasyczne fundusze akcje odnotowały odpływy w wysokości 21%.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Średnia alokacja aktywów w akcje pozostała w sierpniu na tym samym poziomie 70,2%, podczas gdy minimalnie spadła alokacja nowych składek w akcje - z 69,4% w lipcu do 69,3% w sierpniu.

Fundusze zdefiniowanej daty (TDF) posiadają najwyższy udział w aktywach i w nowych składkach, z poziomem 30% zgromadzonych środków i 48% składek. Na drugim miejscu znajdują się fundusze akcji dużych amerykańskich firm – 27% środków i 21% składek. 

Plany 401(k) to amerykański odpowiednik naszych PPK. Składki są finansowane przede wszystkim przez pracownika, często są współfinansowane przez pracodawcę. Na dzień 31 marca 2021 r. Amerykanie posiadali w planach 401(k) aktywa o wartości 6,9 biliona dolarów, co stanowiło prawie jedną piątą z 35,4 bilionów dolarów amerykańskiego rynku emerytalnego, który obejmuje sponsorowane przez pracodawcę plany emerytalne (zarówno o zdefiniowanym świadczeniu, jak i o zdefiniowanej składce) jak i indywidualne konta emerytalne (IRA) i renty. Dla porównania, w 2011 roku aktywa planów 401(k) wynosiły 3,1 biliona dolarów i stanowiły 17% amerykańskiego rynku emerytalnego.