KNF w ramach układu odstąpiła od nałożenia kar pieniężnych na Generali Investments TFI

Naruszenie przepisów polegało na tym, że Generali Investments TFI pobrało zawyżone wynagrodzenie zmienne w subfunduszach Generali Korona Obligacji Uniwersalny (dawniej subfundusz Generali Korona Dochodowy) w okresie od 16 stycznia 2023 roku do 18 marca 2025 roku, oraz Generali Obligacji Uniwersalny Plus (dawniej Generali Aktywny Dochodowy), w okresie od 12 stycznia 2023 roku do 18 marca 2025 roku.

We wskazanych okresach wynagrodzenie zmienne za zarządzanie subfunduszami kalkulowane było w oparciu o wskaźniki referencyjne (benchmarki) niezgodne ze statutami funduszy, które były efekcie zaniżone, przez co opłata za wyniki pobrana przez TFI była zawyżona, a WAN i WANJU ustalane dla tych subfunduszy były zaniżone. 

Po zidentyfikowaniu nieprawidłowości TFI zaprzestało naruszać przepisy prawa, kalkulując wynagrodzenie zmienne w oparciu o benchmarki zgodne ze statutami GF FIO i GF SFIO oraz korygując błędne wyceny, które uwzględniały zawyżoną wartość rezerw na wynagrodzenie zmienne. Ponadto zwróciło subfunduszom nienależną część pobranego wynagrodzenia zmiennego za lata 2023 i 2024, wypłaciło subfunduszom rekompensaty z tytułu braków w ich aktywach w związku z nabywaniem jednostek uczestnictwa przez uczestników po zaniżonej cenie (zaniżonej WANJU), skorygowało zawiązane rezerwy na wynagrodzenie zmienne za rok 2025. Towarzystwo wypłaciło też rekomnepsaty uczestnikom, którzy ponieśli szkodę w związku z odkupywaniem posiadanych przez nich jednostek uczestnictwa po zaniżonej cenie – w formie przelewów na rachunek bankowy lub nabycia na ich rzecz jednostek uczestnictwa, a w wyjątkowych sytuacjach do depozytu sądowego. Działania te zostały podjęte z wyłącznej inicjatywy TFI.

Reklama

Komisja wydała decyzję w wyniku zawartego z TFI układu w sprawie warunków nadzwyczajnego złagodzenia sankcji. Za sprawą układu Komisja – po stwierdzeniu zaistnienia nadzwyczajnych okoliczności łagodzących – zdecydowała o odstąpieniu od nałożenia na Towarzystwo kary pieniężnej. Poza układem wyniosłaby łącznie 76 tys. zł. 

Jak tłumaczy KNF, w tej sprawie wystąpił przypadek tzw. czynnego żalu, czyli Komisja wszczęła postępowanie na podstawie informacji i dowodów przedstawionych Komisji z własnej inicjatywy przez TFI, zanim Komisja powzięła informację o wystąpieniu naruszenia z urzędu. Ponadto jeszcze przed wszczęciem postępowania TFI ujawniło wszelkie istotne okoliczności dotyczące naruszenia i zaprzestało naruszać prawo. Komisja stwierdziła, że w tej sprawie wystąpiły nadzwyczajne okoliczności łagodzące. Według Komisji TFI w prawidłowy sposób zarządziło zdarzeniem stanowiącym materializację ryzyka operacyjnego. Towarzystwo, po samodzielnej identyfikacji błędu, niezwłocznie usunęło konsekwencje zdarzenia, nie zataiło przed Komisją i podmiotami obsługującymi fundusze oraz uczestnikami rynku finansowego wystąpienia zdarzenia, zweryfikowało czy podobne zdarzenie nie dotyczy również innych funduszy zarządzanych przez to towarzystwo, a także podjęło działania, których celem było zapobieżenie powtórzenia błędu w przyszłości.

Komisja podkreśliła, że przypadki zaistnienia nieprawidłowości w działaniu podmiotów nadzorowanych wynikające z błędów operacyjnych niepopełnionych intencjonalnie, które zostały dobrowolnie zgłoszone KNF, i których konsekwencje zostały usunięte samodzielnie przez podmiot, traktowane są przez Komisję w sposób szczególny i mogą mieć decydujący wpływ na ocenę nadzorczą sytuacji podmiotu. Tym samym KNF zachęca podmioty nadzorowane do samodzielnego wykrywania nieprawidłowości i usuwania ich konsekwencji bez potrzeby ingerencji ze strony Komisji, a także komunikowania Komisji wystąpienia takich zdarzeń wraz z informacją o działaniach podjętych przez podmiot nadzorowany.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się