Najlepsze z najlepszych - fundusze do budowy portfela (kwiecień 2021)

Przeczytaj także: Czas na wiosenne porządki w portfelach? Z Ratingami to prostsze

Reklama

Aby znaleźć się na liście najlepszych funduszy do budowy portfela, produkty muszą spełniać dwa warunki – wysoki Rating Analiz Online (4 lub 5 gwiazdek) oraz wysoka suma ocen rankingowych 12-mies. oraz 36-mies. na koniec marca 2021 roku (w sumie minimum 7). Obecnie pierwszy warunek spełniają 53 fundusze, spośród których drugi warunek spełniają 34.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

W segmencie funduszy akcyjnych odnotowaliśmy niewiele zmian. W gronie najlepszych funduszy akcji małych i średnich spółek utrzymał się Skarbiec Małych i Średnich Spółek – laureat nagrody Alfa za 2020 rok. W najnowszej aktualizacji oceny ratingowej utrzymał wysokie 4 gwiazdki, a w marcowym rankingu otrzymał najwyższe oceny 5a w obu horyzontach – rocznym i 3-letnim.

Dla przypomnienia ratingi różnią się od rankingów tym, że bazują na szerszej analizie, nie tylko wyników i ryzyka, ale też innych parametrów, a co za tym idzie są przyznawane rzadziej i głównie większym funduszom. Analizie ratingowej nie są poddawane mniejsze i młodsze fundusze.

Sprawdź: Ranking funduszy inwestycyjnych (marzec 2021).

W grupie funduszy akcji polskich uniwersalnych mamy 6 funduszy spełniających wyśrubowane kryteria. Z zestawienia wypadły Aviva Investors Polskich Akcji oraz Generali Akcje Wzrostu, którym w ostatnim czasie nieco pogorszyły się oceny rankingowe. Na liście znalazł się natomiast UNIQA Selektywny Akcji Polskich, dzięki temu, że po raz pierwszy od zmiany strategii ok. 3 lata temu otrzymał ocenę ratingową i to od razu wysoką – 4 gwiazdki. Jest to fundusz silnie skoncentrowany na polskim rynku, co go wyróżnia na tle konkurentów.

Najwyższe oceny w segmencie funduszy akcyjnych otrzymały Investor Akcji Spółek Dywidendowych oraz Skarbiec Spółek Wzrostowych – 5 gwiazdek oraz oceny 5a w Rankingu.

W segmencie funduszy stabilnego wzrostu zmiany dotyczą produktów z Santander TFI. Miejsce Santander Platinum Konserwatywny, który w ostatnim Rankingu otrzymał słabsze oceny, zajęły dwa inne produkty zarządzane przez to TFI: Santander Stabilnego Wzrostu (dzięki podwyższonemu Ratingowi w ostatniej serii) oraz Credit Agricole Stabilnego Wzrostu – oba znalazły się na naszej liście po raz pierwszy w historii.

Z kolei w grupie funduszy zrównoważonych swój debiut w naszym zestawieniu zaliczył UNIQA Makroalokacji, dzięki temu, że po raz pierwszy otrzymał ocenę ratingową i to wysoką – 4 gwiazdki. Jednocześnie w Rankingu marcowym otrzymał najwyższe oceny 5a w obu horyzontach. Fundusz wyróżnia się ofensywnym podejściem do inwestowania, czyli ma stosunkowo wysoki udział akcji w portfelu na tle konkurencji (60-70%) oraz wśród których znajdziemy sporo spółek zagranicznych.

Najwięcej zmian zaszło w segmencie funduszy dłużnych, które polegały głównie na dodaniu nowych produktów.

Po długiej przerwie mamy fundusz z wysokimi ocenami w grupie polskich papierów skarbowych – na listę trafił Santander Dłużny Krótkoterminowy, dzięki temu, że ostatniej sesji odświeżania Ratingów jego ocena została podwyższona z 3 do 4 gwiazdek. Jest to fundusz dobry dla konserwatywnych inwestorów, pełni funkcję „poczekalni” w okresie niekorzystnej koniunktury na rynkach. Jego portfel oparty jest na dwóch filarach – skarbowym (z niskim ryzykiem stopy procentowej) i korporacyjnym, opartym głównie o papiery dużych instytucji finansowych, okazjonalnie również duże spółki publiczne, także zagraniczne.

Rozrosła się lista funduszy z wysokimi ocenami w grupie funduszy papierów dłużnych uniwersalnych. Po krótkiej przerwie powrócił na nią Investor Oszczędnościowy, dodatkowo zadebiutowały ING Pakiet Ostrożny oraz Skarbiec Konserwatywny Plus – oba dzięki przyznanym Ratingom.

ING Pakiet Ostrożny to produkt o specyficznej konstrukcji – działa w formule „funds of funds”, czyli jego aktywa są inwestowane głównie w jednostki i tytuły uczestnictwa wyselekcjonowanych funduszy dłużnych, nie tylko polskich. Niedawno otrzymał nagrodę Alfa dla najlepszego funduszu w swojej grupie za 2020 rok.

Skarbiec Konserwatywny Plus to z kolei fundusz, którego aktywa są lokowane zarówno w obligacje Skarbu Państwa, nie tylko polskiego oraz obligacje polskich przedsiębiorstw (np. z sektora finansowego) z domieszką papierów zagranicznych. Warto podkreślić, że spora elastyczność w konstruowaniu portfela, podejmowanie relatywnie wysokiego ryzyka stopy procentowej oraz stosowanie dźwigni finansowej nadaje charakteru funduszowi i umożliwia mu walkę o czołowe lokaty.

Ostatnia zmiana miała miejsce w grupie funduszy papierów skarbowych długoterminowych, w której miejsce Generali Obligacje Aktywny zajął Investor Obligacji. W marcu jego ocena 12-miesięczna wzrosła z 3a do 5a, a nasi analitycy podnieśli mu również Rating z 3 do 4 gwiazdek.

W najnowszej edycji „Najlepszych z najlepszych” liderem całego zestawienia zostało Investors TFI z 6 funduszami. Na drugim miejscu ex aequo znalazły się Generali Investments TFI oraz NN Investment Partners TFI (każde z 5 funduszami).

Więcej o samej metodologii oraz wskazówkach jak korzystać z powyższego zestawienia w tekście edukacyjnym „Stwórz portfel z najlepszymi funduszami wg Analiz Online”.