Erste TFI przygotowuje fundusze pod OKI. Zmiany od grudnia

Erste TFI rozpoczęło formalne przygotowania oferty funduszowej do osobistych kont inwestycyjnych. Towarzystwo ogłosiło zmiany w statutach Erste FIO oraz Erste Prestiż SFIO.

W dokumentach pojawi się definicja kwalifikowanych aktywów związanych z OKI. Dla wybranych subfunduszy określone zostaną również limity takich aktywów. Zmiany wejdą w życie 10 grudnia 2026 r., a więc trzy tygodnie przed rozpoczęciem funkcjonowania nowego rozwiązania podatkowego.

Erste jako pierwsze pokazało karty

W ramach Erste Prestiż SFIO limit kwalifikowanych aktywów zostanie wprowadzony w subfunduszu Erste Prestiż Obligacji Skarbowych.

W Erste FIO analogiczne zapisy obejmą trzy strategie:

• Erste Akcji Polskich
• Erste Dłużny Krótkoterminowy,
• Erste Akcji Małych i Średnich Spółek.

Zmiana statutów nie oznacza jeszcze uruchomienia OKI ani przesądzenia o ostatecznym kształcie oferty. Tworzy jednak formalną podstawę do wykorzystania wymienionych subfunduszy w nowym produkcie. Jest również wyraźnym sygnałem, że TFI rozpoczęły już operacyjne przygotowania do startu systemu.

Z przeglądu publicznie dostępnych ogłoszeń o zmianach statutów największych krajowych TFI wynika, że Erste jest na razie jedynym towarzystwem, które wprost wprowadziło do dokumentów funduszy pojęcie kwalifikowanych aktywów związanych z OKI. Inne instytucje sygnalizują przygotowania do nowego produktu, ale nie ujawniły jeszcze, które fundusze i kategorie jednostek zamierzają udostępnić jego posiadaczom. PZU TFI deklarowało już w maju, że rozpoczęło prace nad wdrożeniem kont. Jako naturalnych kandydatów wskazywało fundusze akcji polskich oraz obligacji krótkoterminowych, jednak nie opublikowało jeszcze odpowiednich zmian statutowych.

Reklama

Pojawią się nowe kategorie jednostek

Erste TFI zapowiedziało ponadto uruchomienie nowych kategorii jednostek uczestnictwa w Erste FIO. Ogłoszone zmiany obejmują zasady naliczania związanych z nimi opłat i kosztów.

Towarzystwo zaznacza, że chodzi o zapisy wymagające zezwolenia KNF oraz trzymiesięcznego okresu poprzedzającego ich wejście w życie. Pozostałe zmiany potrzebne do uruchomienia nowych jednostek mają zostać ogłoszone 10 grudnia i zacząć obowiązywać tego samego dnia.

Na razie TFI nie podało wysokości opłat ani szczegółowych zasad dystrybucji jednostek przeznaczonych do OKI. To właśnie koszty oraz zakres dostępnych funduszy będą jednymi z głównych elementów konkurencji między instytucjami oferującymi nowe konta.

OKI mają ruszyć od początku 2027 roku

Osobiste konta inwestycyjne mają być dostępne od 1 stycznia 2027 r. Dochody osiągane z aktywów zgromadzonych na OKI, w tym zyski kapitałowe, dywidendy i odsetki, nie będą objęte podatkiem Belki.

Aktywa inwestycyjne o wartości do 100 tys. zł mają być całkowicie zwolnione z podatku od wartości aktywów. W ramach tego limitu dla aktywów oszczędnościowych, takich jak lokaty i detaliczne obligacje skarbowe, przewidziano osobny próg wynoszący 25 tys. zł.

Od nadwyżki ponad kwotę zwolnienia będzie pobierany podatek od wartości aktywów. W 2027 r. jego stawka ma wynieść 0,85 proc. rocznie. OKI będą mogły oferować m.in. banki, domy maklerskie, zakłady ubezpieczeń, fundusze inwestycyjne oraz dobrowolne fundusze emerytalne.

Według szacunków Ministerstwa Finansów nowe rozwiązanie może skierować na GPW 74 mld zł dodatkowego kapitału do 2040 r.

Erste zmienia także polityki inwestycyjne

Zmiany ogłoszone przez Erste TFI nie ograniczają się do przygotowań do OKI. Towarzystwo wprowadzi nowe fundusze bazowe dla Erste Prestiż Akcji Europejskich oraz Erste Erste Prestiż Akcji Amerykańskich.

Zmienić mają się również polityki inwestycyjne subfunduszy Erste Prestiż Dłużny Globalny i Erste Prestiż Future Wealth. W subfunduszach dłużnych Erste FIO rozszerzony zostanie natomiast katalog dopuszczalnych instrumentów pochodnych.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się