KupFundusz Live: Kiedy lokata, kiedy fundusz?

Grzegorz Raupuk, Rafał Bogusławski, Robert Stanilewicz zaczynają rozmowę od wyjaśnienia, od czego zależy oprocentowanie lokat, a od czego zyski funduszy dłużnych. Dlaczego dłużnych? Bo to one są najbliższe lokatom z psychlogicznego punktu widzenia, czyli skłonności do ryzyka (niewielkiej).

Na początek poznajemy zalety i wady zarówno lokat, jak i funduszy dłużnych. Następnie sprawdzamy, które lokaty (na jaki okres) przynosiły w przeszłości wyższe, a które niższe zyski (długoterminowo, od 20005 roku). Zakładamy przy tym, że każdorazowo po zakończeniu najwyżej oprocentowanej w danym momencie lokaty, natychmiast otwieramy następną najkorzystniejszą. Oczywiście po odliczeniu podatku Belki.

W kolejnym kroku porównujemy wyniki poszczególnych grup funduszy dłużnych (uniwersalne, skarbowe, korporacyjne, długo- i krótkoterminowe, zmienno- i stałokuponowe). Tłumaczymy, dlaczego osiągały różne stopy zwrotu.

Następnie przychodzi czas na porównanie zarobku na funduszach i lokatach o różnym czasie trwania. Okazuje się, że w długim okresie w większości przypadków porównanie wypada na korzyść funduszy dłużnych.

Na koniec przedstawiamy trzy scenariusze dotyczące tego, jak będą się kształtowały inflacja i stopy procentowe i wyjaśniamy, jak w zależności od rozwoju sytuacji reagować mogą fundusze dłużne poszczególnych kategorii.

🗓️ 2.02.2023, czwartek, ⏰ godz. 12.00

Liczymy na Wasze opinie, pytania i opisy Waszych własnych doświadczeń, także pod filmem na YT.

Grzegorz Raupuk, Rafał Bogusławski, Robert Stanilewicz

Zapraszamy!!

Reklama

Czekamy na Wasze reakcje, opinie i propozycje kolejnych tematów. Wpisujcie je w komentarzach na YouTubie lub na www.analizy.pl pod tym tekstem: KupFundusz LIVE: Zadaj pytanie, my odpowiemy

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Organizatorem cyklu „KupFundusz LIVE” jest platforma internetowa KupFundusz.pl, na której bez opłat manipulacyjnych można zainwestować w ponad 400 funduszy inwestycyjnych krajowych i zagranicznych z 21 TFI. 

Załóż konto: kupfundusz.pl/rejestracja

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, a fundusze nie gwarantują osiągnięcia określonych wyników finansowych, ani nie gwarantują osiągnięcia jakichkolwiek wyników w przyszłości. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej KupFundusz SA rekomenduje także zapoznanie się z informacjami zawartymi bezpośrednio w prospektach informacyjnych instytucji finansowych, w szczególności w zakresie czynników ryzyka i opłat manipulacyjnych.