Co zrobić z pieniędzmi z programu 500+? [WIDEO]

-Polski rynek funduszy daje bardzo duże możliwości. Zanim zaczniemy, zwróćmy jednak uwagę na koszty, które mają istotny wpływ na wartość naszej inwestycji­­ – mówi Michał Duniec.


Największe związane są z funduszami akcji. Na przykład, średnie opłaty za zarządzanie w przypadku funduszy akcji polskich to 3,6% w skali roku, a opłaty manipulacyjne to średnio 4%. Tych drugich można uniknąć kupując jednostki uczestnictwa za pomocą platformy internetowej.

Wraz ze spadkiem poziomu ryzyka związanego z inwestycją w daną kategorię produktów, mamy do czynienia z niższymi opłatami. Zarządzanie funduszem mieszanym to koszt średnio 2,9%, dłużnym 1,4%, a najbezpieczniejszym pieniężnym 0,9% w skali roku.

Alternatywą dla tych, którzy chcieliby dodatkowy przypływ 500 zł regularnie inwestować, mogą być Programy Systematycznego Oszczędzania. – W przypadku PSO przeciętna opłata za zarządzanie jest o 60% niższa w porównaniu do tych w tradycyjnych funduszach – mówi prezes Analiz Online.

Systematyczne oszczędzanie opłaca się nie tylko ze względu na niższe koszty zarządzania, ale również z uwagi na możliwość zmniejszenia wahania kapitału. Ryzyko wejścia w górce cenowej jest ograniczone ze względu na rozłożenie opłat w czasie.

Jeśli tylko mamy możliwość zagospodarowania dodatkowych 500 zł poprzez fundusz, warto to zrobić. Odkładając pieniądze na nieoprocentowany rachunek bankowy przez 18 lat, uzbieramy kwotę 108 000 zł. Gdyby nasza inwestycja wypracowywała średnio +6% zysku rocznie (po uwzględnieniu opłat), wartość naszych środków wzrosłaby do prawie 194 000 zł. 

/wk

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się