UNIQA TFI uruchamia cyfrowego doradcę inwestycyjnego. Wystarczy 50 zł

Nowa usługa UNIQA TFI ma uprościć proces inwestowania, szczególnie osobom, które nie mają specjalistycznej wiedzy lub czasu na samodzielny dobór funduszy. Zamiast rozpoczynać od wyboru konkretnego produktu, klient określa cel inwestycji, np. zgromadzenie dodatkowego kapitału na emeryturę, oszczędzanie na określony wydatek lub ulokowanie posiadanych środków.

Po rejestracji w serwisie inwestuj.uniqa.pl użytkownik wypełnia ankietę dotyczącą swojej sytuacji finansowej, wiedzy i doświadczenia, horyzontu inwestycyjnego oraz akceptowanego poziomu ryzyka. Na tej podstawie system przygotowuje indywidualną rekomendację inwestycyjną.

Reklama

Do dyspozycji jest kilkadziesiąt portfeli modelowych opracowanych przez ekspertów UNIQA TFI. Każdy z nich składa się z kilku subfunduszy towarzystwa, dobranych w określonych proporcjach. Oznacza to, że osoby o podobnej tolerancji ryzyka mogą otrzymać różne rekomendacje w zależności od celu i planowanego czasu inwestowania.

Po zaakceptowaniu rekomendacji klient dokonuje jednej wpłaty, a środki są automatycznie rozdzielane pomiędzy subfundusze zgodnie ze strukturą portfela. Nie musi samodzielnie obliczać kwot ani składać osobnych zleceń.Wszystkie portfele modelowe są raz w roku automatycznie równoważone, aby przywrócić ustalone proporcje poszczególnych subfunduszy.

Dodatkowo portfele dostępne w ramach IKE i IKZE wykorzystują mechanizm cyklu życia. Po przejściu uczestnika do kolejnego przedziału wiekowego alokacja zgromadzonych środków jest automatycznie dostosowywana do przewidzianej dla niego struktury.

Cały proces, od rejestracji i otrzymania rekomendacji po rozpoczęcie inwestowania, odbywa się online. Klient może również skorzystać z rozmowy z ekspertem UNIQA TFI. Korzystanie z uDoradcy jest bezpłatne, a minimalna inwestycja wynosi 50 zł. 

Istotne jest również to, że uDoradca świadczy doradztwo zależne – rekomendacje obejmują wyłącznie fundusze zarządzane przez UNIQA TFI.

Z dokumentacji usługi wynika ponadto, że samo doradztwo ma charakter jednorazowy. Umowa wygasa po wydaniu rekomendacji, choć klient może otrzymać kolejną po zawarciu nowej umowy. Automatyczny rebalancing portfela jest zatem odrębny od świadczenia bieżącego, indywidualnego doradztwa inwestycyjnego.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się