ESMA ma wytyczne dla firm korzystających ze sztucznej inteligencji

Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) opublikował oświadczenie dotyczące wykorzystania sztucznej inteligencji (AI) w świadczeniu usług inwestycyjnych dla klientów detalicznych.

Reklama

- Chociaż toczy się szersza dyskusja nad stworzeniem kompleksowych ram prawnych UE dla sztucznej inteligencji (AI), niniejsze Oświadczenie skupia się na zastosowaniu AI w usługach inwestycyjnych, zgodnie z istniejącymi wymogami MiFID II. Oświadczenie to ma na celu ukierunkowanie firm wykorzystujących lub planujących wdrożenie technologii AI, aby zapewnić zgodność z kluczowymi wymogami MiFID II, w szczególności dotyczącymi wymagań organizacyjnych, zasad prowadzenia działalności oraz ogólnego obowiązku działania w najlepszym interesie klienta - wskazuje ESMA.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

ESMA zauważa, że postęp w dziedzinie AI ma potencjał transformacji krajobrazu usług inwestycyjnych poprzez oferowanie niespotykanych dotąd możliwości. Jednocześnie wykorzystywanie sztucznej inteligencji niesie ze sobą nieodłączne ryzyko, takie jak:

• Błędy algorytmiczne i problemy z jakością danych;
• Nieprzejrzysty proces decyzyjny przez pracowników firmy;
• Nadmierne poleganie na sztucznej inteligencji zarówno przez firmy, jak i klientów przy podejmowaniu decyzji; 
• Obawy dotyczące prywatności i bezpieczeństwa związane z gromadzeniem, przechowywaniem i przetwarzaniem dużej ilości danych potrzebnych systemom sztucznej inteligencji.

Aby spełniać wymogi MiFID II, firmy inwestycyjne muszą:

• Działać w najlepszym interesie klienta: Niezależnie od narzędzi, które firma wykorzystuje, priorytetem powinno być dobro klienta.
• Przejrzystość: Firmy muszą być transparentne wobec klientów w kwestii roli AI w procesach decyzyjnych dotyczących inwestycji.
• Zarządzanie ryzykiem: Firmy powinny wprowadzić solidne struktury zarządzania ryzykiem, testować modele AI i monitorować ich działanie.
• Szkolenie pracowników: Zapewnienie odpowiednich programów szkoleniowych dla pracowników, aby byli w stanie zarządzać, interpretować i współpracować z technologiami AI.

ESMA zauważa, że kluczowym elementem wykorzystania AI w usługach inwestycyjnych jest nieustanne zobowiązanie do działania w najlepszym interesie klientów, co jest nadrzędnym wymogiem, niezależnie od narzędzi, które firma decyduje się zastosować w świadczeniu usług.

Ponadto, firmy inwestycyjne powinny być przejrzyste w kwestii roli AI w procesach podejmowania decyzji inwestycyjnych. ESMA oczekuje, że firmy dostarczając klientom informacje o wykorzystaniu narzędzi AI w świadczeniu usług inwestycyjnych, zapewnią, że informacje te są przedstawione w sposób jasny, uczciwy i niewprowadzający w błąd.

Podobnie, firmy inwestycyjne korzystające z AI do interakcji z klientami, na przykład poprzez chatboty lub inne zautomatyzowane systemy, powinny jawnie informować klientów o wykorzystaniu takich technologii podczas tych interakcji.

Włączając AI w aspekty związane ze świadczeniem usług inwestycyjnych, rola organu zarządzającego jest kluczowa w zapewnieniu zgodności z wymogami organizacyjnymi MiFID II. Organ zarządzający firmy powinien dobrze rozumieć, jak technologie AI są stosowane i wykorzystywane w firmie, oraz zapewnić odpowiedni nadzór nad tymi technologiami. Ten nadzór jest niezbędny, aby upewnić się, że systemy AI są zgodne z ogólną strategią firmy, tolerancją ryzyka i ramami zgodności. Na organie zarządzającym spoczywa odpowiedzialność za ustanowienie solidnych struktur zarządzania, które monitorują wydajność i wpływ narzędzi AI na usługi firmy.

Więcej wytycznych ESMA w sprawie wykorzystywania AI w firmach inwestycyjnych można przeczytać na stronie Urzędu pod tym linkiem.

ESMA oraz krajowe organy nadzoru będą nadal monitorować rozwój zjawiska AI oraz odpowiednich ram prawnych w UE, aby określić, czy konieczne są dalsze działania w tym obszarze.