O jeden fundusz indeksowy mniej

Ipopema m-INDEKS FIO kategoria A to jeden z ośmiu funduszy pasywnych odzwierciedlających składy i stopy zwrotu indeksów warszawskiej giełdy (pomijając lewarowane i short) i jednocześnie jeden z najdroższych (opłaty bieżące wynoszą aż 3,74%!). W jego przypadku benchmarkiem jest indeks średnich spółek mWIG40. W kolejnych latach wypracowywał wyniki nieco słabsze od indeksu. Nie byłoby to większym problemem, bo celem funduszu indeksowego nie jest bicie benchmarku, ale warto dodać, że w idealnym świecie ten fundusz powinien dążyć do odwzorowywania wyników indeksu mWIG40 TR, czyli indeksu dochodowego (liczącego także uzyskane dywidendy). A różnica w wynikach między tymi indeksami sięga w ostatnich latach po ponad 3 punkty proc. rocznie. 

Reklama

Funduszem, który dąży do odzwierciedlenia stóp zwrotu indeksu mWIG40 TR jest Beta ETF mWIG40TR Portfelowy FIZ. Ostanie 14 miesięcy hossy na warszawskiej giełdzie dobrze pokazują, jak bardzo różniły się te dwa fundusze (mimo podobnego na pierwszy rzut oka benchmarku). Fundusz Bety od września zeszłego roku zarobił już ponad 60% (indeks mWIG40 TR  +61,5%), a fundusz IPOPEMA m-INDEKS FIO aż o ponad 9 pkt proc. mniej (50,9%).

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

IPOPEMA m-INDEKS FIO działa od ponad 13 lat. Największe aktywa zgromadził na początku 2019 roku — prawie 47 mln zł. Od września 2021 roku notuje głównie odpływy, także po odbiciu na rynku polskim. Na koniec października zarządzał już tylko niecałymi 7 mln zł. 

Likwidacja IPOPEMA m-INDEKS FIO rozpocznie się 19 grudnia. Od tego dnia nie będą zbywane, ale także odkupywane jednostki uczestnictwa funduszu. Dlatego warto przed tym terminem złożyć dyspozycję odkupienia bądź konwersji jednostek do innego funduszu. Likwidatorem funduszu będzie jego depozytariusz, tj. mBank SA. Środki pieniężne uzyskane w trakcie likwidacji zostaną wypłacone posiadaczom jednostek uczestnictwa dopiero na koniec likwidacji proporcjonalnie do liczby posiadanych przez nich jednostek uczestnictwa.