KupFundusz LIVE: 16 sposobów na pasywne inwestycje

Na KupFundusz.pl od niedawna jest 16 nowych funduszy indeksowych spod znaku inPZU. Ich pojawienie się na platformie KupFundusz.pl spowodowało podwojenie liczby dostępnych funduszy indeksowych. Dlatego wzięliśmy je pod lupę.

Zarządzający funduszami indeksowymi mają za zadanie wypracować wynik jak najbardziej zbliżony do osiągniętego przez benchmark (którym najczęściej jest konkretny indeks).

To jeden z rodzajów funduszy pasywnych, obok ETF-ów. Te drugie są notowane na giełdzie i często mają opłaty jeszcze niż fundusze indeksowe, które średnio są z kolei tańsze niż fundusze aktywne. Jednak – w przeciwieństwie do omawianych funduszy inPZU – nie dają ochrony parasolowej przed podatkiem Belki. Dzięki niej można zmieniać fundusze w zależności od koniunktury, nie opłacając się każdorazowo fiskusowi. Ponadto parasol zapewnia możliwość kompensowania zysków i strat z różnych funduszy, co także pomniejsza podstawę opodatkowania na wyjściu z inwestycji.

Reklama

W funduszach indeksowych główny koszt stanowi opłata za zarządzanie, która w przypadku inPZU wynosi – bez względu na profil funduszu – 0,50%, co jest niską stawką w polskich warunkach. Należy pamiętać jednak jeszcze o pozostałych kosztach, które ujęte są w „opłacie bieżącej” umieszczanej przez fundusze w dokumencie o nazwie KIID.

Większość funduszy inPZU to fundusze akcyjne, zdywersyfikowane geograficznie lub sektorowo, znajdziemy jednak także fundusze dłużne czy surowcowe. Co więcej, TFI PZU zapowiada poszerzenie spektrum. Do dywersyfikacji portfela wystarczy jednak 5-6 funduszy, minimalna inwestycja w każdy z nich to 100 złotych, więc nawet początkujący inwestor za kilkaset złotych może rozpocząć inwestowanie i poznawać różnorodne rynki, a potem, z czasem reinwestować środki w zależności od profilu wiekowego czy w miarę nabieranego doświadczenia.

Grzegorz Raupuk, Rafał Bogusławski i Robert Stanilewicz omawiają przykładowe strategie budowy takiego portfela i przybliżają kilka z tej grupy funduszy.

Więcej na blogu KupFundusz.pl.

Zapraszamy!!

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

👌 Organizatorem cyklu „KupFundusz LIVE” jest platforma internetowa KupFundusz.pl, na której bez opłat manipulacyjnych można zainwestować w ponad 400 różnych funduszy inwestycyjnych z 21 krajowych i zagranicznych instytucji, w tym we wszystkie dostępne na rynku fundusze indeksowe. 

Załóż konto: kupfundusz.pl/rejestracja

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, a fundusze nie gwarantują osiągnięcia określonych wyników finansowych, ani nie gwarantują osiągnięcia jakichkolwiek wyników w przyszłości. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej KupFundusz SA rekomenduje także zapoznanie się z informacjami zawartymi bezpośrednio w prospektach informacyjnych instytucji finansowych, w szczególności w zakresie czynników ryzyka i opłat manipulacyjnych.