Plany produktowe TFI na 2018 rok

Plany emerytalne
W odpowiedziach na rozesłane ankiety dotyczące planów na 2018 rok najczęściej pojawiały się produkty trzeciofilarowe. I tak, już w grudniu Superfund TFI uruchomiło Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, które znajdzie się w dystrybucji w styczniu 2018 r. Również w styczniu PKO TFI uruchomi program inwestycyjny umożliwiający realizowanie długoterminowych celów emerytalnych w oparciu o IKE oraz IKZE. Nowy produkt będzie kierowany do uczestników Pracowniczych Programów Emerytalnych (PPE) prowadzonych przez PKO TFI. Ponadto towarzystwo podejmie działania mające na celu aktywne pozyskiwanie nowych PPE. Także Skarbiec TFI stawia m.in. na aktywne uczestnictwo w oferowaniu PPE, w tym celu do zespołu dołączyła Agnieszka Łukawska – specjalistka z ogromnym doświadczeniem w tej dziedzinie. TFI zamierza także uruchomić tzw. fundusze cyklu życia, które mają stanowić podstawę zapowiadanych Pracowniczych Planów Kapitałowych (PPK). Wprowadzenia dedykowanych funduszy pod PPK – w zależności od finalnego kształtu reformy emerytalnej – nie wyklucza także NN Investment Partners TFI, które planuje powiększać swój udział na rynku rozwiązań emerytalnych. Na większe zaangażowanie w segmencie produktów emerytalnych, w tym także PPK, gdy będą już znane warunki ich tworzenia, wskazuje także Ipopema TFI.
 
Programy systematycznego oszczędzania
Kilka TFI pochwaliło się także planami w obszarze programów systematycznego oszczędzania. Jak mówi Michał Staszkiewicz, członek zarządu Templeton Asset Management (Poland) TFI, w produktach tych drzemie spory potencjał.
 
– Polacy coraz częściej i chętniej oszczędzają. Chcemy przekonać ich, że niekiedy rezygnacja z niewielkiej codziennej przyjemności jak np. kawa z ciastkiem, w długiej perspektywie może pomóc w realizacji ich celu inwestycyjnego – mówi.
 
Dlatego towarzystwo zamierza kontynuować prace nad Planem Systematycznego Inwestowania (PSI). PKO TFI wprowadzi natomiast nowe wersje trzech programów tworzonych we współpracy z PKO Bankiem Polskim. Dwa z nich będą umożliwiały automatyczną realokację środków z lokaty bankowej lub subfunduszu PKO Skarbowy na wybrany subfundusz z nowego parasola. Ponadto towarzystwo rozważa uruchomienie programu oszczędnościowego opartego na nowych subfunduszach, działających w formule fund of funds (o których niżej).
 
Wprowadzenie kolejnych programów inwestycyjnych rozważa także AgioFunds TFI, stawiając głównie na kanał internetowy. Natomiast NN Investment Partners TFI planuje uruchomienie Programu Systematycznego Oszczędzania, aby umożliwić jeszcze efektywniejsze wykorzystanie postanowień o oszczędzaniu i budowaniu kapitału na przyszłość, zdradził Rafał Tofiło, product manager.
 
Prostota
Powoli z rynku przebijają się wypowiedzi o zbyt rozbudowanej ofercie i pomysłach na jej uproszczenie.
 
Marek Przybylski, prezes Aviva Investors Poland TFI, zwrócił uwagę, że na tle obecnych trendów rynkowych, a zwłaszcza oczekiwań klientów paleta produktów inwestycyjnych jest nadmiernie rozbudowana i wyrafinowana.
 
– Rynek idzie w kierunku prostych produktów, raczej z niskim poziomem ryzyka. W najbliższym czasie zrobimy duży krok, aby usunąć tę barierę i zachęcić nowych klientów, zwłaszcza tych, którzy obecnie przechowują oszczędności na depozytach bankowych, cierpią z powodu niskich odsetek i rozglądają się za alternatywami – zdradza.
 
Towarzystwo zamierza wprowadzić nowy portal Aviva24, na którym zostanie zaoferowanych tylko pięć funduszy, w tym trzy o niskim poziomie ryzyka. Atutem ma być też prosta i jasna komunikacja dotycząca oczekiwanych efektów i ryzyka związanego z inwestowaniem.
 
– Mamy nadzieję, że w ten sposób zainteresujemy klientów, których odstrasza trudny język inwestycyjny i konieczność dokonywania wyboru między wieloma funduszami, których specyfiki często nie rozumieją – dodaje Przybylski.
 
Prostota przebija także z nowego parasola PKO TFI, działającego w formule fund of funds, który zostanie wprowadzony do oferty już w styczniu 2018 r. Klienci będą mieli do wyboru pięć strategii inwestycyjnych o różnej ekspozycji na ryzyko inwestycyjne. Mają to być gotowe i zdywersyfikowane rozwiązania, dzięki którym klienci nie będą musieli samodzielnie budować portfeli i selekcjonować funduszy oraz różnych segmentów rynków. To zarządzający zdecydują, które obszary geograficzne są aktualnie najbardziej perspektywiczne, lub czy warto zdecydować się na małe i średnie, czy raczej na duże i dojrzałe spółki.
 
Jak wyjaśnia Piotr Żochowski, prezes zarządu PKO TFI, subfundusze mogą przyjmować ekspozycję na  globalny rynek surowców i nieruchomości.
 
– Dzięki temu nasi klienci, szczególnie z segmentu detalicznego i affluent, zyskają dostęp do globalnych rynków finansowych oraz do klas aktywów zarezerwowanych dotychczas dla zamożnych i bardziej doświadczonych inwestorów – wyjaśnia.
 
Przy okazji będzie to pierwszy fundusz otwarty tego TFI, w którym opłaty za zarządzanie będą również uzależnione od wyniku inwestycyjnego osiąganego przez zarządzających (mechanizm opłaty zmiennej).
 
Sprzedaż funduszy
W planach na najbliższy rok nie mogło zabraknąć działań związanych z pozyskiwaniem klientów. PKO TFI pracuje nad dalszym rozwojem funkcjonalności systemu transakcyjnego IATFI (i-fundsze.pl) dedykowanego klientom indywidualnym i instytucjonalnym. Zamierza także rozpocząć prace nad wersją mobilną serwisu. Ponadto PKO TFI prowadzi działania w celu mocniejszej obecności w zewnętrznych sieciach dystrybucji. Skarbiec TFI planuje rozbudowywać nowe kanały (multiagencje oraz klienci korporacyjni). Nowych dystrybutorów chce pozyskać także AgioFunds TFI oraz OPTI TFI, które liczy na to, że kolejni dystrybutorzy będą zainteresowani inwestowaniem środków klientów w produkty o wysokim poziomie płynności (co mają zapewniać ich produkty). Natomiast NN Investment Partners TFI będzie dalej rozwijać aplikację mobilną oraz platformę internetową. Na zwiększenie atrakcyjności oferty właśnie w tym kanale dystrybucji stawia także Templeton AM TFI.
 
Z niestandardowych działań warto wymienić te o charakterze edukacyjnym, jakim są m.in. spotkania z Franklin Templeton Academy.

Anna Zalewska
Analizy Online

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się