Postanowienia noworoczne TFI

Plany TFI na nadchodzący rok są ambitne i niezwykle urozmaicone. Towarzystwa szykują nowe produkty oraz zapowiadają zmiany m.in. w obszarze komunikacji z klientem i sprzedaży. Część z nich będzie kontynuowało także proces przekształceń struktury funduszy. Nowych rozwiązań możemy spodziewać się także w produktach emerytalnych.

Dla dwóch TFI, BPH oraz BPS, przyszły rok upłynie pod znakiem większej obecności w Internecie. Pierwsze z towarzystw zaczęło realizować ten proces już w tym roku. W październiku uruchomiono nowa odsłonę serwisu transakcyjno-informacyjnego. Na nadchodzący rok planowany jest dalszy jego rozwój w obszarze wygodnej i intuicyjnej analizy inwestycji przez klientów. BPS TFI skupia się przede wszystkim na działalności edukacyjno-informacyjnej w mediach społecznościowych. Niedawno uruchomiono blog „Portfel Edukacyjny BPS TFI”, a w nadchodzącym roku ma zostać wprowadzona aplikacja umożliwiająca inwestowanie przez Internet. Oba towarzystwa planują także rozwój sieci sprzedaży.

Zmiany mają dotknąć także ofertę produktów emerytalnych. MetLife TFI zapowiada, że wprowadzi program długoterminowego oszczędzania oraz rozszerzy paletę funduszy dostępnych w ramach Indywidualnych Kont Emerytalnych (IKE). Modyfikację rozwiązań w obszarze IKE oraz Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) zapowiada także BPH TFI. Zmiany będą dotyczyły w szczególności struktury kosztowej obu produktów. Nowości wprowadzi także BPS TFI.

– W pierwszym kwartale 2017 r. ruszy Pracowniczy Program Emerytalny, w kolejnych  IKE i IKZE. Zaznaczamy jednak, że decyzje ostateczne uzależniamy od ostatecznego kształtu zmian w systemie emerytalnym. Chcemy także dodatkowo zwiększyć atrakcyjność naszego programu Program Systematycznego Inwestowania „Akumulacja Kapitału” – informuje towarzystwo.

Jeżeli chodzi o fundusze inwestycyjne, w przyszłym roku możemy spodziewać się kilku dość nietypowych rozwiązań (temat nowości produktowych został szerzej omówiony we wczorajszym artykule). Szczególnie interesujący wydaje się być fundusz inwestujący w akademiki i wynajem mieszkań, który w najbliższym roku ma wprowadzić Trigon TFI. Towarzystwo poinformowało także, że pracuje nad produktem, z wykorzystaniem którego inwestorzy mogą lokować środki w produkcję filmową. W styczniu 2017 r. klienci będą mogli nabyć certyfikaty funduszu, w którym działania zarządzających są wspomagane przez algorytm. Jak podkreśla zarząd Opoka TFI, towarzystwo nie zraża się tym, że nikomu nie udało się jeszcze w Polsce odnieść sukcesu na tym polu.

– Mamy dużo pokory wobec rynku i algorytmów­. Nie ma świętego Graala. Są algorytmy, które dobrze działają przez pewien okres, a potem przynoszą straty. (…) Nasze algorytmy to przełożenie manualnego tradingu na algorytmy, a nie znalezienie statystycznych zależności i odwzorowanie ich w algorytmach – mówi Maciej Żukowski, wiceprezes zarządu Opoka TFI.

Zmiany nie ominą również produktów, które już znajdują się w ofercie TFI. Mowa tu o strukturze oferty towarzystw oraz polityce inwestycyjnej wybranych funduszy. Jeżeli chodzi o pierwszy element, proces szeroko zakrojonej konsolidacji zrealizował właśnie Pioneer Pekao TFI. Zmiany dotknęły szeregu subfunduszy działających w ramach parasoli Pioneer Strategie Funduszowe SFIO oraz Pioneer Funduszy Globalnych SFIO (m.in. przejęcie przez Pioneer Akcji Rynków Wschodzących subfunduszu Pioneer Akcji Europy Wschodniej). Podobne działania na przyszły rok zapowiada BPH TFI. Mają one objąć fundusze dłużne uniwersalne. Planowane jest także przekształcenie BPH FIO Strategii Akcyjnej w subfundusz wydzielony w ramach BPH FIO Parasolowego.

Znaczących modyfikacji należy spodziewać się także w kwestii polityki inwestycyjnej. KBC TFI poinformowało, że z początkiem 2017 r. zmieni się strategia inwestycyjna KBC Zmiennej Alokacji – powstanie fundusz obligacyjny o charakterze globalnym. Przekształceń funduszy nie wyklucza także Investors TFI, które w mijającym roku dokonało wielu zmian w ofercie.

Z kolei Skarbiec TFI zapowiada, że w przyszłym roku skupi się na funduszach absolutnej stopy zwrotu. Produkty te mają być zarządzane w oparciu o podejście „top-down”. Jak wyjaśnia Marek Rybiec, prezes zarządu Skarbiec TFI, ten sposób zarządzania zaczyna się od analizy sytuacji na świecie. uwzględniającej trendy demograficzne, sytuację polityczną i ekonomiczną w poszczególnych regionach oraz określenie kierunku w którym zmierza świat, czy też poszczególne kraje.

Katarzyna Czupa
Analizy Online

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się