Ranking PPK (lipiec 2024)

W lipcu średni wynik uzyskany przez fundusze PPK wyniósł w zależności od grupy od 0% (fundusze z datą w 2025 roku) do -3,5% w przypadku funduszy z datą w 2065 roku.

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Strat uniknęło 16 funduszy zaklasyfikowanych głównie do grupy PPK 2025, czyli posiadających najmniej akcji w portfelach. Poza niskim udziałem akcji sprzyjały im wzrosty cen na rynku długu. Rentowność 10-latek spadła z 5,8% do niemal 5,3%. Indeks obligacji skarbowych o stałym oprocentowaniu (TBSP) zyskał aż 1,5%, co było najlepszym miesięcznym wynikiem od grudnia zeszłego roku. Bardzo dobrze radziły sobie także papiery dłużne korporacyjne.

Po drugiej stronie, z największymi stratami znalazły się fundusze mające więcej akcji w portfelach, czyli z odleglejszą datą docelową. W przypadku 10 funduszy straty przekroczyły -3% (tę listę zdominowały fundusze z Esaliens TFI). Im zaszkodziła korekta na warszawskiej giełdzie. Indeks WIG należał do słabszych indeksów na świecie, kończąc miesiąc -4,8% pod kreską. Traciły głównie duże spółki zgrupowane w indeksie WIG20, który ostatecznie stracił -5,5%. 

Jeden słaby miesiąc nie przekreślił dotychczasowych dokonań. Wyniki 12-miesięczne wciąż prezentują się bardzo dobrze i wynoszą od ok. 7,5% w przypadku funduszy PPK 2025 do ponad 15% w przypadku funduszy z najodleglejszą datą docelową. Tabelę rocznych wyników otwiera aż 5 funduszy z Investors TFI (z datą od 2045 do 2065), których wyniki przekroczyły 17%. 

Ranking PPK

I to właśnie Investors TFI  ma najwyższe noty w naszym rankingu opartym na wskaźniku Information Ratio (mierzącym relację zysku do ryzyka). Wszystkie fundusze otrzymały w horyzoncie rocznym najwyższą notę 5a. Ponieważ nieco słabiej wypadają w horyzoncie 3-letnim (średnia ocen to 3a), stąd drugie miejsce w rankingu. 

Na pierwszym miejscu znalazło się PPK z UNIQA TFI , które co istotne utrzymuje dobre noty właściwie od początku. Żaden z funduszy zdefiniowanej daty tegoTFI nie otrzymał w przeszłości oceny gorszej niż 3a.    

Miejsce na podium utrzymało także PFR TFI, z dobrymi ocenami w obu horyzontach (średnia 4a). Warto dodać, że jeszcze kilka miesięcy temu to PPK miało najsłabsze oceny - 1a. 

Z pozostałych PPK warto wspomnieć, że w ostatnich miesiącach pogorszyły się noty krótkoterminowe funduszy PPK z Pekao TFI (długoterminowe to wciąż 5a) oraz Santander TFI (do 1a-3a w zależności od funduszy, z 4a-5a kilka miesięcy temu).

Jednocześnie poprawiły się oceny funduszy z Nationale-Nederlanden PTE - do 3a-5a w zależności od funduszu (jeszcze w lutym oceny oscylowały między 1a a 2a).