Polacy o swoich finansach (badanie IZFiA)

Badanie zostało zrealizowane dwiema metodami przez Instytut Badawczy ARC Rynek i Opinia. Pierwszą z nich było badanie ilościowe CAWI (Computer Assisted Web Interview), przeprowadzone na ogólnopolskiej próbie celowej N=610 osób w wieku 27–60 lat, oszczędzających lub inwestujących w różne produkty finansowe (w tym co najmniej 100 osób oszczędzających wyłącznie w formie lokat bankowych). Dodatkowo, w celu pogłębienia wyników, przeprowadzono badanie jakościowe z wykorzystaniem techniki indywidualnych wywiadów pogłębionych online (IDI). Badaniem objęto 10 osób w wieku 27–40 oraz 50–60 lat – kobiet i mężczyzn, z co najmniej średnim wykształceniem, pochodzących z różnych regionów Polski.

Reklama

Badanie wykazało, że do budżetu domowego Polacy podchodzą z dużą świadomością i odpowiedzialnością. Na pierwszym miejscu stawiane są podstawowe zobowiązania – priorytetem są opłaty i rachunki, a dopiero po ich uregulowaniu podejmowane są decyzje o ewentualnym oszczędzaniu czy inwestowaniu nadwyżek finansowych. Taki sposób działania świadczy o uporządkowanym podejściu do finansów, w którym bezpieczeństwo i stabilność budżetu mają kluczowe znaczenie. Świadome zarządzanie pieniędzmi to również regularne monitorowanie przychodów i wydatków. Chętnie wykorzystywane do tego celu są narzędzia cyfrowe, takie jak np. aplikacje bankowe czy też arkusze, które pomagają śledzić przepływy finansowe i podejmować trafniejsze decyzje.

Dosyć powszechnym zjawiskiem jest prowadzenie wspólnego budżetu w parach. W praktyce oznacza to np. oddzielne konta przeznaczone na bieżące opłaty oraz zakupy domowe, które pomagają sprawniej dzielić się codziennymi wydatkami. Takie rozwiązania wzmacniają przejrzystość i ułatwiają planowanie finansowe w związku.

Osoby, które aktywnie oszczędzają lub inwestują, chętnie sięgają po mobilne aplikacje i cyfrowe narzędzia, które pomagają im monitorować finanse i podejmować trafniejsze decyzje. Korzysta z nich aż 66% badanych, co wskazuje na istotną rolę technologii w budowaniu bezpiecznej i stabilnej przyszłości finansowej.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Respondenci zapytani o cele oszczędzania najczęściej wskazywali zabezpieczenie przyszłości – aż 44% z nich oszczędza z myślą o emeryturze. Kolejne powody to odkładanie środków „na wszelki wypadek” (33%), na wakacje lub wyjazdy (31%), pomoc dzieciom lub wnukom (20%) oraz zakup nieruchomości, działki lub domu (również 20%). Warto podkreślić, że osoby inwestujące w produkty emerytalne, takie jak IKE i IKZE, znacznie częściej wskazują właśnie emeryturę jako swój główny cel finansowy (odpowiednio 78% i 74%) – co sugeruje, że te instrumenty przyciągają osoby bardziej skoncentrowane na długoterminowym planowaniu i bezpieczeństwie finansowym.

Pełny raport z badania zostanie opublikowany pod koniec września br. w serwisie internetowym IZFiA.