MF poprawiło sprzedaż obligacji oszczędnościowych w grudniu

Ministerstwo Finansów poinformowało, że grudniu sprzedało obligacje oszczędnościowe (detaliczne) w następujących ilościach:

Reklama

• 3-miesięczne (OTS0324) – 83,7 mln zł,
• 1-roczne (ROR1224) – 735,2 mln zł,
• 2-letnie (DOR1225) – 164,4 mln zł,
• 3-letnie (TOS1226) – 1 395,3 mln zł,
• 4-letnie (COI1227) – 1 391,4 mln zł,
• 10-letnie (EDO1233) – 591,1 mln zł.

Najchętniej kupowanymi instrumentami były obligacje 3-letnie – TOS. Nabywcy indywidualni przeznaczyli na ich zakup kwotę prawie 1,4 mld złotych (32% udział w strukturze sprzedaży). Zainteresowaniem cieszyły się również obligacje 4-letnie – COI (31%) i 1-roczne – ROR (17%). W dalszej kolejności oszczędzający wybierali obligacje 10-letnie – EDO (13%) i 2-letnie – DOR (4%) oraz 3-miesięczne – OTS (2%).

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Na zakup obligacji rodzinnych dedykowanych beneficjentom programu Rodzina 500+ (od stycznia 2024 r. Rodzina 800+) klienci przeznaczyli kwotę 61 mln zł. Obligacje rodzinne kierowane są wyłącznie do osób, otrzymujących świadczenie w ramach programu Rodzina 800+, które chcą oszczędzać na przyszłe potrzeby swoich dzieci. Beneficjenci programu mogą nabywać ten rodzaj obligacji do wysokości kwoty przyznanego świadczenia wychowawczego. Obligacje rodzinne są dostępne w ciągłej sprzedaży, zatem ich zakupu można dokonać w dowolnym momencie. Są to obligacje 6- lub 12-letnie, indeksowane inflacją.

W  całym 2023 roku resort finansów sprzedał obligacje oszczędnościowe o łącznej wartości 48,7 mld zł. Jest to drugi wynik po rekordzie z 2022 roku.

Wartość sprzedaży poszczególnych rodzajów obligacji w 2023 roku wyniosła:

• 3-miesięczne – 827,9 mln zł,
• 1-roczne – 10 829,0 mln zł,
• 2-letnie – 1 490,8 mln zł,
• 3-letnie – 8 936,0 mln zł,
• 4-letnie – 20 240,6 mln zł,
• 10-letnie – 5 750,6 mln zł,
• obligacje rodzinne – 585,4 mln zł.

– Wysokie zainteresowanie obligacjami skarbowymi wynika wprost z ich zalet. Są to niewątpliwie bezpieczne instrumenty, gdyż Skarb Państwa całym swoim majątkiem gwarantuje wypłatę zainwestowanych oszczędności wraz z należnymi odsetkami. Nasze obligacje to również jasne i czytelne zasady dla wszystkich, czyli stała cena bez ukrytych opłat i prowizji. Bogata oferta obligacji oszczędnościowych, która pozwala w elastyczny sposób dopasować strukturę oszczędności do indywidualnych potrzeb każdego oszczędzającego, również została doceniona przez klientów. Nabywcy obligacji lokowali średnio miesięcznie kwoty przekraczające 4 miliardy złotych – komentuje Jurand Drop, podsekretarz stanu w Ministerstwie Finansów.

W 2023 roku największy udział w sprzedaży odnotowano w przypadku obligacji 4-letnich. Na zakup tych instrumentów nabywcy przeznaczyli ponad 20,2 mld zł (42% udział w strukturze sprzedaży). Są to obligacje, których oprocentowanie powiązane jest ze wskaźnikiem inflacji powiększonym o dodatkową marżę. Kolejne pod względem popularności były obligacje 1-roczne, których oprocentowanie uzależnione jest od stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego. Na ich zakup klienci przeznaczyli ponad 10,8 mld zł (22% udział w strukturze sprzedaży).

Na 3. miejscu, z 18-proc. udziałem w strukturze sprzedaży, uplasowały się obligacje 3-letnie, o oprocentowaniu stałym, czyli z zyskiem znanym z góry. W 2023 roku klienci kupili obligacje TOS o wartości przekraczającej 8,9 mld zł. Te instrumenty mają stałą, z góry określoną stopę zwrotu i przeznaczone są dla osób chcących znać z góry wysokość odsetek, które otrzymają po 3-letnim okresie lokowania swoich oszczędności.

– Pomnażanie oszczędności można rozpocząć już od kwoty 100 zł, tyle wynosi nominał jednej obligacji, a skarbowe obligacje oszczędnościowe są nowoczesnym produktem, który bez wychodzenia z domu można zakupić on-line. Doceniają to nasi klienci, którzy coraz częściej lokują swoje środki w ten sposób. W 2023 roku 56% wszystkich obligacji zostało kupionych przez internet – podkreśla minister Jurand Drop.

Przygotowany przez nowy rząd projekt kolejnej ustawy budżetowej zakłada, że w 2024 r. sprzedanych zostanie 40,8 mld zł obligacji oszczędnościowych, co zapewni Ministerstwu Finansów 14,4 mld zł wpływów netto.