Agiofunds oferuje "Emeryturę plus". Podzieli się z klientami wynagrodzeniem

Emerytura Plus to połączenie cech Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) oraz Programu Systematycznego Oszczędzania (PSO). Produkt zakłada możliwość wyboru jednego z dziewięciu wariantów miesięcznej składki: od 700 do 1500 zł oraz cztery strategie inwestycyjne (depozytową, konserwatywną, optymalną oraz wzrostową). Klient będzie mógł on-line zmienić strategię jeśli uzna, że dotychczasowa nie spełniła jego oczekiwań.

Reklama

Zachętą do oszczędzania w ramach programu ma być bonus - przez 10 lat TFI chce zwracać klientowi 30 proc. pobranej opłaty za zarządzanie. Te w AgioFunds TFI wynoszą maksymalnie od 1,6 do 3 proc., w zależności od strategii inwestycyjnej.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

- Emerytura Plus to produkt bardzo nowoczesny i elastyczny, który łączy w sobie najlepsze cechy IKZE i PSO. Będziemy oferowali go klientom poprzez sieć dystrybutorów, którzy mogą liczyć na warunki znacznie atrakcyjniejsze niż w wypadku innych podobnych produktów koncentrujących się na Planie Systematycznego Oszczędzania – twierdzi Mariusz Jagodziński, prezes AgioFunds TFI. I wyjaśnia konstrukcję programu:

Przykładowy 45-letni klient dysponujący kapitałem 15 tys. zł, zadeklaruje opłacanie składek w wysokości 800 zł. Co miesiąc część tej kwoty zasili w pierwszej kolejności trafi na IKZE, aż do pełnego wykorzystania limitu rocznego, wynoszącego 1,2-krotność przeciętnego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej. Pozostała część zasili PSO.

Podobne rozwiązanie już od lat oferuje PKO TFI. W przypadku "Pakietu Emerytalnego PKO", towarzystwo połączyło IKZE i IKE oraz PSO i właśnie w takiej kolekjności pieniądze oszczędzających zasilają poszczególne konta aż do wyczerpania limitów. Pieniądze są pomnażane w ramach tzw. funduszy cyklu życia. Nie ma oficjalnych danych o aktywach samego "Pakietu Emerytalnego PKO". Natomiast w IKE i IKZE na koniec września PKO TFI miało 2,1 mld zł.