TFI Skarbiec otrzymało pozwolenie na utworzenie pierwszego w Polsce PPE

Program przeznaczony jest dla pracowników TFI Skarbiec i polega na wnoszeniu składki pracowników do specjalistycznego otwartego funduszu inwestycyjnego SKARBIEC - III FILAR. Fundusz ten jest jednym z siedmiu funduszy zarządzanych przez Skarbiec. Został utworzony w lipcu tego roku - specjalnie z myślą o obsłudze pracowniczych programów emerytalnych tworzonych przez zakłady pracy. Fundusz Skarbiec - III Filar jest funduszem stabilnego wzrostu. Inwestuje przede wszystkim w najbezpieczniejsze papiery dłużne oraz - dla podniesienia rentowności - w akcje najlepszych spółek giełdowych, potrafiących kreować wartość dla akcjonariuszy. Wzorcowy portfel inwestycyjny składa się w 70% z długoterminowych papierów dłużnych emitowanych przez Skarb Państwa i w 30% z akcji spółek giełdowych o najwyższej wiarygodności. Statut funduszu dopuszcza możliwość okresowej zmiany proporcji składu portfela - w przypadku gdy jest to uzasadnione wynikami analiz oraz interesem uczestników funduszu. Początkowa wartość jednostki uczestnictwa funduszu Skarbiec - III Filar wynosi 50 złotych. Maksymalna prowizja przy zakupie jednostek uczestnictwa wynosi 5,5% wpłacanych środków, jednak statut funduszu przewiduje kilka możliwości zniesienia lub obniżenia opłaty manipulacyjnej - np. w przypadku nabywania znacznej liczby jednostek uczestnictwa lub długotrwałego uczestnictwa w funduszu. Opłata za zarządzanie wynosi maksymalnie 1,75% wartości aktywów netto w skali roku. Wartość jednostki uczestnictwa wyceniana jest raz w tygodniu - w czwartek. Przypomnijmy, że istnieją cztery możliwe formuły pracowniczych programów emerytalnych w III filarze nowego systemu emerytalnego: pracowniczy fundusz emerytalny (zarządzany przez pracownicze towarzystwo emerytalne tworzone przez zakład prac), towarzystwo ubezpieczeń wzajemnych, umowa grupowego ubezpieczenia na życie oraz wnoszenie składek do funduszu inwestycyjnego (umowa z funduszem inwestycyjnym). I właśnie tę ostatnią formę oferuje TFI SKARBIEC. W trzeciofilarowej ofercie Skarbca, oprócz funduszu Skarbiec - III Filar, dostępne są także fundusz akcyjny Skarbiec-Akcja, fundusz zrównoważony Skarbiec-Waga oraz fundusz obligacyjny Skarbiec-Obligacja. W lipcu tego roku Skarbiec podpisał porozumienie z Zarządem Krajowym Ogólnopolskiego Związku Zawodowego Lekarzy (OZZL), na mocy którego Związek rekomenduje pracownikom służby zdrowia oszczędzanie na przyszłą emeryturę w funduszu Skarbiec - III Filar SKARBIEC, mimo że działa dopiero od dwóch lat, powoli staje się liderem rynku jeśli chodzi o realizację nowych przedsięwzięć. W ubiegłym roku jako pierwszy zdecydował się na wypromowanie funduszy bezpiecznych. Dzięki odważnej kampanii promocyjnej udało się przejąć do funduszu rynku pieniężnego Skarbiec-Kasa część wysokooprocentowanych depozytów NBP. Jako pierwszy uzyskał dla tego samego funduszu ocenę klasyfikacyjną - tzw. rating, przyznany przez niezależną agencję Standard & Poor's. Jako pierwszy stworzył fundusz specjalistyczny Skarbiec-PPPlus oraz fundusz zamknięty SEZAM. Teraz jako pierwszy uruchamia pracowniczy program emerytalny. Między innymi dzięki innowacyjnym projektom udział Skarbca w rynku wyniósł na koniec września tego roku prawie 19%.

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się