Mała rewolucja w ofercie funduszy Generali OmniProfit
Od kilku dni w ofercie Generali dostępny jest nowy produkt inwestycyjny ze składką regularną - Generali OmniProfit Premium, który zastąpił starszą wersję produktu OmniProfit Choć jest dostępny jedynie dla nowych klientów, to posiadacze starszej wersji produktu, też odczują pewne zmiany. Zmodyfikowana została oferta dostępnych funduszy.
Najważniejszym celem przy zmianie oferty funduszowej było dostosowanie jej do cyklu koniunkturalnego, tak aby w każdej kolejnej fazie, klienci mieli szeroką ofertę dobrych jakościowo funduszy. Największe zmiany zostały wprowadzone w grupie funduszy dłużnych oraz surowcowych, które do tej pory nie prezentowały się zbyt ciekawie. Obecnie klienci mają do wyboru 9 funduszy dłużnych, w tym aż 5 nowych: Ipopema Obligacji, Skarbiec Lokacyjny - inwestujący w fundusze high yield, UniObligacje Aktywny - aktywnie zarządzany fundusz, który w 2012 roku wypracował najwyższy wynik w grupie funduszy dłużnych oraz fundusze zagraniczne: PPF Corporate Bonds Fund (PLN Hedged) oraz Templeton Global Bond Fund (PLN hedged). Oferta funduszy surowcowych, która wcześniej składała się z zaledwie 2 funduszy, obecnie została rozbudowana o 4 kolejne z oferty zagranicznych instytucji.
Generali dokonało również niewielkiej modyfikacji w zakresie funduszy akcyjnych (najważniejsza to dodanie Quercus Agresywny oraz funduszu akcji małych i średnich spółek, którego brakowało w dotychczasowej ofercie), oraz w grupie funduszy gotówkowych powiększając ją o UniLokatę.
Ubezpieczyciel wprowadził do oferty również dwa zupełnie nowe rozwiązania, zarządzane przez specjalistów Generali. Są to fundusze bazujące na cyklu koniunkturalnym.
Portfel Cyklu Koniunkturalnego to fundusz, którego celem jest zarabianie na różnych klasach aktywów niezależnie od fazy cyklu koniunkturalnego. Realizacja tego celu odbywa się poprzez realokację do 100% wartości aktywów portfela do polskich i zagranicznych funduszy inwestujących w tę klasę aktywów, która ma najlepszy potencjał wzrostu w danej fazie cyklu koniunkturalnego. W fazie spowolnienia będą to więc fundusze pieniężne, w fazie recesji - fundusze obligacji, ożywienia - fundusze akcji, a w fazie ekspansji - fundusze akcji/surowcowe. Zarządzający starają się dobrać takie fundusze, które w prognozowanej fazie cyklu koniunkturalnego powinny wypracować ponadprzeciętne stopy zwrotu. Opłaty za zarządzanie: 2,45%
Generali - Global Absolute Return Fund to fundusz, którego celem jest osiąganie dodatnich stóp zwrotu w długim okresie niezależnie od panującej sytuacji na rynku kapitałowym. Stosowana jest polityka absolutnej stopy zwrotu, tak by roczny wynik, po odliczeniu opłat, wyniósł co najmniej +8%. Aktywa funduszu mogą być lokowane w różne kategorie lokat (akcje, instrumenty dłużne, ETF-y, fundusze, instrumenty pochodne, waluty, depozyty), zarówno na rynku polskim jak i zagranicznych. Inwestycja w dany rodzaj lokat zależy od oceny perspektyw dla danego rynku. Opłaty za zarządzanie: stała 2,95% + zmienna (success fee): 20% od zysku ponad 8% rocznie.
Zmiany w ofercie funduszowej polegały również na usunięciu kilkunastu rozwiązań. Ci, którzy mają w nich ulokowane środki, mają 3 miesiące na ich przeniesienie. Jeśli tego nie uczynią, Generali przetransferuje środki do funduszy o najbardziej zbliżonej polityce inwestycyjnej.
Nowa oferta funduszowa jest dostępna od 8 kwietnia.
Anna Zalewska, starszy analityk
Analizy Online
Najważniejszym celem przy zmianie oferty funduszowej było dostosowanie jej do cyklu koniunkturalnego, tak aby w każdej kolejnej fazie, klienci mieli szeroką ofertę dobrych jakościowo funduszy. Największe zmiany zostały wprowadzone w grupie funduszy dłużnych oraz surowcowych, które do tej pory nie prezentowały się zbyt ciekawie. Obecnie klienci mają do wyboru 9 funduszy dłużnych, w tym aż 5 nowych: Ipopema Obligacji, Skarbiec Lokacyjny - inwestujący w fundusze high yield, UniObligacje Aktywny - aktywnie zarządzany fundusz, który w 2012 roku wypracował najwyższy wynik w grupie funduszy dłużnych oraz fundusze zagraniczne: PPF Corporate Bonds Fund (PLN Hedged) oraz Templeton Global Bond Fund (PLN hedged). Oferta funduszy surowcowych, która wcześniej składała się z zaledwie 2 funduszy, obecnie została rozbudowana o 4 kolejne z oferty zagranicznych instytucji.
Generali dokonało również niewielkiej modyfikacji w zakresie funduszy akcyjnych (najważniejsza to dodanie Quercus Agresywny oraz funduszu akcji małych i średnich spółek, którego brakowało w dotychczasowej ofercie), oraz w grupie funduszy gotówkowych powiększając ją o UniLokatę.
Ubezpieczyciel wprowadził do oferty również dwa zupełnie nowe rozwiązania, zarządzane przez specjalistów Generali. Są to fundusze bazujące na cyklu koniunkturalnym.
Portfel Cyklu Koniunkturalnego to fundusz, którego celem jest zarabianie na różnych klasach aktywów niezależnie od fazy cyklu koniunkturalnego. Realizacja tego celu odbywa się poprzez realokację do 100% wartości aktywów portfela do polskich i zagranicznych funduszy inwestujących w tę klasę aktywów, która ma najlepszy potencjał wzrostu w danej fazie cyklu koniunkturalnego. W fazie spowolnienia będą to więc fundusze pieniężne, w fazie recesji - fundusze obligacji, ożywienia - fundusze akcji, a w fazie ekspansji - fundusze akcji/surowcowe. Zarządzający starają się dobrać takie fundusze, które w prognozowanej fazie cyklu koniunkturalnego powinny wypracować ponadprzeciętne stopy zwrotu. Opłaty za zarządzanie: 2,45%
Generali - Global Absolute Return Fund to fundusz, którego celem jest osiąganie dodatnich stóp zwrotu w długim okresie niezależnie od panującej sytuacji na rynku kapitałowym. Stosowana jest polityka absolutnej stopy zwrotu, tak by roczny wynik, po odliczeniu opłat, wyniósł co najmniej +8%. Aktywa funduszu mogą być lokowane w różne kategorie lokat (akcje, instrumenty dłużne, ETF-y, fundusze, instrumenty pochodne, waluty, depozyty), zarówno na rynku polskim jak i zagranicznych. Inwestycja w dany rodzaj lokat zależy od oceny perspektyw dla danego rynku. Opłaty za zarządzanie: stała 2,95% + zmienna (success fee): 20% od zysku ponad 8% rocznie.
Zmiany w ofercie funduszowej polegały również na usunięciu kilkunastu rozwiązań. Ci, którzy mają w nich ulokowane środki, mają 3 miesiące na ich przeniesienie. Jeśli tego nie uczynią, Generali przetransferuje środki do funduszy o najbardziej zbliżonej polityce inwestycyjnej.
Nowa oferta funduszowa jest dostępna od 8 kwietnia.
Anna Zalewska, starszy analityk
Analizy Online
Zapisz się na Newsletter
Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.
Rynek funduszy
Puls rynku
09.04.2013
Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.
Przejdź do logowania