MF wprowadza nowe obligacje oszczędnościowe, podnosi oprocentowanie

Od czerwca w ofercie dostępne będą dwie nowe obligacje oszczędnościowe o zmiennym oprocentowaniu opartym o stopę referencyjną NBP, z comiesięczną wypłatą odsetek:

Reklama

• roczne obligacje skarbowe o oprocentowaniu zmiennym (ROR);
• 2-letnie obligacje skarbowe o oprocentowaniu zmiennym (DOR).

Oprocentowanie ROR i DOR w poszczególnych miesięcznych okresach odsetkowych będzie ustalane na podstawie stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego powiększonej o marżę. Obecnie stopa referencyjna NBP wynosi 5,25% i tyle wyniesie oprocentowanie ROR w pierwszym miesiącu, natomiast w kolejnych miesięcznych okresach odsetkowych oprocentowanie będzie obliczane jako suma stopy referencyjnej NBP i marży w wysokości 0,00%.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

W przypadku obligacji 2-letnich (DOR) w pierwszym miesiącu będą oprocentowane na poziomie 5,50%. W kolejnych miesięcznych okresach odsetkowych oprocentowanie będzie obliczane jako suma stopy referencyjnej NBP i marży w wysokości 0,25%.

W przypadku ujemnej stopy referencyjnej NBP przyjmuje się, że oprocentowanie w danym okresie odsetkowym jest równe marży, co oznacza, że ujemna stopa nie będzie miała negatywnego przełożenia na oprocentowanie obligacji.

Ponadto z oferty znikają 2-letnie obligacje o oprocentowaniu stałym – DOS. W przypadku pozostałych obligacji MF podnosi oprocentowanie.

Nowe oprocentowanie 3-miesięcznych obligacji stałoprocentowych będzie wynosić 3,00%. Pozostałe obligacje w pierwszym okresie odsetkowym oprocentowane są odpowiednio: 5,50% dla 3-latek, 5,50% dla 4-latek oraz 5,75% dla 10-latek.

6- i 12-letnie obligacje rodzinne przeznaczone dla beneficjentów programu „Rodzina 500 plus”, oprocentowane są odpowiednio 5,70% i 6,00% w pierwszym roku oszczędzania.

Oprocentowanie obligacji 3-letnich wyliczane jest co pół roku w oparciu o wartość sześciomiesięcznej stopy procentowej WIBOR6M. W przypadku obligacji 4-letnich oprocentowanie ulega zmianie co roku i jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz marży w wysokości 1,00%. Ten sam mechanizm oprocentowania obowiązuje również dla obligacji 10-letnich, jednak w tym przypadku marża wynosi 1,25%.

Oprocentowanie obligacji rodzinnych, ulega zmianie co roku i jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz preferencyjnej marży wynoszącej 1,50% dla obligacji 6-letnich oraz 1,75% dla 12-letnich.