Dywersyfikacja portfela - antidotum na ryzyko

Budowa portfela inwestycyjnego to nie lada wyzwanie. Niejednokrotnie zadajemy sobie wówczas pytanie jak osiągać założony cel przy jednoczesnym ograniczaniu ryzyka. Choć może wydawać się to trudne, a czasem wręcz abstrakcyjne, to jednak jest to możliwe. Jak zmierzyć się z tym zdaniem? Zacznijmy od wyjaśnienia pojęcia dywersyfikacja.

Reklama

Istotę terminu dywersyfikacja najlepiej oddaje popularne przysłowie „nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka”. Oznacza to bowiem nic innego, jak podział środków inwestora między różne klasy aktywów (np. akcje, obligacje czy surowce). To działanie ma na celu skonstruowanie portfela, który spełni oczekiwania, a jednocześnie „rozproszy” ryzyko. Warto więc sięgać po takie inwestycje (klasy aktywów), których ceny będą zachowywały się inaczej w zależności od panujących warunków rynkowych. Jeśli np. na rynku akcji mamy bessę (ceny spółek tracą), to wówczas zwykle mocniej zyskują obligacje. Zależność ta jednak nie zawsze jest regułą – te na rynku lubią się zmieniać. Jeśli nasz portfel będzie złożony z różnych klas aktywów, to wówczas straty poniesione na jednym rynku będą w pewnym stopniu zrekompensowane wzrostami cen instrumentów finansowych na innym rynku.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

W celu lepszego zrozumienia zagadnienia warto posłużyć się przykładem. Założmy, że mamy dwóch inwestorów – A i B. Pierwszy z nich (A) inwestuje tylko w fundusze akcji polskich. Drugi (B) ma portfel złożony z różnych grup funduszy – akcji polskich, ale również rozwiązań o charakterze dłużnym czy z ekspozycją na surowce (np. złoto czy srebro). Jeśli na rynku mamy bessę, to wówczas portfel inwestora A będzie narażony na większe ryzyko poniesienia straty niż inwestora B, w przypadku którego strata z inwestycji w akcje w pewnym stopniu zostanie „odrobiona”, dzięki wzrostom cen innych klas aktywów.

Dywersyfikacja portfela jest zatem narzędziem, które umożliwia czerpanie korzyści przy ograniczonym ryzyku inwestycyjnym. Jej zalety dostrzegamy, szczególnie gdy na rynkach dzieje się coś niepokojącego, podobnie jak teraz, gdy konflikt na linii Rosja-Ukraina eskaluje. Warto więc pamiętać o tym aspekcie, aby móc utrzymywać w ryzach ryzyko i nie robić nerwowych ruchów w trudnych momentach na rynkach.

W budowie optymalnego portfela mogą pomóc narzędzia dostępne na platformie inwestycyjnej KupFundusz.pl. Szczególnie przydatny może okazać się Kreator portfela – po udzieleniu odpowiedzi na kilka pytań poznamy swój profil inwestycyjny i jednocześnie dowiemy się, na jakich grupach funduszy (dających ekspozycję na różne klasy aktywów czy kierunki geograficzne) warto się skoncentrować. To pozwoli nam zbudować portfel skrojony na miarę naszych potrzeb. Poniżej przedstawiamy proponowany podział środków w zależności od profilu inwestycyjnego na platformie KupFudusz.pl.

Warto więc pamiętać o dywersyfikacji i korzystać z dostępnych narzędzi. Zachęcamy również do zapoznania się z listą funduszy inwestycyjnych, z przydatnymi filtrami, rankingami oraz aktualnymi wynikami, które pomogą w wyborze konkretnych rozwiązań. Oferta jest na tyle szeroka, że każdy znajdzie coś dla siebie. Warto dodać, że z początkiem lutego użytkownicy platformy mogą inwestować również w fundusze NN Investment Partners TFI. Aby zacząć inwestować wystarczy założyć bezpłatne konto.