10 najpopularniejszych funduszy u ubezpieczycieli w 2014 roku

W 2014 roku posiadacze polis inwestycyjnych z UFK wpłacili do funduszy +4,7 mld zł netto. Do wyboru mają w sumie ponad 1300 rozwiązań, wśród których dominują fundusze inwestycyjne polskich TFI.

Najwięcej nowych środków pozyskało w zeszłym roku kilka funduszy z oferty Open Life TU Życie (przeczytaj: Zmiany w czołówce na rynku UFK), które oparte są na ofercie Open Finance TFI. Blisko +430 mln zł netto trafiło do Open Life WD2 UFK, którego aktywa lokowane są w certyfikaty funduszu wierzytelności Open Finance Wierzytelności Detalicznych NSFIZ. Kolejne dwa fundusze dają ekspozycję na dług przedsiębiorstw. Pierwszy z nich to największy na krajowym rynku fundusz UFK - Open Life Obligacji Korporacyjnych UFK (przeczytaj: Open Life Obligacji Korporacyjnych pod lupą). Jest to unikalne rozwiązanie o charakterze rentierskim. Jego klienci otrzymują regularnie wypłacany kupon. W ciągu 12 ostatnich miesięcy stopa zwrotu wyniosła +6,2%,a w 3-letnim horyzoncie +27,3%. W 2014 roku klienci ulokowali w nim prawie 160 mln zł netto. Jeszcze więcej, prawie +400 mln zł, pozyskał jego młodszy odpowiednik - Open Life Obligacji Korporacyjnych 3 UFK.

W pierwszej 10 najpopularniejszych rozwiązań 2014 roku znalazł się także Aviva Dłużny Aktywnej Selekcji UFK, oferowany przez największego ubezpieczyciela UFK na rynku - Aviva TUnŻ. Klienci wpłacili do niego netto ponad +130 mln zł.

Pozostałe 6 rozwiązań, które cieszyły się uznaniem klientów, to fundusze inwestycyjne, w które można inwestować w ramach polis inwestycyjnych z UFK. Wśród nich najpopularniejszy w 2014 roku był UniKorona Pieniężny (UniFundusze FIO) – jednocześnie najpopularniejszy fundusz detaliczny z oferty TFI, który w różnych kanałach dystrybucji pozyskał prawie +2 mld zł nowych środków. Z tej kwoty 250 mln zł pochodziło od klientów 10 ubezpieczycieli.

W minionym roku dużą popularnością cieszył się także drugi reprezentant Union Investment TFI - UniObligacje Aktywny (UniFundusze SFIO). Jest to jeden z najciekawszych na rynku funduszy dłużnych, wysoko oceniony przez naszych analityków, którzy przyznali mu 5 (najwięcej) gwiazdek w Ratingu Analiz Online. Fundusz ten ma jednak pewną wadę. Aby w niego zainwestować trzeba dysponować co najmniej 40.000 dolarów. Obejściem tego wymogu jest inwestycja w ramach polisy inwestycyjnej – wówczas ten wymóg nie obowiązuje. UniObligacje Aktywny (UniFundusze SFIO) znajduje się w ofercie 7 ubezpieczycieli.
Innym funduszem dłużnym, który cieszył się popularnością był AXA Obligacji (AXA FIO) z oferty AXA TFI. Jest on dostępny m. in. w programach inwestycyjnych z oferty ubezpieczyciela z grupy – AXA Życie. Do AXA - AXA Obligacji UFK w zeszłym roku klienci wpłacili +130 mln zł netto. Ponadto znajduje się w ofercie jeszcze dwóch ubezpieczycieli - Europa TUnŻ oraz Open Life TUnŻ.

Klienci ubezpieczycieli chętnie wybierali także ING (L) Globalny Spółek Dywidendowych (ING SFIO) oraz PZU Energia Medycyna Ekologia (PZU FIO Parasolowy). Pierwszy z nich to fundusz ING TFI o formule master-feeder, którego aktywa są lokowane w luksemburski ING (L) Invest Global High Dividend, czyli produkt którego zarządzający dobierają do portfela akcje spółek z całego świata, corocznie wypłacających dywidendy.

Z kolei PZU Energia Medycyna Ekologia (PZU FIO Parasolowy) to unikalne rozwiązanie, do którego portfela trafiają akcje spółek odznaczających się wysokim potencjałem rozwoju wynikającym z innowacyjnych rozwiązań w obszarach terapii czy technologii. W zeszłym roku klienci wpłacili do niego ponad +400 mln zł netto, z czego ok. +120 mln zł pochodziło od klientów 5 ubezpieczycieli (brak danych dla szóstego ubezpieczyciela - PZU Życie, które nie podało danych dla poszczególnych funduszy).

Pierwszą dziesiątkę najpopularniejszych UFK zamyka fundusz wierzytelności z oferty Altus TFI: Universe NS FIZ. Produkt pozyskał prawie +100 mln zł w niecałe 4 miesiące, tylko za pośrednictwem jednego ubezpieczyciela - TUnŻ Europa.

Magdalena Patynowska
Analizy Online

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.