Podsumowanie rynku funduszy emerytalnych (maj 2024)

Indeks szerokiego rynku z warszawskiej giełdy WIG otarł się w maju o 90 000 punktów, bijąc kolejne rekordy wszech czasów. Tym razem najlepiej poradził sobie indeks średnich spółek mWIG40, który wzrósł o 4,24%. Najsłabiej, choć też wzrostowo, zakończył miesiąc indeks największych polskich spółek WIG20, któremu ciążyły banki. Indeks wzniósł się o 0,37%. W efekcie indeks szerokiego rynku WIG, w którym najwiekszą wagę mają właśnie spółki z WIG-u20, zanotował wzrost o 2,06%. Małe spółki z indeksu sWIG80 poszły w górę o 1,78%.

W porównaniu z kwietniem odwróciły się tendencje na świecie. S&P 500, który w kwietniu spadł o przeszło 4%, w maju zanotował odbicie o 4,80%. Jest to wciąż zasługa największych spółek technologicznych, które dystansują pozostałą część rynku. Dowodem na to jest wzrost indeksu Nasdaq aż o 6,9%. Wydarzeniem, na które czekali inwestorzy, były wyniki Nvidii, które okazały się lepsze od oczekiwanych, pozytywne okazały się także prognozy. Dow Jones wzrósł o 2,30%, a niemiecki DAX o 3,16%.

Reklama

Wyniki OFE

OFE, które 80% aktywów mają ulokowane w akcjach krajowych spółek, po raz kolejny poradziły sobie bardzo dobrze. W kwietniu zarobiły średnio 1,3%. To dynamika niższa niż w marcu czy kwietniu, ale wyniki roczne zbliżyły się do 40%.

W samym maju najwyższą stopę zwrotu wypracowała UNIQA OFE (1,5%), która jednocześnie wypada najsłabiej w horyzoncie 12 miesięcy z i tak solidnym wynikiem (37%). W tym okresie najlepszy okazał się PKO BP Bankowy OFE (41,9%).

Ranking OFE

Mimo relatywnie najsłabszego wyniku w ostatnim miesiącu, w majowym rankingu funduszy emerytalnych opartym na wskaźniku mierzącym relację zysku do ryzyka (Information Ratio) PKO Bankowy OFE utrzymał pozycję lidera z dwiema najwyższymi notami: zarówno w horyzoncie rocznym, jak i trzyletnim. Na drugie miejsce awansował ponownie Generali OFE, natomiast wicelider z ubiegłego miesiąca, czyli Vienna OFE, spadł na piąte miejsce. Ostatnią pozycję na podium zajmuje Nationale-Nederlanden OFE.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Zestawienie zamykają, podobnie jak przed miesiącem i dwoma miesiącami, UNIQA OFE oraz OFE PZU „Złota jesień” z najniższymi ocenami zarówno w horyzoncie rocznym, jak i 3-letnim.

Aktywa funduszy emerytalnych

W maju wartość aktywów zgromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych wzrosła o 1,0%, czyli o prawie 2,3 mld zł do 227,9 mld zł – najwyższego poziomu od reformy OFE w lutym 2014 roku. Największy w tym udział miał dodatni wynik z zarządzania szacowany na 2,8 mld zł. Na minus zadziałały ujemne przepływy między OFE a ZUS-em.

Komentarz IGTE:

– W ciągu ostatnich 12 miesięcy wartość aktywów OFE wzrosła o niemal 40%, a OFE mają 14,5 mln członków. To oznacza, że spora część Polaków znacząco zyskała. Obecnie średnio mamy na rachunku w funduszu emerytalnym ponad 15 500 zł. Warto sprawdzić, do jakiego OFE należymy, ile dokładnie w nim mamy, kogo uposażyliśmy do naszych środków, czy nasze dane osobowe i teleadresowe są aktualne. To sprawdzenie jest ważne również w kontekście trwającego okienka transferowego OFE-ZUS, w ramach którego możemy zadecydować, czy chcemy, by część naszej składki emerytalnej trafiała do OFE – komentuje Małgorzata Rusewicz, prezes IGTE.