Podsumowanie miesiąca na rynku PPK (marzec 2021)
Koniec kwartału to czas na szersze podsumowanie rynku PPK – nie tylko dotyczące aktywów, ale także wyników oraz wartości hipotetycznego konta PPK.
- Na koniec marca br. wartość aktywów zgromadzonych w PPK przekroczyła 3,9 mld zł
- Wszystkie fundusze PPK wypracowały w marcu zysk
- Przeciętny uczestnik PPK zarobił od 2019 roku od 89% do 106%
Powoli dobiega końca proces wdrażania PPK. 10 kwietnia minął termin na zawarcie umowy o prowadzenie PPK przez jednostki sektora finansów publicznych, a 23 kwietnia minie termin podpisania umowy o zarządzanie PPK dla najmniejszych firm zatrudniających do 19 pracowników (10 maja minie termin na podpisanie umowy o prowadzenie PPK). Cały IV etap obejmuje największą grupę, liczącą ok. 6 mln osób. Według danych Polskiego Funduszu Rozwoju (PFR) z 9 kwietnia w PPK jest ponad 2 mln uczestników. PFR liczy, że na koniec 2025 r. w programie będzie 4,5–6 mln pracowników, czyli 40–50% uprawnionych, a w długim terminie 6–8 mln pracowników.
Reklama
Na koniec marca br. wartość aktywów zgromadzonych w PPK przekroczyła 3,9 mld zł
To aż o 17% więcej niż miesiąc wcześniej. Tak duży skok aktywów był możliwy głównie dzięki wniesieniu 216 mln zł rocznej dopłaty z Funduszu Pracy. Ponad 900 tys. osób, głównie tych, którzy przystąpili do programu w drugim i trzecim etapie (ale i niektórych z pierwszego), otrzymało po 240 zł. Łączne saldo wpłat i wypłat szacujemy na niecałe 0,5 mld zł. Dodatkowo marzec był dobrym miesiącem na rynkach kapitałowych, wszystkie fundusze zdefiniowanej daty wypracowały zysk (o czym dalej), a ogólny wynik z zarządzania powiększył stan aktywów o ok. 80 mln zł.
PFR spodziewa się, że do końca tego roku wartośćaktywów wzrośnie do 7–8 mld zł.
Przeczytaj także nasz poradnik: PPK - informacje dla pracodawców
Najwyższą dynamikę aktywów odnotował najmniejszy gracz na tym rynku BPS TFI, którą szacujemy na ok. 134%. Drugi miesiąc z rzędu wysoką dynamikę odnotował także Skarbiec TFI (tym razem wyniosła ona 23%) oraz TFI PZU (wzrost o 20%), które najmocniej zwiększyło udział w rynku do 14,5%. Kolejność instytucji pozostaje bez zmian. Liderem pozostaje PKO TFI, które w PPK ma już ponad 1,3 mld zł (34% rynku). O ponad połowę mniejsze aktywa zgromadziły TFI PZU oraz Nationale-Nederlanden PTE.
Wszystkie fundusze PPK wypracowały w marcu zysk
Marzec był najlepszym miesiącem dla funduszy zdefiniowanej daty PPK w I kwartale br. – wszystkie wypracowały zysk, dzięki czemu niemal wszystkie skończyły I kwartał z dodatnim wynikiem. Z jednej strony ciążyły im rosnące rentowności obligacji skarbowych (czyli spadek ich cen), ale z drugiej wspierały rosnące ceny akcji, szczególnie na rynkach zagranicznych. W tym czasie fundusze PPK zarobiły średnio od 7,52% (FZD 2025) do 13,86% (FZD 2060). Tylko dwa fundusze poniosły w tym czasie niewielkie straty, co było pochodną tego, że ich portfele wypełnione były obligacjami skarbowymi, które to mają za sobą gorszy czas. Z kolei najlepszy wynik przekroczył 5%.
Sprawdź wyniki funduszy PPK.
Przeciętny uczestnik PPK zarobił od 2019 roku od 89% do 106%
Stopy zwrotu samych funduszy są jednak inne od stopy zwrotu inwestora, gdyż inwestowanie w PPK to inwestycja regularna.
Przeczytaj także: PPK – stopa zwrotu funduszu to nie wszystko. Liczy się stopa zwrotu inwestora.
Uczestnik PPK zarabiający średnią krajową od końca 2019 roku do końca marca 2021 roku przeznaczył na PPK 1964 zł (1742 zł wpłat własnych – przy 2,0% składce – oraz 222 zł podatku od wpłat pracodawcy). Tymczasem na koniec marca 2021 roku na jego koncie było w zależności od grupy funduszy od 3712 zł do 4048 zł (poza wpłatą pracownika, na konto wpływają wpłaty pracodawcy - minimum 1,5% pensji brutto oraz wpłaty z Funduszu Pracy) - czyli od 1748 zł do 2084 zł więcej niż sam włożył. To oznacza od 89% do 106% zysku!
19.04.2021
Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.
Przejdź do logowania