Nie wszystkie TFI wprowadzą do oferty IKZE
Mniej niż połowa towarzystw funduszy inwestycyjnych deklaruje, że od stycznia 2012 roku zaoferuje swoim klientom Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) , czyli nową formę oszczędzania na emeryturę w ramach III filara. Duża część TFI jeszcze nie podjęła decyzji, czy IKZE znajdzie się w ich ofercie, a niektóre z nich w ogóle nie będą wdrażały tego rozwiązania.
Oprócz TFI, IKZE mogą prowadzić inne instytucje finansowe. Natychmiast odczuwalną korzyścią dla oszczędzającego w ramach IKZE jest odpis wpłaty na to konto od podstawy opodatkowania, co sprawi, że do urzędu skarbowego trafi niższy podatek dochodowy (PIT). Jednak na emeryturze i tak tym podatkiem zostaną objęte wypłaty z IKZE. Nowe konto jest podobne do funkcjonujących już od 2004 roku Indywidualnych Kont Emerytalnych, które spotkały się ze stosunkowo małym zainteresowaniem pracujących Polaków (ok. 5%).
Nie wszystkie TFI, które mogą pochwalić się dużymi aktywami zgromadzonymi na IKE są już zdecydowane wdrożyć nowe rozwiązanie. Z TFI, które zgromadziły na IKE (dane na koniec czerwca 2011 r.) ponad 100 mln zł tylko Skarbiec TFI na pewno zaproponuje swoim klientom IKZE. Natomiast Pioneer Pekao TFI, na którego konta emerytalne klienci wpłacili blisko 401 mln zł swoją ostateczną decyzję uzależni od opinii dystrybutorów. W BZ WBK TFI (117 mln zł na IKE) oraz w ING TFI (123 mln zł na IKE) trwają jeszcze analizy prawne i ekonomiczne dotyczące tego rozwiązania.
– IKZE oferuje postulowane od dawna przez wiele środowisk odliczenie wpłaconej na to konto kwoty od podstawy opodatkowania, ale cóż z tego, kiedy przy zakończeniu inwestycji klient i tak będzie musiał zapłacić podatek od dochodu, co zniweluje osiągnięte wcześniej korzyści. Polakom potrzebny jest produkt, który będzie zawierał realną ulgę podatkową. Gdyby istniało takie rozwiązanie nie wahalibyśmy się ani chwil, aby je wdrożyć - mówi Magdalena Bielak, rzecznik prasowy BZ WBK TFI.
Nad wprowadzeniem tego produktu do oferty zastanawia się również: Investors TFI, Idea TFI, oraz Millennium TFI.
Obawy przedstawicieli towarzystw inwestycyjnych budzi dosyć niska wiedza i zainteresowanie Polaków dotycząca oszczędzania w ramach III filara. - O malejącym zainteresowaniu świadczyć może corocznie spadająca liczba uczestników IKE. Jednocześnie warto zauważyć patrząc ze strony firm tworzących takie rozwiązania, że z natury są to produkty niskomarżowe, co przy trudnym do osiągnięcia efekcie skali przekłada się na brak rentowności – zauważa Anna Ćwikiewicz, Manager ds. Komunikacji Inwestycyjnej i Wsparcia Sprzedaży w AXA TFI. To towarzystwo podjęło już decyzję, że nie wprowadzi IKZE do swojej oferty. Oprócz AXA TFI tego produktu nie będą miały: Noble Funds TFI, a także PZU TFI. - Nie planujemy wprowadzenia IKZE do swojej oferty ze względu na fakt, iż inna spółka Grupy PZU planuje wprowadzenie takiego produktu – wyjaśnia Tomasz Fronczak, Dyrektor ds. Produktów Emerytalno-Inwestycyjnych w TFI PZU.
IKZE na pewno zaoferują takie towarzystwa inwestycyjne jak: Legg Mason, BPH, Amplico, KBC oraz SKOK. Jacek Treumann, członek zarządu Legg Mason TFI uważa, że w wielu aspektach IKE jest lepszym rozwiązaniem niż IKZE, ale mimo to jego towarzystwo wdroży nowy produkt, aby mieć kompleksową ofertę w zakresie programów regularnych.
Natomiast PKO TFI przygotowuje specjalny produkt emerytalny, który będzie łączył w sobie zalety IKZE, IKE i innych produktów tego towarzystwa, ale Adam Johaniuk, Dyrektor Sprzedaży PKO TFI, nie ujawnia jeszcze szczegółów.
Kinga Żelazek, analityk
Analizy Online
Reklama
23.09.2011
Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.
Przejdź do logowania