PKO BP chce 30% rynku OKI. Bank szykuje szeroką ofertę inwestycyjną

Przedstawiciele PKO BP w rozmowie z Bankier.pl deklarują, że przygotowania do uruchomienia OKI są jednym z największych projektów inwestycyjnych realizowanych obecnie przez bank. Według jego szacunków w ciągu pierwszych trzech lat liczba rachunków OKI na całym rynku może przekroczyć 2 mln, a zgromadzone na nich aktywa sięgnąć co najmniej 100 mld zł. PKO BP celuje przy tym w około 30-procentowy udział w rynku.

Najpierw transfer już zgromadzonych oszczędności

Bank zakłada, że początkowo rozwój OKI będzie napędzany przede wszystkim przez przenoszenie pieniędzy, które klienci już posiadają w innych produktach finansowych. Chodzi m.in. o środki zgromadzone na lokatach, w obligacjach, funduszach czy na rachunkach maklerskich.

Według szacunków PKO BP w pierwszym okresie zupełnie nowe oszczędności mogą odpowiadać za około 7% napływów do OKI. Ich udział ma zwiększać się stopniowo wraz z pozyskiwaniem osób, które dotychczas nie inwestowały.

To istotne rozróżnienie. W krótkim terminie OKI może więc przede wszystkim zmieniać sposób, w jaki Polacy lokują posiadane już oszczędności. Dopiero w dłuższej perspektywie nowy produkt może przyczyniać się do zwiększania wartości kapitału kierowanego na rynek finansowy.

Lokaty, fundusze, obligacje i giełda pod jednym parasolem

Jednym z elementów, którymi PKO BP chce konkurować o klientów, ma być szerokość oferty. Bank planuje połączyć w ramach OKI produkty bankowe, fundusze inwestycyjne, obligacje oraz rachunek inwestycyjny. Klient korzystający dotychczas np. wyłącznie z depozytów lub obligacji ma dzięki temu zyskać łatwiejszy dostęp również do funduszy, ETF-ów czy akcji.

Bank nie zakłada jednak, że uruchomienie OKI spowoduje natychmiastowy napływ 100 mld zł na giełdę. Przedstawiciele PKO BP spodziewają się, że wielu nowych klientów zacznie od bezpieczniejszych instrumentów, a udział bardziej ryzykownych aktywów w ich portfelach będzie zwiększał się dopiero z czasem.

Reklama

Doradztwo także dla początkujących inwestorów

Ważnym elementem przygotowywanej oferty ma być również wsparcie przy konstruowaniu i późniejszym zarządzaniu portfelem. PKO BP zakłada, że doradztwo inwestycyjne związane z OKI nie powinno być usługą przeznaczoną wyłącznie dla klientów private banking.

Bank pracuje m.in. nad rozwiązaniami, które mają pomagać klientowi w zbudowaniu portfela i kontrolowaniu jego struktury. Jednocześnie prowadzi rozmowy z Komisją Nadzoru Finansowego dotyczące granicy między przekazywaniem klientowi informacji a świadczeniem doradztwa inwestycyjnego. Barierą w pozyskiwaniu początkujących inwestorów pozostają także obecne procedury MiFID – według przedstawicieli PKO BP podczas wypełniania ankiety rezygnuje kilkadziesiąt procent klientów rozpoczynających ten proces.

PKO BP deklaruje, że chce być gotowy z ofertą na start OKI w styczniu 2027 r. Szeroka kampania prezentująca konkretne rozwiązania banku ma ruszyć w listopadzie i grudniu.

Szczegółowe zasady działania Osobistych Kont Inwestycyjnych, w tym limity, zasady opodatkowania oraz katalog aktywów, opisujemy w naszym przewodniku po OKI.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się