OKI – badanie: prawie połowa planujących inwestowanie chce skorzystać z nowego konta

Badanie OKI: 46% pracujących Polaków deklaruje, że zainwestowałoby przez nowe konto

Osobiste Konto Inwestycyjne może przyciągnąć na rynek kapitałowy zarówno obecnych inwestorów, jak i osoby, które dopiero rozważają rozpoczęcie inwestowania – wynika z raportu „Od oszczędzania do inwestowania. Jak OKI może zmienić zachowania finansowe Polaków?”.

W całej badanej grupie 46% pracujących dorosłych Polaków zadeklarowało, że zainwestowałoby w OKI. Najwyższy odsetek odnotowano wśród osób, które już inwestują – 64%. Wśród nieinwestujących, ale planujących wejście na rynek, było to 48%. Co ciekawe, również 27% osób, które dotychczas ani nie inwestowały, ani nie planowały inwestowania, zadeklarowało gotowość skorzystania z OKI.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

To jeden z najciekawszych wniosków z badania. OKI nie musi bowiem wyłącznie konkurować o pieniądze znajdujące się już na rynku inwestycyjnym. Według deklaracji respondentów może także zachęcić do wykonania pierwszego kroku osoby pozostające dotąd poza tym rynkiem.

Reklama

Inwestorzy deklarują, że dołożyliby nowe pieniądze

Badanie wskazuje również na potencjał napływu dodatkowego kapitału. 64% obecnych inwestorów zadeklarowało gotowość inwestowania przez OKI. Jednocześnie 61% badanych z tej grupy deklaruje, że przeznaczyłoby nowe środki na inwestycje krótkoterminowe w ramach OKI, a 52% – na inwestycje długoterminowe.

To istotne rozróżnienie. Z punktu widzenia rynku kapitałowego znaczenie ma bowiem nie tylko ewentualne przenoszenie aktywów pomiędzy rachunkami i produktami, ale także to, czy nowe rozwiązanie skłoni inwestorów do zaangażowania dodatkowych oszczędności.

Autorzy raportu wskazują, że OKI może w ten sposób oddziaływać jednocześnie na trzy grupy: obecnych inwestorów, osoby odkładające rozpoczęcie inwestowania oraz tych, którzy dotychczas w ogóle nie rozważali takiej aktywności.

- Z perspektywy warszawskiej Giełdy szczególnie istotne jest to, że OKI może stanowić pomost między oszczędzaniem a inwestowaniem. Im więcej Polaków uczestniczy w rynku kapitałowym, tym silniejszy staje się cały ekosystem finansowania gospodarki. Dlatego postrzegamy OKI nie tylko jako nowe rozwiązanie inwestycyjne, ale także jako ważny element wzmacniania roli rynku kapitałowego w polskiej gospodarce. Obecnie wskaźnik kapitalizacji krajowych spółek do PKB w Polsce wynosi ok. 30% i jest znacznie poniżej średniej unijnej na poziomie 70%. Szacujemy, że aby dojść do poziomu 50% kapitalizacji do PKB w ciągu 5 lat potrzebujemy ok. 250 mld zł krajowego kapitału, czyli ok. 50 mld zł rocznie. OKI nie wypełni tej luki, ale pozwoli ją zmniejszyć – mówi Tomasz Bardziłowski, prezes zarządu Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie.

Polacy widzą w OKI rozwiązanie, którego wcześniej brakowało

60% badanych uznało, że na polskim rynku nie było dotąd rozwiązania podobnego do OKI, a 58% oceniło je jako dobre uzupełnienie istniejącej oferty oszczędnościowo-inwestycyjnej.

Również 58% ankietowanych określiło samo OKI jako atrakcyjne, natomiast 49% stwierdziło, że odpowiada ono ich potrzebom inwestycyjnym. Oceny były wyraźnie lepsze wśród osób już związanych z rynkiem: 69% obecnych inwestorów uznało OKI za atrakcyjne, wobec 62% osób nieinwestujących, ale planujących rozpoczęcie inwestowania.

Najmłodsi szczególnie zainteresowani OKI

Na tle pozostałych grup wiekowych wyróżniają się osoby w wieku 18–24 lata. Aż 65% z nich ocenia OKI jako atrakcyjne, a 62% uważa, że odpowiada ono ich potrzebom inwestycyjnym. 52% najmłodszych respondentów zadeklarowało, że zainwestowałoby za pośrednictwem OKI.

Jeszcze większa różnica pojawia się przy pytaniu o wpływ OKI na rozpoczęcie inwestowania. Wśród osób w wieku 18–24 lata 58% wskazało, że rozwiązanie skłoniłoby je do inwestycji krótkoterminowych, a 52% – długoterminowych. W starszych grupach wiekowych te odsetki były niższe.

Badanie nie wskazuje natomiast na dużą różnicę pomiędzy kobietami i mężczyznami. Gotowość inwestowania w OKI zadeklarowało 44% kobiet i 49% mężczyzn.

OKI interesuje nie tylko osoby o najwyższych dochodach

Autorzy raportu przeanalizowali wyniki również pod kątem sytuacji finansowej respondentów. Zainteresowanie OKI zwiększa się wraz z dochodem, jednak różnice nie są bardzo duże.

Gotowość zainwestowania w OKI wynosiła 52% w grupie o wysokich dochodach, 51% przy średnich dochodach oraz 46% wśród osób zaliczonych do grupy o najniższych dochodach. Autorzy raportu zwracają uwagę, że może to oznaczać szerszy potencjał OKI niż tylko wśród najzamożniejszych gospodarstw domowych.

Jak przeprowadzono badanie OKI?

Badanie przeprowadzono metodą CAWI na Ogólnopolskim Panelu Badawczym Ariadna. Objęło 1037 pracujących dorosłych Polaków w wieku 18–70 lat. Próba była reprezentatywna dla pracujących dorosłych pod względem wieku, płci i wielkości miejsca zamieszkania.

Respondentów podzielono na trzy grupy: 387 osób już inwestujących, 292 osoby nieinwestujące, ale planujące inwestować, oraz 358 osób, które nie inwestują i nie mają takich planów. Przed odpowiedzią badanym przedstawiono opis założeń i funkcjonalności OKI, tak aby oceniali to samo rozwiązanie.

Badanie zostało przygotowane przez Research & Insight Studio pod kierownictwem prof. UW dr hab. Katarzyny Sekścińskiej dla PKO Banku Polskiego i Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie.

Szczegółowe zasady funkcjonowania konta, limity i sposób opodatkowania opisujemy w materiale „OKI 2027 – co to jest i jak działa Osobiste Konto Inwestycyjne?”.