Ministerstwo Finansów znów tnie oprocentowanie obligacji detalicznych

Po kolejnej, listopadowej obniżce stóp przez RPP spadły odsetki na obligacjach oszczędnościowych oferowanych przez resort finansów. Dotyczy to wszystkich typów papierów.

Oprocentowanie obligacji 3-miesięcznych stałoprocentowych wyniesie 2,50% (spadek z 2,75%).

Kupon obligacji 1-rocznych o zmiennym oprocentowaniu opartym o stopę referencyjną NBP wyniesie 4,25%, a 2-letnich –4,40% w pierwszym miesięcznym okresie odsetkowym. W obu przypadkach oznacza to spadek o 0,25 pkt proc.

Obligacje 3-letnie o stałym kuponie będą oprocentowane w wysokości 4,65% (w listopadzie – 4,90%).

Pozostałe obligacje, w pierwszym rocznym okresie odsetkowym oprocentowane będą odpowiednio: 5,00% 4-letnie oraz 5,60% – 10-letnie.

6- i 12-letnie obligacje rodzinne przeznaczone dla beneficjentów programu „Rodzina 800 plus” oprocentowane będą 5,20% i 5,85% w pierwszym rocznym okresie odsetkowym.

Tylko odsetki od obligacji 10- i 12-letnich spadły o 15 punktów procentowych. Wszystkie pozostały zostały obniżone o 25 pkt, podobnie jak stopy procentowe przez RPP.

Marże obligacji pozostały bez zmian

Oprocentowanie obligacji 1-rocznych i 2-letnich zmienia się co miesiąc. Jest wyliczane jako suma stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego oraz marży i wynosi w przypadku instrumentów oferowanych w grudniu 0,00% dla obligacji 1-rocznych oraz 0,15% dla 2-letnich.

Oprocentowanie obligacji 4-letnich ulega zmianie co roku i jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz niezmienionej marży w wysokości 1,50%. Ten sam mechanizm oprocentowania obowiązuje również dla obligacji 10-letnich, jednak w tym przypadku niezmieniona marża wynosi 2,00%.

Bez zmian pozostają również preferencyjne marże dla obligacji rodzinnych, których oprocentowanie wyliczane jest według tych samych zasad co w przypadku 4- i 10-latek i wynoszą odpowiednio: 2,00% dla obligacji 6-letnich oraz 2,50% dla 12-letnich.

Reklama

– W grudniu ponownie dostosowujemy oprocentowanie obligacji oszczędnościowych do warunków rynkowych. Jednocześnie, w przypadku instrumentów o oprocentowaniu zmiennym, utrzymujemy marże w kolejnych okresach odsetkowych na niezmienionym poziomie – komentuje Jurand Drop, podsekretarz stanu w Ministerstwie Finansów.

Grudzień jest ostatnim miesiącem, w którym osoby zainteresowane oszczędzaniem na przyszłą emeryturę mogą kupić skarbowe instrumenty detaliczne w ramach tegorocznego limitu na Kontach IKE-Obligacje i IKZE-Obligacje. W ramach limitu na IKE, który wynosi 26 019 zł, można kupić 260 sztuk obligacji. Po spełnieniu warunków ustawowych, od zysku wypracowanego na Koncie IKE-Obligacje nie jest pobierany tzw. podatek Belki. Wysokość kwoty wpłat na IKZE wynosi 10 407,60 zł co odpowiada 104 sztukom obligacji, a w przypadku osób prowadzących pozarolniczą działalność, wysokość kwoty wpłat jest wyższa i wynosi 15 611,40 zł, które można przeznaczyć na zakup 156 sztuk obligacji.

– Warto podkreślić, że można mieć jednocześnie oba konta: IKE-Obligacje oraz IKZE-Obligacje, bądź tylko jedno z nich. Oferta jest różnorodna, a środki można przeznaczyć na jeden lub kilka rodzajów obligacji dostępnych w ramach Konta IKE-Obligacje i Konta IKZE-Obligacje. To bardzo dobry sposób na gromadzenie i pomnażanie swoich oszczędności z myślą o przyszłej emeryturze – dodaje minister Drop.

Od 25 listopada można nabywać nową emisję obligacji skarbowych w drodze zamiany.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Obligacje oszczędnościowe można kupić w oddziałach PKO Banku Polskiego i Punktach Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego lub w sieci punktów sprzedaży obligacji Banku Polska Kasa Opieki SA
Są również dostępne przez internet w serwisach banków i aplikacji mobilnej PeoPay.

Obligacje rodzinne ROS i ROD dostępne są wyłącznie w oddziałach PKO Banku Polskiego i Punktach Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego.