Klienci mają problem z polisolokatami Vienna Life

Lion’s Bank, czyli oddział Idea Banku, oferował swoim klientom polisy z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (UFK) Vienna Life (dawna Skandia). Były to umowy ze składką jednorazową o nazwach m.in.: MultiAsset Invest, Active Dividend, Capital+, Multi Saver czy Total Invest. - Teraz klienci ubezpieczyciela mają spore problemy - pisze Piotr Rosik na blogu Subiektywnie o finansach. Jak zauważa, głównym celem tychże umów było inwestowanie środków w certyfikaty funduszy inwestycyjnych zamkniętych (FIZ) zarządzane przede wszystkim przez ALTUS TFI (pozbawione licencji KNF). 

Reklama

- Obecnie klienci, składając wnioski do Vienna Life o rozwiązanie umów UFK i o wypłatę, dostają informację, że nie otrzymają żadnych pieniędzy, ponieważ towarzystwo to nie może umorzyć certyfikatów inwestycyjnych FIZ, w które zostały zainwestowane środki klientów m. in. z powodu wstrzymania wyceny tych certyfikatów - czytamy.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Po wybuchu afery GetBack na wiosnę 2018 r. klienci Idea Banku i Lion’s Banku zaczęli masowo wycofywać środki z banków, także te ulokowane w funduszach Altus TFI poprzez umowy UFK oferowane przez Vienna Life. Altus TFI ogłosiło redukcję odkupu certyfikatów i wstrzymanie płatności. Aktualnie zarządzające tymi funduszami Rockbridge TFI oraz bank-depozytariusz odmówiły wyceny jednostek.

- Grupa Altus sprzedała akcje spółki EGB Investments na rzecz GetBacku ale pojawiły się wątpliwości odnośnie do tej transakcji (czy aby nie została przeprowadzona po zawyżonej cenie). GetBack złożył pozew przeciwko Altus TFI i żądanie o zwrot nadwyżkowej kwoty, a wraz z pozwem został złożony wniosek o zabezpieczenie, a sąd zabezpieczył roszczenie na majątku poszczególnych funduszy Altus TFI, wskazując na odpowiedzialność solidarną. Doprowadziło to do tego, że aktualnie zarządzające tymi funduszami Rockbridge TFI oraz bank-depozytariusz odmówiły wyceny jednostek - czyamy.

Ogólne warunki ubezpieczenia (OWU) mające zastosowanie do wskazanych umów Vienna Life mówią, że towarzystwo ubezpieczeń może nie wypłacić świadczenia, jeżeli nie będzie można umorzyć certyfikatów FIZ, z uwagi na przyczyny wskazane w statucie FIZ. W artykule wskazano jednak, że statut nie jest nigdzie dostępny, a towarzystwo Vienna Life nie przekazywało jego treści klientom. - Nie ma zatem jak zweryfikować czy rzeczywiście spełniły się przesłanki umożliwiające redukcję odkupu certyfikatów FIZ – mówi w rozmowie z "SOF" dr Marcin Hotel, radca prawny – partner w Kancelarii TMH Tomasz Marek Marcin Hotel Adwokaci i Radcowie Prawni.

W trakcie postępowań sądowych okazało się także, że towarzystwo Vienna Life otrzymywało pieniądze od TFI za to, że inwestowało środki w poszczególne FIZ-y Altus TFI. - To oznacza, że ubezpieczyciel z jednej strony brał pieniądze za zarządzanie UFK od klientów, a z drugiej za lokowanie tychże środków w odpowiednich FIZ-ach - czytamy.

W artykule wskazano, że klienci Vienna Life, którzy próbują wypłacać środki ze swoich polis zakupionych poprzez Lion’s Bank, obchodzą się smakiem. Niektórzy idą do sądów i niektórym udaje się uzyskać pozytywne wyroki. - Jak podaje Kancelaria TMH, jest prawomocny wyrok Sądu Okręgowego w Warszawie z 23 listopada 2023 r., nieprawomocny wyrok Sądu Okręgowego w Warszawie z 8 stycznia.2024 r., prawomocny wyrok Sądu Okręgowego w Warszawie z 26 lutego.2024 r. oraz prawomocny wyrok Sądu Okręgowego w Warszawie z 14 sierpnia 2024 r. - wylicza dziennikarz.