Raport UKNF: Gorsze wyniki finansowe PTE w 2023 r., rośnie wartość suwaka

Łączny wynik finansowy netto powszechnych towarzystw emerytalnych (PTE) w 2023 r. wyniósł 486,1 mln zł i był o 25% niższy niż w roku poprzednim - napisał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego w raporcie o stanie rynku emerytalnego na koniec 2023 r.

W 2023 r. nastąpiło pogorszenie wyników finansowych w stosunku do poprzedniego roku, co było głównie efektem dopłaty środków do Funduszu Gwarancyjnego, którego nie zrekompensował wzrost przychodów z tytułu zarządzania funduszami wynikający ze wzrostu wartości zarządzanych aktywów – czytamy w raporcie. Siedem PTE posiadało kapitały własne na poziomie wymaganym przepisami prawa oraz zgodnym z rekomendacjami organu nadzoru, a jedno PTE czasowo nie spełnia wymogów kapitałowych wynikających z rekomendacji KNF w związku z przejęciem w 2023 r. zarządzania innym OFE.

Reklama

2023 rok był kolejnym okresem wzrostu wartości środków przekazywanych do ZUS w ramach "suwaka" – w 2023 r. do ZUS przekazano o 0,9 mld zł więcej aktywów niż rok wcześniej. OFE przekazały do ZUS w jego ramach 7,6 mld zł, tymczasem wartość składek emerytalnych wpływających z ZUS do OFE wyniosła jedynie 4,1 mld zł.

Na koniec 2023 r. w proces „suwaka” weszły roczniki mężczyzn urodzonych w 1969 r. i wcześniej oraz roczniki kobiet urodzonych w 1974 r. i wcześniej. Średni kapitał przypadający na 1 członka OFE jest najwyższy dla roczników kobiet urodzonych w 1974 r. oraz dla roczników mężczyzn urodzonych w 1968 r. i 1969 r., tj. roczników, które weszły w 2023 r. i wejdą w 2024 r. w proces „suwaka”. Oznacza to, że dekumulacja aktywów OFE wynikająca z „suwaka” będzie w kolejnych latach coraz silniej determinowała wartość aktywów zarządzanych przez OFE. W konsekwencji nastąpi ograniczenie wartości przychodów z tytułu pobieranych opłat za zarządzanie, co będzie wpływać na wyniki i sytuację finansową PTE.

OFE suwak

OFE wciąż posiadają największy udział w segmencie produktów emerytalnych w Polsce - na koniec 2023 roku wynosił on 74%.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.