Mount TFI planuje utworzenie trzeciego funduszu private debt

- Wierzymy w perspektywy rynku private debt w Polsce i zamierzamy rozwijać tę działalność. Planujemy uruchomienie trzeciego funduszu private debt, skierowanego do inwestorów instytucjonalnych, w ramach mandatu InvestEU na 30 mln euro, otrzymanego od Europejskiego Funduszu Inwestycyjnego (EIF). Mandat jest warunkowy i powodzenie przedsięwzięcia zależy od zaangażowania polskich instytucji finansowych. Jesteśmy w zaawansowanych rozmowach i wierzymy w powodzenie tego projektu. To szansa pozyskania dla polskich małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP) dodatkowych środków unijnych - powiedział PAP Biznes Michał Ferenc, członek zarządu Mount TFI i zarządzający funduszami.

Reklama

Środki otrzymane od EIF nie są alokowane pomiędzy kraje członkowskie proporcjonalnie. Ich wielkość zależy od powodzenia takich inicjatyw, jak fundusz Mount Private Debt Fund II FIZAN. W ramach programu InvestEU, fundusz ten może stać się Narodowym Pośrednikiem Finansowym programów UE (Financial Intermediary). Mount TFI dostarczy kompetencji w wydatkowaniu i transferze środków unijnych do polskich MŚP - powiedział Ferenc.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

W całym 2024 roku Mount TFI w ramach dwóch funduszy private debt chce przeznaczyć na inwestycje w sektorze private debt około 100-120 mln zł, które zostaną wykorzystane na obiecujące przedsięwzięcia rozwojowe polskich firm. Obecnie spółka analizuje kilka propozycji, a niektóre z nich mają przekształcić się w zawarte transakcje finansowania. Zaangażowanie funduszy Mount TFI w pojedynczą transakcję finansowania długiem to z reguły 5-20 mln zł.

- Najczęściej stanowimy finansowanie mezzaninowe, czyli uzupełniamy wkład własny przedsiębiorcy do danej inwestycji, dzięki czemu możliwe jest uruchomienie finansowania bankowego. Udzielamy finansowania na okres 1-4 lata, nie zakładamy ograniczeń, jeśli chodzi o finansowane branże. Takie parametry dają nam najlepszy bilans między rentownością transakcji, skalą planowanej inwestycji oraz jej ryzykiem - powiedział.

- Jesteśmy w początkowej fazie rozwoju private debt w Polsce i wskazuje kierunek oraz skalę potencjalnego wzrostu: samo dojście do średniej europejskiej winduje nas kilkukrotnie w górę - powiedział Michał Ferenc. Jego zdaniem są dwie główne przeszkody rozwoju tego rynku w Polsce. Pierwsza to brak kapitału i podmiotów pośredniczących w transferze kapitału od inwestorów do pożyczkobiorców; a druga to brak wiedzy na temat alternatywnych form finansowania, zarówno u inwestorów, jak i przedsiębiorstw poszukujących finansowania.

Michał Ferenc zwraca też uwagę na restrykcyjną politykę dotyczącą edukacji, czym jest i jak działa private debt. Fundusze tego typu mają charakter niepubliczny i działają w formule FIZ-ów, przez co nie mogą aktywnie prowadzić kampanii informacyjnych oraz reklamowych, żeby nie narazić się na zarzut oferowania certyfikatów.

W ubiegłym roku fundusze private debt Mount TFI zainwestowały 41 mln zł w sześć przedsięwzięć z sektorów deweloperskiego, hotelowego oraz spożywczego. Większość transakcji miała mezzaninowy profil ryzyka, średnio 2-letnią zapadalność oraz rentowność 16,5 proc. Jednocześnie zakończyły 10 inwestycji, co wygenerowało 50 mln zł płynności.

Private debt to pozabankowy rynek pożyczek dla przedsiębiorstw. Mount TFI prowadzi dwa fundusze działające w tym sektorze: Mount Mezzanine FIZAN i Mount Finansowania Przedsiębiorstw FIZAN. Towarzystwo pozyskuje do nich pieniądze od klientów, a następnie pożycza je przedsiębiorcom na obiecujące projekty biznesowe.

Za: PAP