IKE i IKZE dostępne w Domu Maklerskim Michael / Ström

Poszerza się oferta dla osób, które już oszczędzają na emeryturę w ramach IKE i/ lub IKZE oraz tych, które noszą się dopiero z zamiarem przystąpienia do tych programów. Dom Maklerski Michael / Ström oferuje od niedawna zarówno Indywidualne Konto Emerytalne, jak i Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego w formie rachunku maklerskiego. Otwarcie rachunku, jego prowadzenie, jak i dokonywanie zmian są bezpłatne. Opłata obowiązuje jedynie w przypadku wycofania środków przed upływem 12 miesięcy i wynosi 150 złotych.

Reklama

Poprzez rachunki można zakupić obligacje skarbowe, obligacje korporacyjne i certfikaty inwestycyjne, a także przenieść notowane obligacje skarbowe, obligacje korporacyjne dopuszczone do zorganizowanego systemu obrotu oraz certyfikaty inwestycyjne emitowane przez publiczne fundusze inwestycyjne zamknięte. Przeniesieni innych papierów wartościowych nie jest wykluczone, ale może nastąpić wyłącznie po indywidualnym uzgodnieniu.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

– Klienci posiadający rachunek IKE lub IKZE w Domu Maklerskim mogą inwestować na krajowych rynkach zorganizowanych (tj. GPW oraz Catalyst) gdzie oferowane są certyfikaty inwestycyjne publicznych funduszy inwestycyjnych zamkniętych oraz obligacje korporacyjne – mówi serwisowi Analizy.pl Adam Nuckowski, prawnik z Michael/Strom Domu Maklerskiego. – Ponadto klienci Domu Maklerskiego mogą inwestować w ramach rachunku IKE i IKZE w polskie obligacje skarbowe, jak również certyfikaty inwestycyjne niepublicznych funduszy inwestycyjnych zamkniętych oraz obligacje korporacyjne niedopuszczone do zorganizowanego systemu obrotu.

Rachunek otworzyć można w placówce firmy lub drogą elektroniczną. W przypadku przeniesienia musimy sami udać się do instytucji, z której chcemy przenieść IKE lub IKZE i przedstawić potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie rachunku w Domu Maklerskiu Michael / Ström. 

Przypomnijmy: można mieć tylko jedno konto IKE lub IKZE, ale można je przenosić między instytucjami. Prowadzić programy mogą towarzystwa funduszy inwestycyjnych, banki, zakłady ubezpieczeń na życie, powszechne towarzystwa emerytalne i właśnie domy maklerskie. W tym ostatnim przypadku inwestor ma największą swobodę doboru instrumentów, które odpowiadają jego profilowi.

Inwestycji można dokonywać w dowolnej kwocie i dowolnym momencie, ale do wyznaczonego limitu, który wynosi trzykrotność prognozowanego średniego wynagrodzenia w gospodarce narodowej w danym roku w przypadku IKE i 1,2-krotność w przypadku IKZE. Dla samozatrudnionych limit w IKZE jest wyższy i wynosi 1,8-krotność tej kwoty.

Zaletą obu programów jest zwolnienie z podatku Belki, jeśli utrzyma się konta do 60. (IKE) lub 65.  (IKZE) roku życia. W przypadku IKE możliwe jest wcześniejsza wypłata bez podatku, jeśli nabyło się prawa emerytalne i skończyło 55 lat.

Środki zgromadzone na IKE i IKZE mogą być dziedziczone i są zwolnione od podatku od spadków i darowizn. Zaletą IKZE jest możliwość corocznego odliczania wpłat od podstawy opodatkowania w rozliczeniu PIT. Natomiast wypłata środków po uzyskaniu odpowiedniego wieku wiąże się z konieczności zapłaty zryczałtowanego 10-proc. podatku od całości zgromadzonego kapitału.