Aktywa funduszy emerytalnych PTE PZU przekroczyły 45 mld zł

- Przebicie poziomu 45 mld zł aktywów netto funduszy emerytalnych zarządzanych przez Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU to efekt konsekwentnego zwiększania wartości oszczędności klientów Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego (DFE PZU) i Otwartego Funduszu Emerytalnego PZU Złota Jesień oraz rosnącego znaczenia długoterminowego inwestowania na przyszłą emeryturę. Dynamiczny wzrost aktywów wpisuje się w szerszy trend rynkowy rosnącej świadomości emerytalnej wśród Polaków – powiedział podczas konferencji prasowej prezes PTE PZU Andrzej Sołdek.

Reklama

Z raportu "Efektywność OFE na tle innych form oszczędzania", przygotowanego przez Analizy.pl na zlecenie IGTE wynika, że OFE należą do najbardziej efektywnych form długoterminowego inwestowania. W symulacji uczestnika odkładającego składki od lutego 2014 r. do 31 stycznia 2026 r., wpłaty w wysokości 24,4 tys. zł mogłyby wzrosnąć do 49,4 tys. zł, co oznacza stopę zwrotu na poziomie 102,5%.

Wewnętrzna stopa zwrotu (IRR) w okresie 01.01.2014 - 31.01.2016 dla OFE wyniosła ok. 13%, przewyższając m.in. subkonto w ZUS (7,5%), indeks WIG (12,3%), WIG20 (8,1%), fundusze akcji polskich (12,3%) oraz globalnych (8,7%).

- Rok 2025 był wyjątkowo dobry dla inwestorów. Wyniki OFE PZU i DFE PZU pokazują, że rynki kapitałowe umożliwiają korzystne inwestycje, które przekładają się na wartość środków na kontach naszych klientów. Potwierdzają to realne przykłady sytuacji naszych klientów. Warto jednak pamiętać, że rynki mają swoje cykle oraz dynamikę. Choć na 2026 rok patrzymy z ostrożną nadzieją to musimy mieć na uwadze, że dynamika uzyskiwanych wyników inwestycyjnych może być bardziej umiarkowana niż w poprzednich latach – powiedział Sołdek.

W jego ocenie kluczowe jest długoterminowe inwestowanie na rynku kapitałowym, gdyż dzięki temu inwestorzy indywidualni mogą znacząco zwiększyć wartość zgromadzonego kapitału. - Chcemy przekonać ludzi do zmiany podejścia do inwestowania. Chcemy, żeby więcej środków trafiało na rynki akcji zamiast na lokaty bankowe lub inne bezpieczne formy oszczędzania – powiedział.

Zdaniem prezesa PZU PTE szansą na takie zmiany może być uruchomienie zapowiadanego programu OKI, który może okazać się dużym sukcesem. - Z punktu widzenia polskiego rynku kapitałowego OKI to bardzo duża szansa. Zachęty podatkowe, które są zawarte również w tym programie, zawsze są silnym impulsem – powiedział.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

W maju tego roku rozpoczęła się kolejna odsłona kampanii edukacyjnej PTE PZU "Jesteś inwestorem", której celem jest zwiększenie świadomości Polaków na temat roli, jaką odgrywają ich oszczędności emerytalne w gospodarce. Kluczowym przekazem kampanii jest pokazanie, że każdy członek funduszu emerytalnego jest inwestorem, a gromadzone środki na przyszłą emeryturę są aktywnie lokowane na rynku kapitałowym.

Prezes Sołdek ogłosił również kolejny cykl ankiet dotyczących głosowań na wybranych walnych zgromadzeniach spółek publicznych, który daje uczestnikom możliwość wcielenia się w rolę akcjonariusza i zobaczenia na czym polegają kluczowe decyzje właścicielskie. Ankiety będą dotyczyć spółek publicznych będących częścią portfela inwestycyjnego PTE PZU i będą ukazywać się w miarę pojawienia się porządków obrad WZA.W ocenie prezesa PTE PZU, uczestnictwo w badaniu pozwala nie tylko sprawdzić własne podejście do decyzji, ale również poznanie sposobu, w jaki PTE PZU realizuje funkcje właścicielskie w imieniu członków OFE PZU i DFE PZU. Po zakończeniu badania zostaną opublikowane zbiorcze wyniki, które umożliwiają porównanie indywidualnych decyzji uczestników z wyborami innych respondentów.