Polacy ciągle boją się funduszy

Na zlecenie Commercial Union TFI firma IQS&Quant Group przeprowadziła badania postaw i zwyczajów Polaków dotyczących oszczędzania. Wynika z nich, że pomimo ogromnego wzrostu napływu środków do funduszy inwestycyjnych jaki obserwujemy w ostatnich latach (około 25 mld PLN nowych aktywów w 2006 roku) Polacy nadal obawiają się tej formy oszczędzania.Aż 60% ankietowanych osób nie decyduje się na inwestycje w fundusze twierdząc, że potrzebna jest do tego wiedza (przede wszystkim inwestycyjna oraz wiedza o funduszach inwestycyjnych). Co ciekawe 40% uważa, iż oszczędzanie w funduszach wymaga wyłożenia dużej ilość pieniędzy, a 35% nie wybiera tej formy lokowania oszczędności obawiając się ryzyka (w większości przypadków rozumianego jako ryzykowny sposób oszczędzania).Zaskakujący jest sposób postrzegania przez Polaków funduszy inwestycyjnych na tle innych form oszczędzania. Okazuje się, że osoby posiadające już jednostki uczestnictwa funduszy patrzą na nie ze zbyt dużym optymizmem. Ich zdaniem produkty te mają podobną zyskowność do bezpośrednich inwestycji w akcje i jednocześnie charakteryzują się poziomem ryzyka niewiele wyższym od lokat w obligacje. W zupełnie innym miejscu umiejscawiają fundusze osoby, nie będące klientami TFI. Z ich punktu widzenia zyskowność tej formy oszczędzania jest porównywalna z zyskownością obligacji, ale poziom ryzyka jest dużo wyższy niż w przypadku instrumentów dłużnych. Ciekawostką jest, że zarówno osoby oszczędzające w funduszach, jak i potencjalni ich klienci za najbardziej zyskowną i jednocześnie obciążoną mniejszym ryzykiem niż obligacje formę oszczędzania uznali nieruchomości.Wiele do życzenia pozostawia znajomość wśród Polaków różnych form lokowania oszczędności. Ponad połowa ankietowanych zna tylko trzy formy oszczędzania: lokaty bankowe, konta bankowe (ROR i avista) oraz akcje. Z drugiej strony tylko 5% Polaków wskazało IKE jako formę oszczędzania. Ciągle wiele do zrobienia pozostaje w kwestii edukacji Polaków w zakresie funduszy inwestycyjnych. W grupie osób nie będących klientami TFI fundusze wskazało tylko 21% respondentów. Przeprowadzone na zlecenie CU TFI badanie obejmowało grupę ponad 500 osób będących klientami funduszy inwestycyjnych oraz ponad 500 osób będących potencjalnymi klientami funduszy. Osoby te są głównie mieszkańcami dużych miast./ap

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.