Coraz większa popularność produktów BM BGŻ

W modelowych portfelach Biura Maklerskiego BGŻ klienci zgromadzili aktywa o wartości przeszło 200 mln zł. Usługa profesjonalnego doradztwa w BM Banku BGŻ cieszy się stale rosnącym zaufaniem klientów. Wartość aktywów zgromadzonych przez klientów korzystających z możliwości inwestycji w BGŻ SFIO oraz w ramach doradztwa inwestycyjnego przekroczyła na koniec listopada 2014 r. wartość 200 mln zł.

Struktura aktywów w poszczególnych subfunduszach BGŻ SFIO wskazuje, że klienci najchętniej lokują środki w subfundusze o niższym ryzyku inwestycyjnym, tym bardziej, że przyniosły one pozytywną stopę zwrotu. Klienci korzystający z usługi doradztwa inwestycyjnego inwestują bardziej odważnie.



Klient wybiera jeden z czterech subfunduszy BGŻ SFIO. 


Wszystkie cztery subfundusze BGŻ SFIO są zarządzane przez Ipopema TFI i inwestują  w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych dostępnych na polskim rynku. Na podstawie umowy o doradztwo inwestycyjne Biuro Maklerskie Banku BGŻ tworzy modelowe portfele funduszy, które są wykorzystywane w procesie zarządzania aktywami zgromadzonymi przez BGŻ SFIO. Filozofia zarządzania funduszem oparta jest na dwóch filarach: aktywnego zarządzania poprzez dopasowanie składu portfela inwestycyjnego danego subfunduszu do aktualnej i prognozowanej sytuacji gospodarczej oraz wyboru najlepiej zarządzanych funduszy inwestycyjnych w oparciu o autorski model oceny.

 - Rynek funduszy wciąż się rozwija i wymaga od klienta samodzielności w podjęciu decyzji inwestycyjnej. W związku z brakiem czasu, a niekiedy również wystarczającej wiedzy potrzebnej do selekcji funduszy spośród setek dostępnych na polskim rynku, klientowi trudno jest podjąć właściwą decyzję inwestycyjną. Eksperci Biura Maklerskiego BGŻ mają taką wiedzę i wychodzą naprzeciw oczekiwaniom klientów. Pomagamy klientowi określić akceptowany przez niego poziom ryzyka inwestycyjnego. Następnie udostępniamy dobrze zdywersyfikowany portfel funduszy, jak i alokację aktywów (wybór jednej lub drugiej ich klasy) zgodną z naszą oceną sytuacji rynkowej – wyjaśnia Daniel Ścigała, dyrektor Biura Maklerskiego BGŻ. - Pozwala to naszym klientom  osiągać bardziej stabilne i przewidywalne zyski – dodaje Ścigała.

BGŻ SFIO  jest adresowane nie tylko do klientów z zasobnym portfelem, ale także do tych, którzy nie mają tak dużych środków, aby samodzielnie i efektywnie budować portfel swoich inwestycji, choćby z uwagi na ograniczenia wynikające z minimalnych kwot inwestycji stosowanych w wielu produktach i usługach. Klient, który dysponuje niskimi aktywami otrzymuje w BGŻ usługę, dostępną dotąd tylko dla osób zamożniejszych. Minimalna kwota wpłaty do funduszu wynosi 100 zł. Do 31 grudnia 2014 trwa promocja w trakcie której opłata manipulacyjna za nabycie jednostek uczestnictwa wszystkich subfunduszy BGŻ SFIO została obniżona o 50 procent.

Klientom z segmentu Premium (Bankowość Osobista) w Banku BGŻ dedykowane są modelowe portfele funduszy lub instrumentów giełdowych w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego.

- Usługa w tym modelu została uruchomiona w październiku tego roku. Dostarczamy klientom spersonalizowane raporty inwestycyjne. Jednocześnie uwzględniamy indywidualne preferencje inwestycyjne klienta, w tym preferencje w zakresie aktywów, które mają być objęte usługą - mówi Jolanta Orełko, ekspert ds. produktów inwestycyjnych w BM BGŻ. - W ramach świadczenia usługi BM BGŻ stale monitoruje rynek i kontaktuje się z klientem, co miesiąc w sprawie jego inwestycji, co pozwala na efektywne reagowanie na zmieniającą się sytuację rynkową – dodaje Jolanta Orełko.
Modelowe portfele giełdowe i funduszowe w ramach doradztwa inwestycyjnego oferowane są z myślą o tych klientach, którzy sami chcą podejmować ostateczne decyzje o inwestycji w dany fundusz czy akcje/ obligacje, ale potrzebują konkretnych rekomendacji, które mogą następnie poddać swojej ocenie.