IGTE: Propozycje wypłat z OFE

Izba Gospodarcza Towarzystw Emerytalnych, wobec toczącej się dyskusji o otwartych funduszach emerytalnych, przygotowała propozycję wypłaty świadczeń z OFE. Istotnym elementem tego rozwiązania jest system inwestowania realnych środków klientów po osiągnięciu wieku emerytalnego oraz możliwość dziedziczenia w całym okresie pobierania świadczenia.

Izba proponuje wypłatę środków zgromadzonych w OFE w postaci tzw. wypłaty programowanej, co polega na wypłacie zgromadzonych oszczędności emerytalnych miesięcznie przez określony czas. Taka forma wypłaty byłaby możliwa w sytuacji gdy uprawnienia emerytalne członka OFE w ZUS wystarczałyby na sfinansowanie najniższej emerytury. Wysokość świadczenia wynikałaby z podzielenia wartości zgromadzonych w OFE oszczędności przez liczbę miesięcy przeciętnego dalszego trwania życia osoby w wieku emerytalnym. Uczestnik funduszu może wybrać także inny okres wypłaty programowej przy założeniu, że będzie on nie krótszy niż 10 lat.

W celu zmniejszenia ryzyka inwestycyjnego, na 5 lat przed wiekiem emerytalnym, oszczędności zgromadzone dotychczas w funduszu emerytalnym stopniowo przenoszone byłyby do utworzonego funduszu ochrony kapitału, w którym poziom inwestycji w akcje nie mógłby przekraczać 15%. Poziom opłat za zarządzanie wynosiłby 0,1%-0,2% wartości aktywów netto funduszu.

-„Propozycja, którą przedstawiamy, jest rozwiązaniem, które uwzględnia jak najniższe koszty jego wdrożenia oraz jak najniższe koszty dla klientów. Zapewnia również potencjalnie wyższe wypłaty od ZUS-owskich ze względu na negatywne prognozy finansowe dla I filaru. Co więcej środki klientów nie pozostaną jedynie zapisami księgowymi, a będą nadal bezpiecznie inwestowane. W proponowanym rozwiązaniu będą one także dziedziczone przez uposażonych, spadkobierców testamentowych lub ustawowych” – czytamy w raporcie.
 

Zachęcamy za zapoznania się z całym raportem przedstawiającym propozycję rozwiązania kwestii wypłat z Otwartych Funduszy Emerytalnych, przygotowaną przez IGTE.

/ak