Niezależni pośrednicy finansowi rozpychają się na rynku

Najwięcej zgromadził poznański pośrednik F-Trust, który pochwalił się, że pod koniec grudnia pękła granica 1 mld zł. To oznacza, że w rok aktywa klientów spółki wzrosły aż o ponad 50%.

Reklama

– Na ten sukces złożyło się kilka czynników: dobry rynek, to zawsze jest niezbędny element, spadająca atrakcyjność produktów depozytowych, które dzisiaj sięgnęły już dna. Te czynniki było niezależne od nas, ale potrafiliśmy to wykorzystać. Wreszcie, staliśmy się także atrakcyjnym pracodawcą dla absolutnej ekstraklasy ludzi zajmujących się sprzedażą produktów inwestycyjnych. To się stało mniej więcej dwa lata temu i dało nam potężny impuls rozwojowy – tłumaczy Krzysztof Jeske, prezes F-Trust. – Zmieniliśmy model rekrutacji, co było możliwe dzięki rosnącej pozycji F-Trust na rynku. Dzisiaj podchodzimy do kandydatów bardziej selektywnie, koncentrujemy się na tych, którzy mają już swoich klientów, własne portfele, przynajmniej kilkuletnie doświadczenie na rynku – dodaje Anna Svarcova*.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Do tej mieszanki warto dodać znaczenie Platformy Funduszy, która została uruchomiona w lutym 2016 roku. – Jej znaczenie dla funkcjonowania firmy systematycznie rosło. Ale pandemia spowodowała, że to znaczenie eksplodowało. Od początku znakomicie wykorzystywali ją nasi doradcy, ale po marcu zaczęła przyciągać coraz więcej klientów – tłumaczy Piotr Jeske, dyrektor e-commerce i marketingu.

Szybko rozwijają się także inni niezależni pośrednicy. Spółka iWealth, która na rynku działa dopiero od dwóch lat, w rok potroiła wartość aktywów do ponad 600 mln zł na koniec grudnia. Za pośrednictwem QValue klienci zainwestowali w fundusze 700 mln zł, o około 1/3 więcej niż rok wcześniej. Największą dynamikę aktywów odnotowała spółka KupFundusz.pl, która jako jedyna opiera się jedynie na platformie funduszowej (bez wsparcia doradców). Wartość aktywów netto ulokowana przez klientów na platformie www.kupfundusz.pl na koniec grudnia sięgnęła 50 mln zł. To ponad 3-krotnie więcej niż pół roku wcześniej.

Choć aktywa zgromadzone przez niezależnych pośredników finansowych dynamicznie rosną, to wciąż są niewysokie w porównaniu do tradycyjnych dystrybutorów, czyli głównie banków. Jednak zdaniem Krzysztofa Jeske, to się będzie zmieniać.

- Analizowaliśmy niedawno rynek amerykański oraz brytyjski i wnioski z tej analizy są absolutnie jednoznaczne – dystrybucja produktów inwestycyjnych w tych krajach jest opanowana przez niezależne firmy. Polska idzie w tym samym kierunku, co wynika ze słabnącej pozycji banków, również finansowej, bo wyniki sektora bankowego od kilku lat stale się pogarszają – uważa Krzysztof Jeske.

* żródło: wywiad "W epicentrum firmy jest klient – rozmowa z Zarządem F-Trust SA"