Co najmniej 60 tys. umów, dwa miliardy aktywów – podsumowanie PPK

Po trzech etapach mamy kilka przetasowań na rynku PPK, jeśli weźmiemy pod uwagę liczbę podpisanych umów. Na pierwsze miejsce wysunęło się TFI PZU z ponad 19 tys. umów (wg danych z 27 października). Na drugim znalazł się dotychczasowy lider PKO TFI, które łącznie do dziś (dane na 13 listopada) podpisało ponad 12,5 tys. umów, w tym z firmami objętymi IV etapem. Na miejsce trzecie pod względem liczby podpisanych umów wysunęło się natomiast Pekao TFI, które po pierwszej turze było najwyżej siódme (nie wszystkie instytucje publikują dane).

Reklama

Przeczytaj także: PPK - pierwsze podsumowanie po trzech transzach

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Jednak ostatecznie to nie liczba umów decyduje o udziale w rynku, a zgromadzone aktywa. Tymczasem ich wysokość zależy od liczby pracowników zatrudnionych w tych firmach oraz od wskaźnika partycypacji. Te dane zostaną podane prawdopodobnie za kilka tygodni. Już teraz instytucje finansowe szacują jednak, że w II i III turze wskaźnik uczestnictwa będzie sporo niższy niż w I turze, w której do PPK przystąpiło 39% uprawnionych pracowników. Prawdopodobnie będzie bliższy 30%.

Pod względem aktywów niekwestionowanym liderem pozostaje PKO TFI, które w październiku odnotowało 7% dynamikę i na koniec miesiąca zarządzało 723 mln zł. To ponad 1/3 całego rynku. W pierwszej trójce pozostają TFI PZU (287 mln zł) oraz Nationale-Nederlanden PTE (280 mln zł). Razem te trzy instytucje zgarnęły ponad 60% rynku PPK.

Aktywa całego rynku wzrosły w październiku o 6% do blisko 2,1 mld zł na koniec miesiąca. Wzrost aktywów był możliwy jedynie dzięki nowym wpłatom wnoszonym przez pracodawców i pracowników. Saldo wpłat i wypłat szacujemy na ok. 187 mln zł. Sam wynik z zarządzania był ujemny (większość funduszy zdefiniowanej daty poniosła straty), obniżając stan aktywów o ok. -68 mln zł.

Na ponad 160 funduszy zdefiniowanej daty dodatni wynik wypracowało 20 z nich. Średnio fundusze straciły od -0,5% w przypadku tych z najkrótszą datą docelową (2025 rok) do 3,6% z datą w 2045.

Przeczytaj także nasz poradnik: Wszystko o PPK