PPK - pierwsze podsumowanie po trzech transzach
We wtorek 27 października minął termin na podpisanie umów o zarządzanie PPK dla firm z II i III etapu. Ze wstępnych danych wynika, że najwięcej umów podpisało TFI PZU
Dane w tabeli aktualizowane / uzupełniane na bieżąco, ostatnia aktualizacja 13.11.2020 godz. 16:00
Reklama
We wtorek 27 października minął termin na podpisanie umów o zarządzanie pracowniczymi planami kapitałowymi (PPK) dla firm z II etapu, czyli zatrudniających od 50 do 249 pracowników oraz III etapu – zatrudniających od 20 do 49 osób. Pierwotnie II etap miał się zakończyć 24 kwietnia, ale termin został wydłużony do jesieni ze względu na pandemię koronawirusa.
Według danych z wtorku, umowy o zarządzanie PPK podpisało do tej pory 42 tys. mikro, małych i średnich firm. Przy czym mogą to być także instytucje objęte IV etapem. Z najnowszych szacunków PFR wynika, że – nie uwzględniając firm, które uczestniczą w PPE – II i III etap obejmuje łącznie 60,1 tys. firm.
Wiele umów jest jeszcze przetwarzanych, część firm podpisze umowy już po wyznaczonym terminie – dlatego poniższe dane są na bieżąco aktualizowane.
Dane w tabeli aktualizowane / uzupełniane na bieżąco, ostatnia aktualizacja 3.11.2020 godz. 10:00
- 29.10 - dane zaktualizowała AXA TFI
- 3.11 - dane zaktualizowały/dodały: AXA TFI, Millennium TFI
- 13.11 - dane zaktualizowane dla większości instytucji
TFI PZU liderem w liczbie podpisanych umów
Z pierwszych informacji płynących z rynku wynika, że najwięcej umów w II i III etapie zawarło TFI PZU – łącznie nieco ponad 18 tysięcy. W tym prawie 6,3 tysiąca umów o zarządzanie PPK z pracodawcami zatrudniającymi od 50 do 249 osób i prawie 12 tysięcy umów z tymi, którzy mają od 20 do 49 pracowników. W pierwszym etapie umowy o zarządzanie PPK podpisało z PZU ponad 1 000 największych pracodawców. Zdaniem wiceprezesa TFI PZU Marcina Żółtka, udział PZU mierzony liczbą podpisanych umów na pewno będzie większy niż po I fazie. – To, jak będzie kształtował się udział poszczególnych podmiotów w rynku, pod względem liczby uczestników czy wielkości aktywów, będzie dopiero znany, gdy zaczną napływać składki, czyli na początku 2021 r. – powiedział Żółtek. Według danych na koniec września TFI PZU miało drugą pozycję na rynku PPK z aktywami wartymi 273 mln zł (13,8% rynku).
Największy obecnie gracz na rynku PPK, czyli PKO TFI w drugim i trzecim etapie zawarło ponad 10 tysięcy umów. – Nasze plany biznesowe zrealizowaliśmy z nadwyżką. Wedle wstępnych danych, zawarliśmy 5 tys. 145 umów o zarządzanie z firmami z drugiego etapu i 4 tys. 883 umowy o zarządzanie z firmami z etapu trzeciego. Od początku programu zawarliśmy łącznie 12,2 tys. umów o zarządzanie PPK. Dla przypomnienia – w ramach pierwszego etapu podpisaliśmy ok. 1,5 tys. umów na zarządzanie z firmami 250+ i ich mniejszymi spółkami z grup kapitałowych. Dzięki temu zarządzamy blisko 750 mln zł na rejestrach ponad 400 tys. uczestników działających już PPK. Wyniki 2 i 3 etapu oznaczają, że – patrząc przez pryzmat aktywów i liczby uczestników – potwierdziliśmy naszą pozycję lidera rynku PPK – powiedział Piotr Żochowski, prezes zarządu PKO TFI.
Trzeci obecnie gracz na rynku, Nationale-Nederlanden PTE zawarło około 3.900 umów o zarządzanie w dwóch wdrażanych etapach PPK – ok. 1.700 umów z firmami z II etapu oraz nieco ponad 2.200 z przedsiębiorstwami z III transzy. – Szacujemy, że liczba pracowników w tych przedsiębiorstwach wynosi ok. 200-250 tys. osób. Osiągnięty wynik spełnia nasze oczekiwania, szczególnie biorąc pod uwagę trudne warunki pandemii, w których obecnie funkcjonujemy. Bardzo wcześnie zaczęliśmy przygotowania do projektu PPK i ma to swoje odzwierciedlenie w wynikach po wszystkich trzech falach – powiedział PAP Biznes Paweł Giza, wiceprezes Nationale-Nederlanden PTE. Przypomniał, że w pierwszej fali NN PTE podpisało niemal 550 umów z największymi pracodawcami w Polsce.
NN Investment Partners TFI zawarło ok. 500 umów z pracodawcami zatrudniającymi od 20 do 249 pracowników (umowy wciąż spływają), co w połączeniu z I transzą (176 umów i ponad 62 500 uczestników) daje ich prawie 700. – To wynik zgodny z założeniami, w naszej strategii zarządzania planami i programami emerytalnymi koncentrujemy się przede wszystkim na dużych firmach. Na koniec września (ostatnie dostępne dane Analiz Online) nasze fundusze pod PPK miały ponad 169 mln zł aktywów, co dawało NN Investment Partners TFI solidną 4. pozycję i prawie 9% udziałów w rynku (w tym miejscu warto przypomnieć, że przystępując do PPK celowaliśmy w 8% udziałów w rynku). Naszym celem jest umocnienie się wśród największych zarządzających PPK pod względem wartości aktywów – powiedziała Małgorzata Barska, prezes NN Investment Partners TFI. – Poziom partycypacji w naszych PPK wynosi dziś ok. 40%, jest więc na poziomie sprzed wiosennego lockdownu. Spodziewamy się, że w firmach II i III transzy partycypacja w PPK może się okazać niższa niż w I transzy, jednocześnie jednak zakładamy, że firmy, które zdecydowały się na współpracę z NN Investment Partners TFI będzie cechować partycypacja wyższa niż średnia. Między innymi dzięki temu nasza pozycja rynkowa mierzona aktywami może pozostać wyższa niż wynikałaby z liczby zawartych umów. Wiążemy duże nadzieje z rozpoczynającą się od stycznia 2021 r. transzą pracodawców sektora publicznego, wśród nich jest bowiem stosunkowo dużo podmiotów z wysokim zatrudnieniem – dodała.
Aviva Investors TFI, która do tej pory zgarnęła 5,8% rynku PPK, jeszcze nie dzieli się danymi po dwóch ostatnich transzach, ale już teraz Marek Przybylski, prezes Aviva Investors TFI zdradza, że „udział Avivy w rynku PPK wśród firm średnich, z drugiej transzy (50-249 pracowników) będzie istotnie większy niż wśród największych przedsiębiorstw”. – Jeszcze zbyt wcześnie na podsumowania, bo umowy cały czas napływają i potrwa to jeszcze tydzień lub więcej. Natomiast firmy małe (20-49 zatrudnionych) są wciąż mało zaawansowane jeśli chodzi o wdrażanie PPK. Wiele z nich dopiero teraz zaczyna zajmować się tematem PPK, a sporo zrobi to pewno dopiero po otrzymaniu listu przypominającego z PFR. Można oczekiwać, że proces zawierania umów z małymi firmami potrwa co najmniej do końca tego roku i wtedy będzie można pokusić się o analizę stanu tego rynku – powiedział Przybylski.
AXA TFI wstępnie podała, że podpisała 2.854 umowy o zarządzanie w ramach II i III etapu (1.204 z II etapu oraz 1.650 umów z przedsiębiorcami z III etapu). Szacuje, że firmy te zatrudniają łącznie około 158 tys. pracowników. W ramach I etapu instytucja zawarła 224 umowy z firmami zatrudniającymi łącznie około 111,5 tys. pracowników. Wśród nich aktywnych uczestników jest około 32 tys., co przekłada się na zakładaną partycypację na poziomie około 29%.
TFI Allianz Polska zawarło ponad 1700 umów w II i III etapie. – Na dzisiaj możemy powiedzieć, że jesteśmy zadowoleni z liczby podpisanych umów i przebiegu całego procesu. Cieszymy się, że tak wielu pracodawców zdecydowało się wybrać TFI Allianz Polska do zarządzania PPK. Widzimy, ze nasza oferta jest wysoko oceniana i jesteśmy optymistycznie nastawieni co do kolejnej, 4 tury PPK. Patrząc na obecną tendencję powinniśmy co najmniej utrzymać nasz udział w rynku, który oceniamy na 3-5% – powiedziała Anna Bąkała, Członek Zarządu, TFI Allianz Polska.
Pekao TFI zawarło ponad 5000 umów w II i III fazie wdrażania PPK. – Ze względu na ogólną sytuację gospodarczą spora część firm wstrzymywała się z podpisywaniem umów i ich kulminacja nastąpiła w ostatnich dniach. Łącznie w ramach II i III etapu PPK, ponad 5000 przedsiębiorstw wybrało ofertę Pekao TFI. Kolejne umowy wciąż spływają do TFI – powiedział Jacek Janiuk, prezes zarządu Pekao TFI.
Investors TFI podało, że w 2 i 3 turze ma podpisanych łącznie 350 umów, przy czym kolejne są finalizowane, więc ostateczna liczba będzie wyższa.
Pocztylion-Arke PTE, jedyna instytucja, która przejęła PPK od innej firmy, podpisało blisko 900 umów o zarządzanie PPK z firmami II i III etapu. Łączna liczba umów o zarządzanie to prawie 1.100 kontraktów. – Realizacja II i III etapu PPK była dla nas zupełnie innym projektem niż ubiegłoroczny pierwszy etap. Rok temu skupiliśmy się na wdrożeniu PPK u największego pracodawcy, jakim jest Poczta Polska. A w tym roku Poczta była naszym głównym dystrybutorem umów o zarządzanie. Dodatkowo pracowaliśmy równolegle nad przejęciem zarządzania funduszami PPK Aegon oraz kontynuacją współpracy z sieciami dystrybucji Aegona – powiedział PAP Biznes Mariusz Wnuk, wiceprezes Pocztylion-Arka PTE. Dodał, że podobnie jak w pierwszym terminie, również tym razem część firm podpisze umowy już po terminie. Tym razem skala zjawiska będzie jednak większa, nie tylko ze względu na większą liczebność grupy objętej tym obowiązkiem, ale także przez sytuację epidemiologiczną.
Z pozostałych instytucji wstępne dane podały jeszcze Santander TFI, które podpisało do dziś blisko 3,1 tys. umów (z wszystkich etapów łącznie) oraz Esaliens TFI, które zawarło prawie 1,3 tys. umów. W ramach tej grupy, w pierwszej transzy jest 110 firm (ok. 70 tys. pracowników), w drugiej umowy podpisało 468 firm (ok. 46 tys. pracowników), zaś w trzeciej, obecnej transzy – 709 małych i średnich firm (ok. 22 tys. pracowników).
– Wynik osiągnięty w drugiej i trzeciej transzy, tj. 1177 pozyskanych PPK traktujemy jako solidny. Nasze oczekiwania były nieco większe, jednak rynek jest bardzo trudny. Ponadto, mamy do czynienia z bardzo silną koncentracją PPK wokół największych grup bankowo-ubezpieczeniowych, które dysponują szeroką bazą klientów korporacyjnych, i co ważne, z wieloletnimi relacjami biznesowymi. Patrząc z tej perspektywy, pozyskanie przez niezależne TFI jak Esaliens 1300 pracodawców jest bardzo dobrym rezultatem. Zaufali nam renomowani pracodawcy krajowi i międzynarodowi, reprezentujący szerokie spektrum branż - IT, finanse, biotechnologia, medycyna, transport czy przemysł – powiedział Jacek Treumann, członek zarządu Esaliens TFI.
Kolejny etap przed nami
Zgodnie z ustawą, która weszła w życie w styczniu 2019 r., od 1 lipca 2019 roku jako pierwsze do systemu weszły największe przedsiębiorstwa, zatrudniające co najmniej 250 osób. W sumie było to ok. 4 tys. firm. W drugiej fali znajdują się firmy zatrudniające od 50 do 249 pracowników, natomiast w trzeciej fali – zatrudniające od 20 do 49 osób. Do 10 listopada firmy te mają obowiązek podpisania umów o prowadzenie PPK z pracownikami. Pierwsze wpłaty uczestników wpłyną po zawarciu obu tych umów.
Ostatni, czwarty etap wrażania systemu PPK rozpocznie się od stycznia 2021 r., kiedy obejmie podmioty sektora finansów publicznych oraz najmniejsze firmy. Szacuje się, że w ramach IV etapu do PPK będzie przystępowało ponad 800 tys. firm. Podmioty z sektora finansów publicznych mają czas na zawarcie umowy o zarządzanie PPK najpóźniej do 26 marca 2021 roku, a umowy o prowadzenie PPK najpóźniej do 10 kwietnia 2021 roku. W przypadku najmniejszych firm jest to odpowiednio 23 kwietnia 2021 roku i 10 maja 2021 roku.
Pracownicze Plany Kapitałowe to dobrowolny i powszechny system długoterminowego oszczędzania. Do programu może przystąpić każdy zatrudniony, który podlega obowiązkowo ubezpieczeniom emerytalnym i rentowym. Oszczędności tworzone będą wspólnie przez pracowników, pracodawców oraz państwo.
28.10.2020
Źródło: Shutterstock.com
Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.
Przejdź do logowania