Fundusz indeksowy na mWIG40 w mBanku i MultiBanku
Fundusz IPOPEMA m-INDEKS FIO daje możliwość inwestowania w koszyk spółek wchodzących w skład indeksu mWIG40. Według ekspertów z Ipopema TFI w przypadku warszawskiej giełdy indeks średnich spółek jest wierniejszym obrazem polskiej gospodarki niż np. WIG20, gdzie 40% indeksu stanowi sektor finansowy. Indeks mWIG40 jest również mniej podatny na spekulacyjne przepływy kapitału niż indeks warszawskich blue chipów. Analitycy z Ipopema TFI uważają, iż obecne środowisko umiarkowanego wzrostu i niskich stóp procentowych szczególnie sprzyja małym i średnim spółkom.
Poza czynnikami fundamentalnymi zaletą funduszu jest jego konstrukcja. Rolą zarządzającego jest jedynie zapewnienie korelacji stóp zwrotu z indeksem. Zarządzający funduszem IPOPEMA m-INDEKS FIO nie podejmuje więc decyzji o selekcji spółek do portfela funduszu, natomiast odpowiada za minimalizację odchyleń pomiędzy stopami zwrotu z funduszu i stóp zwrotu z indeksu. Oznacza to, że proces inwestycyjny nie wymaga analiz czy badania celów inwestycyjnych. Dzięki temu koszty uczestnictwa ponoszone przez uczestników inwestycji są niższe w porównaniu z klasycznymi funduszami akcji. Wynagrodzenie roczne to 1,5% w przypadku jednostek typu A i 0,8% w przypadku jednostek typu B (dla wpłat na poziomie 200 tys. zł). Aktywa funduszu okresowo będą powiększane o dywidendy otrzymywane od spółek wchodzących w skład portfela funduszu, co różni ten produkt od innych instrumentów opartych o zmianę wartości indeksu, np. kontraktów terminowych. Należy jednak pamiętać, że prostota takiego rozwiązania po stronie inwestora wiąże się z rezygnacją z potencjalnie lepszych niż rynkowe stóp zwrotu.
Ipopema m-INDEKS FIO to już kolejny fundusz o charakterze indeksowym. W polskiej ofercie są już fundusze odzwierciedlające indeksy WIG20short i WIG20lev. W najbliższym czasie na naszej giełdzie ma się pojawić fundusz Lyxor ETF WIG20 odwzorowujący zmiany indeksu WIG20.
Jak podają specjaliści z Ipopema TFI, grupą docelową dla funduszu są klienci korzystający z bankowości elektronicznej, poszukujący innowacyjności, którzy zwracają również uwagę na wysokość opłat. Minimalna wpłata w przypadku jednostek typu A wynosi 100 zł. Fundusz jest już dostępny w mBanku i MultiBanku.
/kp
Reklama
03.09.2010
Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.
Przejdź do logowania