Fundusz UniKorona Zrównoważony ma już 15 lat

W sierpniu mija 15 lat działalności funduszu UniKorona Zrównoważony. Przez ten czas wiele zmieniło się w naszej gospodarce, a i sami Polacy zaczęli coraz częściej korzystać z możliwości jakie oferują fundusze inwestycyjne. Tylko w UniKorona Zrównoważony obecnie inwestuje ponad 21 tysięcy klientów. Wciąż jednak pozostaje otwarte pytanie, jak inwestować, żeby zarobić swój pierwszy milion: krótko- czy też długoterminowo.

Rocznice sprzyjają robieniu różnego rodzaju podsumowań. 15 lat od uruchomienia pierwszego funduszu Union Investment TFI również może być pretekstem do zastanowienia się na korzyściami płynącymi z inwestowania. Patrząc na wyniki UniKorona Zrównoważony można być więcej niż zadowolonym. Od początku działalności (a dokładniej od zbudowania portfela) wartość jednostki uczestnictwa wzrosła ponad czterokrotnie, czyli stopa zwrotu wynosi obecnie ponad 400 proc.!

Niewiele jest funduszy w Polsce, które mogą się poszczycić tak długą historią. Trudno w takiej sytuacji porównywać wyniki nie tylko funduszy, ale nawet całych kategorii. Aby to ułatwić skróćmy więc okres do ostatniej dekady. Pomocny będzie tu ranking 10-letnich wyników funduszy inwestycyjnych przygotowany przez Rzeczpospolitą i Analizy Online . Wśród liderów rankingu znalazł się UniKorona Akcje z wynikiem 164,55 proc. oraz UniKorona Pieniężny, który osiągnął stopę zwrotu w wysokości 106,85 proc. Czyli różnica pomiędzy funduszem o wysokim ryzyku inwestycyjnym a funduszem o bardzo bezpiecznym profilu wyniosła niespełna 60 proc., czyli ok. 4,7 proc. rocznie. To dużo czy mało? Na to pytanie każdy z inwestorów musi sobie odpowiedzieć indywidualnie, bo każdy ma inny cel, w jakim gromadzi środki, inny poziom akceptacji ryzyka i zaplanowany czas inwestycji.

Z kolei UniKorona Pieniężny to typ inwestycji, który w każdym roku kalendarzowym przynosił dodatnie stopy zwrotu. Na przełomie millenium można było dzięki niemu zarobić nawet kilkanaście procent rocznie (m.in. dzięki wyjątkowo wysokim stopom procentowym), nie ponosząc przy tym właściwie żadnego ryzyka. Wielu z inwestorów poszukuje na rynku przede wszystkim takiej stabilnej, przewidywalnej, ale i zwykle bardziej zyskownej od lokat bankowych inwestycji.

Na drugim biegunie jest UniKorona Akcje – instrument dla inwestorów o mocnych nerwach, którzy chcą korzystać z silnych trendów wzrostowych, nie bojąc się podjąć ryzyka. Chociaż w wieloletniej perspektywie akcje oferują najwyższy potencjał zysku (nawet powyżej 40 proc. w skali roku), w okresach dekoniunktury należy się liczyć z ryzykiem sporych strat (nawet poniżej minus 40 proc.). Pozytywny jest jednak fakt, że w przypadku UniKorona Akcje okresów z dodatnią stopą zwrotu było zdecydowanie więcej niż tych ze stratą.

/kp

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.