Produkty strukturyzowane przygotowane przez Butik Inwestycyjny

W bieżącej ofercie Wealth Solutions znajdują się następujące produkty strukturyzowane Butiku Inwestycyjnego: Efektywna Inwestycja, Nowy Świat, Ósemka Dynamiczny Świat oraz Afryka & Arabia. Produkty powstały pod patronatem TU na Życie EUROPA SA i Noble Bank SA.

Efektywna Inwestycja jest to produkt strukturyzowany o horyzoncie inwestycyjnym 4 lata, który inwestuje w oparciu o fundusz inwestycyjny JPMorgan Efficiente (EUR Hedged). Fundusz należy do produktów globalnego inwestowania i wykorzystuje model H. Markowitza umożliwiający efektywną inwestycję środków w różne klasy aktywów: akcje krajów rozwiniętych, akcje krajów rozwijających się, obligacje, towary i inwestycje alternatywne. Dobór wag powyższych składowych portfela ustalany jest tak, aby maksymalizując zysk z inwestycji zachować nie wyższy niż 8% poziom zmienności. Partycypacja we wzroście funduszu wynosi 110%. Produkt ma formę grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie - dzięki temu potencjalne zyski nie zostaną obciążone podatkiem od zysków kapitałowych. 100% ochronę kapitału gwarantuje TUnŻ EUROPA S.A. Minimalna kwota inwestycji to 5 tyś. zł. Okres subskrypcji trwa od 3.11.2008r. do 16.12.2008 r.

Nowy Świat to produkt strukturyzowany o horyzoncie inwestycyjnym 4 lata, inwestycja oparta jest o indeks BNP Paribas Millennium New World Index. Jest to aktywnie zarządzany indeks, którego celem jest maksymalizowanie zysku przy z góry określonym poziomie ryzyka. Model ten umożliwia inwestycję w różne klasy aktywów: akcje krajów rozwiniętych oraz rozwijających się, światową infrastrukturę, surowce, waluty. Produkt pozwala zarabiać zarówno na wzrostach jak i na spadkach cen poszczególnych aktywów. Partycypacja we wzroście indeksu mieści się w przedziale 80%-100%. Produkt ma formę grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie i daje 100% ochronę kapitału. Minimalna kwota inwestycji to 10 tyś. Zł. Okres subskrypcji trwa do 15.12.2008r.

Ósemka Dynamiczny Świat to produkt strukturyzowany mający formę grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie. Potencjalne zyski z inwestycji nie zostaną obciążone podatkiem od zysków kapitałowych. 100% ochronę kapitału plus odsetki od części lokacyjnej gwarantuje TUnŻ EUROPA S.A. Środki inwestora dzielone są na dwie równe części: część lokacyjną i część inwestycyjną. Część lokacyjna to 3 letnia lokata, której oprocentowania kształtuje się na poziomie 6,48% netto (8% brutto) z kapitalizacją roczną. Część inwestycyjna to inwestycja oparta o indeks New World Millennium Index. Jest indeks, którego celem jest maksymalizowanie zysku przy z góry określonym poziomie ryzyka. Model ten umożliwia efektywną inwestycję w różne klasy aktywów takie jak: akcje krajów rozwiniętych oraz rozwijających się, światową infrastrukturę, surowce, waluty, pozwalając zarabiać zarówno na wzrostach jak i na spadkach cen poszczególnych aktywów. Partycypacja w zysku kształtuje się w przedziale 71%-91%. Minimalna kwota inwestycji to 10 tyś. zł Okres subskrypcji trwa od 3.11.2008r. do 15.12.2008r.

Afryka & Arabia to produkt strukturyzowany o horyzoncie inwestycyjnym 4 lata. Inwestycja oparta jest o dwa fundusze: JP Morgan Middle East Equity Fund oraz Julius Baer Northern Africa Fund, które Inwestują środki w spółki z regionów Północnej Afryki i Bliskiego Wschodu. Partycypacja we wzroście funduszy kształtuje się w przedziale 61%-81%. Produkt ten ma formę grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie i daje 100% ochronę kapitału. Minimalna kwota inwestycji to 10 tyś. zł Okres subskrypcji trwa od 3.11.2008r. do 16.12.2008r.

/łs