KNF publikuje sprawozdanie ze swojej działalności. Jest mowa o karach w TFI

W całym 2022 r. rozpoczęto, przeprowadzono lub zakończono łącznie 13 kontroli, w tym 10 kontroli w towarzystwach funduszy inwestycyjnych oraz w zarządzanych przez nie funduszach inwestycyjnych, 1 kontrolę w podmiocie zarządzającym sekurytyzowanymi wierzytelnościami funduszy sekurytyzacyjnych, 1 kontrolę u depozytariusza i 1 kontrolę u dystrybutora tytułów uczestnictwa - wynika ze sprawozdania z działalności Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego w 2022 r.

Reklama

Łącznie w ubiegłym roku wydano 156 zaleceń pokontrolnych dla 13 podmiotów. Wybrane nieprawidłowości stwierdzone podczas czynności kontrolnych w 2022 r.:

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

• Długotrwałe przekroczenie ustawowych i statutowych limitów inwestycyjnych.
• Towarzystwo nie udokumentowało w sposób należyty źródeł będących podstawą podjętych decyzji inwestycyjnych.
• Informacje marketingowe prezentowane w kartach funduszy były nierzetelne i mogły wprowadzać w błąd w zakresie składu portfela funduszu i ryzyka inwestycyjnego.
• Towarzystwo nienależnie naliczało i częściowo pobrało wynagrodzenie zmienne za zarządzanie.
• Dane zawarte w ewidencji transakcji co do godziny złożenia zlecenia i zawarcia transakcji były niezgodne z faktyczną godziną wykonania tych czynności wg czasu obowiązującego w Rzeczypospolitej Polskiej.
• Towarzystwo nie zapewniło niezależności przeprowadzenia wyceny aktywów funduszu.
• Osoba zatrudniona na stanowisku inspektora nadzoru nie posiadała wiedzy i kompetencji w zakresie niezbędnym do wykonywania tej funkcji.
• Towarzystwo nieprawidłowo komunikowało klientom zmiany w postaci zwiększenia profilu ryzyka funduszu.

Podmioty zarządzające sekurytyzowanymi wierzytelnościami funduszy sekurytyzacyjnych:

• Zarządzający sekurytyzowanymi wierzytelnościami nie posiadał regulacji wewnętrznej dotyczącej postępowania z kwotami, które wpływały na rachunek spłat wierzytelności, a których zarządzający i Towarzystwo nie byli w stanie przypisać do konkretnych wierzytelności.
• Zarządzający sekurytyzowanymi wierzytelnościami nie posiadał kompletnej dokumentacji zadłużenia dochodzonych wierzytelności.
• Zarządzający sekurytyzowanymi wierzytelnościami nie zarządzał konfliktem interesów w sposób wynikający z regulacji wewnętrznych.

Dystrybutor tytułów uczestnictwa:

• Działania podejmowane przez dystrybutora w postaci szkoleń pracowników nie miały na celu podniesienia jakości odpowiedniej usługi świadczonej na rzecz klientów, a naliczana marża na usługi nie była proporcjonalna do korzyści, jakie poszczególne usługi przynosiły klientom, co w konsekwencji nie uzasadniało wypłaty zachęt na rzecz dystrybutora.

Czytaj także: Fundusze Opera TFI nie są zdolne do kontynuowania działalności

Postępowania administracyjne w TFI

W 2022 roku KNF prowadziła również łączne 276 postępowań administracyjnych w sprawach o nałożenie kar pieniężnych lub innych sankcji za naruszenia przepisów prawa przez podmioty nadzorowane przez KNF lub podmioty obowiązane (związane z podejrzeniem naruszenia przepisów ustawy o dystrybucji ubezpieczeń, z udzieleniem/cofnięciem/ograniczeniem zezwolenia na prowadzenie działalności nadzorowanej lub wykreśleniem z rejestru).

Warto jednak wskazać, że liczba postępowań administracyjnych prowadzonych w I instancji nie jest równoznaczna z liczbą podmiotów objętych postępowaniami. Wielokrotnie bowiem KNF prowadziła jedno postępowanie głównie wobec kilku osób fizycznych (sprawy dotyczące członków organów) czy też akcjonariuszy spółek publicznych (tzw. parkowanie akcji czy porozumienia akcjonariuszy). Spośród wszystkich prowadzonych w ubiegłym roku postępowań, 7 dotyczyło Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych. 

- W 2022 r. KNF stosowała także sankcje wobec towarzystw funduszy inwestycyjnych (TFI) za stwierdzone w tym sektorze finansowym naruszenia przepisów prawa, w związku z brakiem sprawowania bieżącego nadzoru nad wykonywaniem przez zarządzającego powierzonych czynności w zakresie zarządzania portfelem inwestycyjnym funduszu oraz brakiem zagwarantowania wykonywania przez zarządzającego funkcji w sposób zgodny z prawem. Prowadzone postępowania dotyczyły także kwestii realizacji obowiązków sprawozdawczych - czytamy w raporcie UKNF. - Eliminowanie tego rodzaju naruszeń jest szczególnie istotne z uwagi na konieczność zapewnienia bezpieczeństwa rynku kapitałowego i ochrony interesów uczestników funduszy inwestycyjnych - dodano. 

Czytaj także: Opera TFI publikuje zaległe sprawozdania funduszy. W KNF toczy się postępowanie

Nowa komórka organizacyjna w UKNF

W ramach dostosowywania działań UKNF do zmieniających się warunków funkcjonowania rynku finansowego, w marcu 2022 r. została utworzona nowa komórka organizacyjna – Departament Spraw Karnych. W latach wcześniejszych zadania związane ze sprawami karnymi realizowane były w ramach struktur innych departamentów.

W raporcie wskazano, że w roku 2022 intensyfikowano aktywność Urzędu w sferze identyfikowania czynów karnych na rynku finansowym oraz ich zwalczania. W ubiegłym roku na całym rynku (nie tylko w branży TFI) zaewidencjonowano łącznie 350 spraw dotyczących aktywności podmiotów w zakresie potencjalnych nieprawidłowości natury karnej (w ramach działalności pojedynczego podmiotu mogło być skierowanych nawet kilkanaście zgłoszeń).

- W związku z ww. sprawami UKNF podejmował czynności sprawdzające, które miały na celu ustalenie, czy aktywność podmiotów na rynku finansowym mogła nosić znamiona nieprawidłowości zagrożonych sankcją karną. Analizując te sprawy pozyskiwano z różnorodnych źródeł dodatkowe dokumenty i dane. W zależności od wyników czynności składano zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa (uzupełnienia takich zawiadomień), informowano inne właściwe organy administracji publicznej albo odstępowano od dalszych czynności - czytamy. 

W 2022 r. UKNF sporządził 127 zawiadomień o podejrzeniu popełnienia przestępstwa. Jest to wzrost o 30 proc. w porównaniu z 2021 r. (98). W niektórych przypadkach zawiadomienia dotyczyły kilku norm prawnych, dlatego suma naruszonych norm prawnych jest większa od ogólnej liczby skierowanych w 2022 r. zawiadomień.