PKO/CS - wprowadzenie Funduszu Zrównoważonego

W przyszłości PKO BP ma zamiar - jako pierwszy bank w Polsce - sprzedawać jednostki uczestnictwa funduszu powierniczego również bezpośrednio w oddziałach bankowych.*Dzięki rozbudowanej sieci sprzedaży, a także niskim kosztom nabycia jednostek uczestnictwa oraz zintensyfikowanym działaniom edukacyjnym, PKO / CREDIT SUISSE Fundusz Zrównoważony powinien trafić również do osób, które nie korzystały dotychczas z tej formy oszczędzania. *Po uzyskaniu przez PKO BP zgody Komisji Papierów WartościowychNowy fundusz oferowany jest przez PKO / CREDIT SUISSE Towarzystwo Funduszy Powierniczych SA, założone przez PKO BP - największy polski bank detaliczny oraz Credit Suisse Group - jedną z największych instytucji finansowych na świecie. W skład Credit Suisse Group wchodzi m.in. CREDIT SUISSE - najstarszy z trzech największych banków Szwajcarii oraz firma Credit Suisse Asset Management, zarządzająca ponad 180 funduszami w 11 krajach świata.

Reklama

Najważniejsze zalety Funduszu Zrównoważonego PKO / CREDIT SUISSE:- niska wartość minimalnej inwestycji (50 zł), - łatwa dostępność jednostek uczestnictwa (duża liczba punktów sprzedaży, również w mniejszych miejscowościach), - niski koszt nabycia jednostek uczestnictwa (2%), - równowaga pomiędzy zyskiem a ryzykiem, - wysoka jakość obsługi i edukacja klienta, - zrozumiałe dla przeciętnego klienta materiały informacyjne i promocyjne, Fundusz zarządzany jest przez Towarzystwo założone przez firmy doświadczone i godne zaufania. Przewidujemy, że wyniki Funduszu będą lepsze od przeciętnych, tak aby zapewnić inwestorom jak najwyższy przychód w dłuższym okresie czasu, minimalizując jednocześnie krótkoterminowe spadki wartości jednostek uczestnictwa spowodowane wahaniem cen rynkowych. Podstawowym czynnikiem wpływającym na wyniki finansowe Funduszu będą niskie koszty inwestycji. Oznacza to nie tylko niższy od przeciętnego koszt nabycia czy umorzenia jednostek uczestnictwa, ale również mniejszy koszt zarządzania Funduszem.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Najwyższy poziom usługW celu zapewnienia najwyższego poziomu usług, PKO / CREDIT SUISSE TFP SA przewiduje: - ograniczenie czasu pomiędzy złożeniem zlecenia a nabyciem czy umorzeniem jednostki uczestnictwa, - automatyzację procesu przetwarzania zleceń mającą na celu zwiększenie efektywności, - szybkie reagowanie na zapytania i uwagi inwestorów, - szkolenie i dobre wyposażenie sprzedawców.

Wygoda klientów jest jednym z priorytetów Towarzystwa, dlatego przewidywane jest: - ograniczenie do niezbędnego minimum czasu obsługi w punktach sprzedaży, - szybki dostęp do danych dotyczących stanu rachunku inwestycyjnego oraz do informacji o naszych produktach, - łatwość dokonywania inwestycji w nasz fundusz (np. w przyszłości jednostki uczestnictwa dostępne będą za pośrednictwem telefonu i faksu).

Inwestycje dla Ciebie

Fundusz Zrównoważony oferowany przez Towarzystwo jest w pierwszym rzędzie skierowany do drobnych inwestorów, dla których bezpośrednie uczestnictwo w rynku kapitałowym jest zbyt drogie i ryzykowne, ponieważ nie posiadają wystarczających środków pozwalających na ograniczenie ryzyka poprzez zróżnicowanie inwestycji. Ofertą Towarzystwa powinny być również zainteresowane osoby mające mało czasu na samodzielne inwestowanie i w związku z tym poszukujące profesjonalnego zarządzania swoimi pieniędzmi za umiarkowaną cenę. Mamy zamiar zapewnić naszym klientom zyski większe od lokat bankowych przy ograniczonym ryzyku. - mówi Colin Horne, Prezes Zarządu Towarzystwa.

- Dotychczas większość funduszy zdobywała swoich klientów w dużych miastach. My chcemy trafić do wszystkich potencjalnych inwestorów w całym kraju, czemu sprzyjać powinna tworzona przez nas rozbudowana sieć sprzedaży. Mam nadzieję, że dzięki naszemu funduszowi z rozwoju rynku kapitałowego w Polsce będzie mogło korzystać coraz więcej osób.

Opłaty dystrybucyjne podzielone zostały na dwie części - 2% przy nabyciu jednostek uczestnictwa oraz 2% przy ich umarzaniu. Pozwala to na obniżenie kosztów ponoszonych przez klientów, a także zwiększa wartość kapitału, który pracuje na rzecz uczestnika. Fundusz gwarantowanej równowagiRegulamin Funduszu określa, że jego celem jest długoterminowe powiększanie wartości aktywów poprzez inwestowanie powierzonych aktywów w polskie i zagraniczne papiery wartościowe, przy jednoczesnym dążeniu do ograniczenia ryzyka drogą inwestycji w różnorodne instrumenty finansowe. By to osiągnąć, a jednocześnie zagwarantować inwestorom jasne zasady zarządzania portfelem, PKO / CREDIT SUISSE jako pierwsze towarzystwo funduszy powierniczych w Polsce wprowadziło do regulaminu Funduszu ścisłe zasady tworzenia portfela inwestycyjnego. W portfelu znajdzie się zatem nie więcej niż 60% inwestycji w akcje, minimum 30% inwestycji w papiery dłużne (m.in. obligacje, bony skarbowe) oraz do 10% inwestycji w inne papiery wartościowe.

Colin Horne - Równowaga pomiędzy ryzykiem a zyskiem ma dla nas pierwszorzędne znaczenie.

Zdobędziemy zaufanie klientów zapewniając im lepsze od przeciętnych wyniki finansowe, przy jednoczesnym kontrolowanym i właściwym poziomie ryzyka - zgodnie z naszą ściśle określoną polityką inwestycyjną.Frontem do klientaObok wolnych od finansowego żargonu materiałów promocyjnych PKO / CREDIT SUISSE planuje spotkania z inwestorami. Pragniemy, by pracownicy PKO BP stali się naszymi ambasadorami. W trakcie szkoleń osoby, które będą sprzedawać jednostki uczestnictwa uczą się wyjaśniać zasady inwestowania i korzyści wynikające z lokowania pieniędzy w funduszu powierniczym, a także poznają nowoczesne techniki sprzedaży. - mówi Andrzej Szeworski, Wiceprezes Towarzystwa - Jednocześnie przez cały czas mamy zamiar prowadzić działania edukacyjne. Taki charakter mają m.in. nasze materiały promocyjne - nie ograniczamy się w nich do przedstawiania zalet naszego produktu, ale również wyjaśniamy w przystępny sposób zasady funkcjonowania funduszy powierniczych, podkreślamy długoterminowy charakter tego typu inwestycji."Maskotką" Towarzystwa jest Pan Marian, który reprezentuje punkt widzenia zwykłego obywatela. Pan Marian ma różne problemy - czasami brakuje mu pieniędzy, a kiedy już zgromadzi nieco gotówki, długo zastanawia się jak ją korzystnie ulokować. Pan Marian pojawiać się będzie w materiałach promocyjnych Funduszy PKO / CREDIT SUISSE, komentując "na swój sposób" zawarte w nich informacje.Mamy nadzieję, że Pan Marian swoim świeżym i rozsądnym podejściem do spraw finansowych zyska sympatię i zaufanie naszych klientów, a także pomoże im w lepszym zrozumieniu mechanizmów funkcjonowania funduszy powierniczych, które są nadal niezbyt znane dużej części społeczeństwa. - dodaje A. Szeworski.