IKE- oferta Amplico Life i AIG TFI

Oferty Amplico Life i AIG TFI są komplementarne i mają na celu zaspokojenie w jak najszerszym zakresie potrzeb i oczekiwań klientów. Klienci będą mogli otworzyć rachunek IKE w AIG TFI bądź zakupić ubezpieczenie Superkapitał, będący elastyczniejszym i dającym więcej możliwości odpowiednikiem IKE. Oferta oparta jest na funduszach inwestycyjnych i ubezpieczeniu na życie.

Reklama

Zaletą nowych przepisów dotyczących IKE jest zwolnienie zysków osiągniętych w trakcie okresu oszczędzania z podatku od zysków kapitałowych (obecnie 19%). Jednakże przywilej ten w ustawie został obwarowany wieloma ograniczeniami dotyczącymi uczestnictwa, inwestowania oraz płynności środków. Warto zaznaczyć, iż ustawowe limitowanie składki jaka może być wpłacana na IKE a także ograniczenia wieku wydają się być istotnymi mankamentami, podobnie zresztą jak konieczność kontynuacji umowy do wieku emerytalnego. Szukaliśmy sposobu na stworzenie produktu, który z jednej strony gwarantowałby podobne zalety jak IKE, z drugiej zaś był pozbawiony tych uciążliwych ograniczeń.- powiedziała Iwona Ochocka członek zarządu, dyrektor ds. obsługi klienta Amplico Life S.A. Odpowiedzią Amplico Life na takie właśnie oczekiwania klientów jest SUPERKAPITAŁ Prywatny Plan Inwestycyjny, dostępny w ofercie Towarzystwa od 1 września br. To elastyczne rozwiązanie zarówno dla tych, którzy wolą decydować o swoich inwestycjach w większym stopniu niż na to pozwala ustawa o IKE jak również dla osób o średnich dochodach. SUPERKAPITAŁ to bardzo atrakcyjny sposób gromadzenia środków na emeryturę dla osób prowadzących działalność gospodarczą, których z reguły emerytury są niższe. Jest to też idealna forma inwestycji dla osób już oszczędzających w innych instrumentach finansowych (np. lokaty w banku) bo fundusze Amplico Life w trakcie ostatnich trzech lat osiągnęły bardzo dobre wyniki inwestycyjne. SUPERKAPITAŁ to Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Funduszem Kapitałowym oferowane będzie jako umowa podstawowa bądź opcja do umów już zakupionych. Umową może być objęta osoba w wieku 0-70 lat. SUPERKAPITAŁ jest umową bezterminową, składka na to ubezpieczenie nie ma górnego limitu, podczas gdy w przypadku rachunków IKE limitem jest 150% średniego wynagrodzenia. Klienci mogą również ochronić swoją emeryturę od skutków niespodziewanych zdarzeń. Część składki może być przeznaczona na dodatkową ochronę (gwarantowane świadczenie na wypadek śmierci), ale nie musi, jeżeli klient zainteresowany jest jedynie inwestycyjną funkcją umowy. Klient ma też możliwość wpłacania dodatkowych sum w pierwszym roku trwania umowy. Dla klientów których umowy trwać będą co najmniej 10 lat, istnieją dwa specjalne świadczenia w ramach SUPERKAPITAŁU: 1) dodatkowa premia za kontynuację już po upływie 10 lat trwania ubezpieczenia (bez względu na wiek ubezpieczonego). Przekazywana jest ona klientowi przy wypłacie częściowej lub całkowitej środków z jego rachunku. Wynosi 20% od kwoty zysku. 2) poczynając od 11 roku trwania umowy Amplico Life będzie dopisywać do rachunku premię w wysokości 5 % składki. W ramach SUPERKAPITAŁU środki mogą być lokowane w jednym z trzech istniejących już funduszy kapitałowych Amplico Life, różniących się poziomem ryzyka inwestycyjnego: Fundusz Stabilny - dla tych, którzy powoli ale bezpiecznie chcą zgromadzić środki na dostatnią przyszłość. Aktywa funduszu lokowane są w obligacje (70-90%) i lokaty krótkoterminowe (10-30%). Zrównoważonego Wzrostu - dla tych, którzy akceptują wyższe ryzyko. Aktywa funduszu są przeznaczone na zakup obligacji (40-60%), akcji polskich i zagranicznych przedsiębiorstw (20-40%) oraz lokaty krótkoterminowe (0-40%). oraz Fundusz Dynamiczny - dla tych, którzy lubią ryzyko i oczekują (w długim okresie) odpowiednio wysokich zysków. Aktywa funduszu lokowane są w akcje polskie (60-80%) i zagraniczne (0-30%), obligacje (0-10%) oraz krótkoterminowe papiery dłużne i depozyty bankowe (0-20%). Trzy fundusze, które oferowane są już w ramach istniejącego od czerwca 2001 roku Kapitału na Przyszłość osiągają bardzo konkurencyjne wyniki. IKE AIG - Dla tych którzy chcą skorzystać z ulgi podatkowej dostępnej w ramach ustawy o indywidualnych kontach emerytalnych, w połowie września AIG TFI zaoferuje program IKE AIG. Przystąpienie do programu następuje w wyniku podpisania umowy Indywidualne Konto Emerytalne AIG. Umożliwia ona nabywanie jednostek uczestnictwa w 4 funduszach inwestycyjnych AIG. Są to :AIG Fundusz Stabilnego Wzrostu - Przeznaczony dla osób, które chcą osiągnąć atrakcyjną stopę zwrotu i wymierną ulgę podatkową. Charakteryzuje się średnim ryzykiem inwestycyjnym. Średnio 30% wartości aktywów funduszu jest inwestowana w akcje spółek tworzących WIG. Zaangażowanie w akcje może wynosić do 40%. Pozostałe środki funduszu lokowane są w obligacje, krótkoterminowe papiery dłużne i gotówkę AIG Fundusz Akcji - Przeznaczony dla osób, które chcą osiągnąć wysokie zyski i wysoką ulgę podatkową. Jednocześnie akceptują one wyższe ryzyko inwestycyjne. Średnio 90% środków funduszu lokowanych jest w akcje spółek tworzących WIG. Zaangażowanie w akcje wynosi od 66% do 100% portfela funduszu, w tym udział akcji spółek zagranicznych wynosi do 20% portfela. Obligacje, krótkoterminowe papiery dłużne i gotówka stanowią do 34% portfela. AIG Fundusz Obligacji - Przeznaczony dla osób, które chcą osiągnąć stopę zwrotu wyższą niż w przypadku lokat bankowych. Charakteryzuje się niskim ryzykiem inwestycyjnym. Środki funduszu lokowane są przede wszystkim w obligacje i krótkoterminowe papiery dłużne. AIG Fundusz Obligacji Zagranicznych - Przeznaczony dla osób, które chcą osiągnąć stopę zwrotu wyższą niż w przypadku lokat bankowych wyrażonych w Euro. Charakteryzuje się niskim do średniego ryzykiem inwestycyjnym. Środki funduszu lokowane są w dłużne papiery wartościowe, obligacje denominowane w Euro, stanowią 66% do 100% portfela. Pozostałą część portfela wypełniają inne papiery dłużne i gotówka. Fundusze AIG osiągają bardzo wysokie stopy zwrotu, które czynią ofertę IKE AIG bardzo atrakcyjną dla klientów, którzy nie lubią płacić podatków. W IKE AIG mogą oni inwestować z ulgą (podatkową). powiedział Krzysztof Stupnicki, Prezes Zarządu AIG Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.Do umowy AIG IKE klienci będą mogli dokupić Wypadkowy Pakiet Ubezpieczeniowy Bezpieczne Jutro z oferty Amplico Life. W IKE AIG struktura opłat będzie dostosowana do indywidualnych potrzeb klientów. Klienci wybierając jeden lub kilka funduszy AIG będą mogli dokonywać konwersji między funduszami bez opłat za konwersję.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się