Stabilny Portfel Aktywów - styczniowa nowość od Warty TUnŻ i mWealth Management
TUnŻ Warta we współpracy z mWealth Management zaproponowała kolejną polisę, umożliwiającą inwestowanie poprzez Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe (UFK) - „Stabilny Portfel Aktywów”.
Składka w polisie opłacana jest jednorazowo w min. wysokości 20 000 zł, wpłaty dodatkowe możliwe są zaś od 10 000 zł. Zakresem ubezpieczenia objęta jest śmierć ubezpieczonego (wypłacana wartość rachunku + 1000 zł) oraz śmierć w wyniku wypadku komunikacyjnego (dodatkowe 5% wartości rachunku, nie więcej niż 100 000 zł).
Ubezpieczenie oparte jest na 2 funduszach zarządzanych przez mWealth Management: pierwszy z nich to fundusz dłużny, który nosi identyczną nazwę jak sama polisa, czyli Stabilny Portfel Aktywów, drugi to fundusz aktywnej alokacji - Wielu Klas Aktywów.
Ciekawą cechą polisy jest konstrukcja opłat. Poza opłatą za ryzyko zgonu (0,21 zł / miesiąc) nie ma opłat pobieranych z wartości rachunku. Nie ma także żadnych opłat likwidacyjnych, bez względu na moment wyjścia z inwestycji. Praktycznie wszelkie koszty uwzględnione są w wycenie funduszy.
Agnieszka Zawadzka, młodszy specjalista
Analizy Online
Składka w polisie opłacana jest jednorazowo w min. wysokości 20 000 zł, wpłaty dodatkowe możliwe są zaś od 10 000 zł. Zakresem ubezpieczenia objęta jest śmierć ubezpieczonego (wypłacana wartość rachunku + 1000 zł) oraz śmierć w wyniku wypadku komunikacyjnego (dodatkowe 5% wartości rachunku, nie więcej niż 100 000 zł).
Ubezpieczenie oparte jest na 2 funduszach zarządzanych przez mWealth Management: pierwszy z nich to fundusz dłużny, który nosi identyczną nazwę jak sama polisa, czyli Stabilny Portfel Aktywów, drugi to fundusz aktywnej alokacji - Wielu Klas Aktywów.
Ciekawą cechą polisy jest konstrukcja opłat. Poza opłatą za ryzyko zgonu (0,21 zł / miesiąc) nie ma opłat pobieranych z wartości rachunku. Nie ma także żadnych opłat likwidacyjnych, bez względu na moment wyjścia z inwestycji. Praktycznie wszelkie koszty uwzględnione są w wycenie funduszy.
Agnieszka Zawadzka, młodszy specjalista
Analizy Online
Zapisz się na Newsletter
Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.
Rynek funduszy
Puls rynku
22.01.2014
Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.
Przejdź do logowania