IKZE w Legg Mason TFI: modelowo bądź indywidualnie

Kolejne towarzystwo funduszy inwestycyjnych - Legg Mason TFI, zaoferowało klientom Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego.

Decydując się na IKZE z Legg Mason można podążyć jedną z poniższych ścieżek:
1) stworzyć własną strategię inwestycyjną, dzieląc wpłacone środki i lokując je w następujące fundusze (min. 10% środków w 1 funduszu):

Reklama

2) lub skorzystać z jednego z gotowych modeli alokacji środków, w których podział zgromadzonych środków między fundusze dostosowuje się automatycznie do wieku klienta.
W modelu dynamicznym, środki są alokowane pomiędzy 3 fundusze: pieniężny, stabilnego wzrostu i akcyjny, przy czym do 45 roku życia całość środków trafia do funduszu akcyjnego, a w kolejnych latach, powoli jest przenoszona do 2 pozostałych. W modelu zrównoważonym, środki są rozdysponowane pomiędzy te same fundusze oraz dodatkowo – obligacyjny, przy czym do 40 roku życia 60% oszczędności trafia do funduszu akcyjnego, a 40% do stabilnego wzrostu.

Program dostępny jest od 2 tys. zł wpłaconych w ciągu 3 lat. Założenie konta jest bezpłatne, pod warunkiem, iż jest założone za pośrednictwem Legg Mason TFI, czy też platformy Fund on-line. Klienci, którzy je założą za pośrednictwem innych dystrybutorów zapłacą 400 zł. 8 razy w roku można zmienić podział wpłat w fundusze, 4 razy w roku można dokonać zmiany struktury zgromadzonych środków w ramach strategii indywidualnej, bądź 2 razy w roku zmienić strategię inwestycyjną (z indywidualnej na modelową lub odwrotnie).

Wpłaty na IKZE w danym roku (maks. 4% podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne) możesz odpisać od podstawy opodatkowania, w roku 2012 jest to maks. 4 030,80zł

Do tej pory IKZE zaoferowały 2 TFI: KBC TFI oraz Pioneer Pako TFI, a także kilka PTE i ubezpieczycieli.

Anna Zalewska, starszy analityk
Analizy Online

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.